قوانین و مقررات فناوری مالی و اعتباردهی دیجیتال

راهنمای حقوقیِ این کسب‌وکار

مجوزها: مجوز فعالیت در حوزه فناوری مالی و اعتباردهی دیجیتال (لندتک)
مرجع صدور: بانک مرکزی / وزارت امور اقتصادی و دارایی (بسته به نوع فعالیت) / معاونت علمی (در صورت دانش‌بنیان بودن)
مدارک: طرح توجیهی فنی و اقتصادی، مدارک ثبتی شرکت، الگوریتم‌های اعتبارسنجی
قوانین حاکم: قانون عملیات بانکی بدون ربا، قوانین تجارت الکترونیکی، آیین‌نامه‌های وزارت اقتصاد
تکالیف مالیاتی و بیمه‌ای: مالیات بر درآمد، مالیات بر ارزش افزوده، لیست بیمه تامین اجتماعی
تکالیف جاری: رعایت سقف‌های تسهیلات، استعلام اعتبارسنجی مشتریان از مبادی, قانونی، بازرسی‌های دوره‌ای
دعاوی و تخلفات رایج: عدم بازپرداخت اقساط توسط وام‌گیرندگان، دعاوی مربوط به نرخ سودهای غیرمتعارف، افشای اطلاعات اعتباری
قراردادهای رایج: قرارداد اعطای اعتبار/وام، قرارداد عاملیت با بانکی عامل، قرارداد همکاری با فروشگاه‌ها، شرایط و ضوابط کاربران

این راهنما با کمکِ هوش مصنوعی تهیه شده است؛ پیش از هر اقدام، متنِ قانون و آرای همین صفحه را ببینید و با وکیل مشورت کنید.