اساسنامه شرکت پس انداز و وام مسکن شیراز با اصلاحات و الحاقات بعدی

اساسنامه شركت پس انداز و وام مسكن شيراز مصوب 1355,01,23 با اصلاحات و الحاقات بعدي هيئت وزيران درجلسه مورخ 23/1/2535 بنا به پيشنهاد شماره 40692 مورخ 25/11/2534 وزارت مسكن و شهرسازي به استناد ماده 7 قانون تشويق پس انداز مسكن اساسنامه شركت پس انداز و وام مسكن شيراز را كه بتصويب شوراي پول و اعتبار رسيده بشرح ضميمه تصويب نمودند‌. اصل تصويبنامه در دفتر نخست وزير است‌. وزير مشاور و معاون اجرائي نخست وزير ـ‌هادي هدايتي اساسنامه شركت پس انداز و وام مسكن شيراز فصل اول ـ نوع ـ نام ـ موضوع و مركز ماده 1 ـ نام و نوع شركت‌: نام شركت «شركت پس انداز و وام مسكن شيراز» و نوع آن شركت پس انداز و وام مسكن است كه در اين اساسنامه «شركت» ناميده ميشود‌. ماده 2 ـ مركز «شركت»‌: مركز «شركت» شيراز ميباشد و «شركت» ميتواند با موافقت بانك رهني ايران در حوزه فعاليت خود شعب يا نمايندگي ايجاد و دائر نمايد‌. ماده 3 ـ مدت‌: مدت «شركت» نامحدود است‌. ماده 4 ـ منطقه عمليات‌: منطقه عمليات «شركت» محدود شهر شيراز ميباشد‌. ماده 5 ـ موضوع‌: موضوع «شركت» جلب پس انداز و اعطاي وام مسكن ميباشد‌. تبصره پرداخت وام به اشخاص حقوقي فقط در صورتي ممكن است كه مؤسسه بمنظور فعالت ساختمان تأسيس و فعاليت عمده آن در ايران باشد‌. فصل دوم ـ سرمايه ماده 6 ـ سرمايه‌: سرمايه اوليه «شركت» عبارتست از دويست ميليون ريال كه به بيست هزار سهم ده‌هزار ريالي «‌الف» تقسيم شده و توسط مؤسسين پرداخت گرديده است‌. ماده 7 ـ تغيير سرمايه‌: «شركت» ميتواند با انتشار جديد سرمايه خود را افزايش دهد‌. ميزان و نوع سهام قابل انتشار را مجمع عمومي تعيين ميكند‌. فروش سهام باشخاص حقوقي منوط به پيشنهاد هيأت مديره «شركت» و موافقت بانك رهني ايران خواهد بود‌. سهام «‌الف» جديد از طريق بانك رهني ايران بفروش خواهد رسيد‌. فصل سوم ـ سهام ماده 8 ـ سهام‌: سهام «شركت» بر دو نوع است‌: 1 ـ سهام «‌الف» با نام كه كلا پرداخت شده و قابل انتقال و غير قابل تقسيم به قطعات بوده و بهاي هر سهم ده‌هزار ريال ميباشد‌.دارنده سهام «‌الف» ميتواند سهام خود را باشخاص حقيقي ديگر و يا با موافقت بانك رهني ايران باشخاص حقوقي به ترتيب زير انتقال دهد‌: الف ـ انتقال از طريق سند رسمي‌: دارنده سهم ميتواند بوسيله سند رسمي سهام خود را بديگري انتقال دهد و در اينصورت تاريخ و مشخصات سند بايد پشت برگ سهم قيد گردد‌. ب ـ انتقال با سند عادي‌: در صورتيكه دارنده سهام بخواهد با سند عادي سهام خود را بديگري بفروشد خريدار و فروشنده بايد در محل «شركت» حاضر شوند و مراتب انتقال با حضور و امضاي آنان در دفتر سهام «شركت» ثبت گردد‌. تبصره ـ مشخصات برگهاي سهام «‌الف» با تصويب هيأت مديره «شركت» تعيين و كليه برگهاي سهام بايد بامضاي رئيس هيأت مديره و مدير عامل «شركت» رسيده و به مهر شركت ممهور گردد‌. 2 ـ سهام «ب» با نام ـ نقدي و غير قابل انتقال بوده و بهاي هر سهم يكهزار ريال ميباشد‌. بهاي اسمي سهام «ب» در هر موقع از «شركت» قابل مطالبه است‌. ماده 9 ـ دفتر سهام‌: مشخصات دارندگان سهام «‌الف» در دفتري كه در مركز «شركت» نگاهداري ميشود ثبت خواهد شد‌. تبصره ـ انتقال سهام بايد در دفتر ثبت سهام «شركت» با قيد مشخصات صاحب سهم و انتقال گيرنده به ثبت برسد و صاحب سهم انتقال را در دفتر مزبور تصديق و امضاء نمايد‌. مادام كه انتقال در دفتر ثبت سهام «شركت» ثبت نشده و بامضاي او نرسيده است «شركت» صاحب قبلي سهم را بعنوان مالك خواهد شناخت مگر در مورد انتقال بوسيله اسناد رسمي كه امضاي انتقال دهنده در دفتر ثبت سهام ضرورت نخواهد داشت ولي انتقال گيرنده بايستي مدارك مربوط را در اختيار «شركت» براي ثبت در دفتر ثبت سهام بگذارد‌. ماده 10 ـ سهام مشترگ‌: سهام «شركت» غير قابل تقسيم است‌. چنانچه نسبت به يك يا چند برگ سهم ـ اشتراك قهري يا اختياري ايجاد شود براي شركت در مجمع عمومي و استفاده از ساير مزايا بايد شركاء يك نفر را انتخاب و به «شركت» معرفي كنند‌. فصل چهارم ـ عضويت ماده 11 ـ عضو‌: هر شخص حقيقي كه تابعيت ايران داشته باشد با خريد حداقل يك سهم «‌الف» و يا يك سهم «ب» عضو «شركت» شناخته ميشود‌. تبصره عضويت شخص حقوقي علاوه بر شرايط مندرج در ماده 11 موكول به موافقت بانك رهني ايران ميباشد‌. ماده 12 ـ تملك هر سهم اعم از سهام «‌الف» و «ب» قهراً متضمن قبول كامل مندرجات اساسنامه «شركت» و مصوبات مجامع عمومي است‌. ماده 13 ـ دفترچه پس انداز و سهام «ب»‌: بهر يك از اعضاء دفترچه‌اي تسليم ميشود كه ميزان سهام «ب» و تغييرات آن و همچنين ميزان پس انداز و برداشتهاي آن ـ بهره متعلق به پس انداز ـ سود متعلق به سهام «ب» و سود اضافي هر عضو در اين دفترچه كه در اختيار عضو قرار دارد منعكس ميگردد بنحوي كه از نظر «شركت» و براي استفاده از حقوق و مزاياي متعلق به سهام «ب» و پس انداز فقط اين دفترچه معتبر خواهد بود‌. ماده 14 ـ مسئوليت اعضاء‌: مسئوليت اعضاء محدود به سهام آنها است‌. فصل پنجم ـ عمليات ماده 15 ـ سپرده پس انداز‌: «شركت» ميتواند فقط از اعضاي خود (باستثناي اشخاص حقوقي) سپرده پس انداز بپذيرد‌. ماده 16 ـ سپرده مدت دار‌: «شركت» ميتواند از اشخاص حقيقي يا حقوقي هر گونه سپرده مدت دار بپذيرد‌. ماده 17 ـ پرداخت وام‌: «شركت» براي تأمين مسكن ميتواند با رعايت مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن و مصوبات شوراي پول و اعتبار فقط باعضاي خود وام بدهد و يا بنفع آنان در برابر بانكها ضمانت نامه بمنظور دريافت وام مسكن صادر نمايد‌. در صورتيكه عضويت عضو قطع شود آتي دين مبدل بحال خواهد بود‌. ماده 18 ـ دريافت وام و اعتبار‌: «شركت» شركت ميتواند براي كمك به منافع مالي خود در حدود مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن بشرح زير از اشخاص و مؤسسات اعتبار و يا وام بگيرد‌: 1 ـ وام بلند مدت از بانك مركزي ايران از طريق و با ضمانت بانك رهني ايران‌. 2 ـ وام و يا اعتبار كوتاه مدت و دراز مدت از بانك رهني ايران‌. 3 ـ اعتبار و وام از ساير منافع‌. ماده 19 ـ خريدار اوراق بهادار‌: «شركت» نميتواند جز اوراق بهادار دولتي و مؤسسات وابسته بدولت اوراق بهادار ديگري خريداري نمايد‌. تبصره 1 ـ «شركت» نميتواند جز در بانك رهني ايران و يا ساير شركتهاي پس انداز و وام مسكن سپرده مدت دار داشته باشد‌. تبصره 2 ـ كليه عمليات بانكي «شركت» بايد در بانك رهني ايران انجام شود مگر اينكه بنا به پيشنهاد «شركت» بانك رهني ايران با انجام آن بوسيله بانك ديگر موافقت كند‌. تبصره ـ شركت ميتواند با موافقت بانك رهني ايران در ساير شركتهاي پس اندا و وام مسكن سرمايه گذاري كند‌. فصل ششم ـ اركان ماده 20 ـ اركان «شركت ن عبارتست از‌: مجمع عمومي ـ هيأت مديره ـ مدير عامل و حسابرسان (بازرسان)‌. الف ـ مجمع عمومي‌: ماده 21 ـ اقسام‌: مجمع عمومي «شركت» بر دو قسم است‌: عادي و فوق‌العاده‌. ماده 22 ـ تشكيل مجمع عمومي عادي‌: مجمع عمومي عادي سالي يكبار تا آخر خرداد ماه تشكيل ميشود‌. ماده 23 ـ وظايف مجمع عمومي عادي‌: وظايف مجمع عمومي عادي بشرح زير است‌: 1 ـ استماع گزارش هيأت مديره و حسابرسان (بازرسان) راجع به عمليات سالانه «شركت» و اخذ تصميم نسبت بآنها‌. 2 ـ رسيدگي ترازنامه سالانه و حساب و سود و زيان و تطبيق درآمد و هزينه‌هاي «شركت» با بودجه مصوب سال قبل و تصويب آن‌. 3 ـ اخذ تصميم نسبت به انتشار سهام جديد و تعيين نوع و ميزان نحوه فروش آن‌. 4 ـ تعيين خط و مشي «شركت»‌. 5 ـ انتخاب اعضاي هيأت مديره و حسابرسان و (بازرسان) و تعيين حق حضور در جلسات و پاداش سالانه آنان با رعايت ماده 38‌. ماده 24 ـ تشكيلمجمع عمومي فوق‌العاده‌: مجمع عمومي عادي بطور فوق‌العاده و مجمع عمومي فوق‌العاده در جريان سال در موقع ضرورت تشكيل ميگردد‌. ماده 25 ـ وظايف مجمع عمومي فوق‌العاده‌: مجمع عمومي فوق‌العاده در كليه امور و مسائلي كه مربوط به «شركت» ميشود باستثناي آنچه كه در صلاحيت مجمع عمومي عادي است حق اظهار نظر و اتخاذ تصميم دارد مشروط بر اينكه مسائل مورد بحث قبلا به عنوان دستور جلسه اگهي شده باشد‌. تبصره 1 ـ عزل اعضاي هيأت مديره و حسابرسان (بازرسان) قبل از اختتام مدت مأموريت در صلاحيت مجمع عمومي فوق‌العاده ميباشد‌. تبصره 2 ـ مجمع عمومي فوق‌العاده بهيچوجه اجازه افزايش تعهدات اعضاء و يا محدود نمودن حق رأي آنان را نخواهند داشت‌. ماده 26 ـ دعوتنامه‌: دعوت مجامع عمومي اعم از عادي و فوق‌العاده با قيد دستور و محل تشكيل مجمع بايد حداقل 15 روز و حداكثر يكماه قبل از تشكيل جلسه بوسيله ارسال اطلاعيه پستي براي دارندگان حق رأي و انتشار آگهي در ورزنامه بعمل آيد‌. تبصره 1 ـ مجمع عمومي مؤسسين و هر مجمع عمومي عادي مكلف است روزنامه و يا روزنامه‌هائي را كه بايد آگهي مربوط به «شركت» در انها منتشر شود براي سال بعد تعيين كند‌. تبصره 2 ـ هيأت مديره موظف است كارت ورود به جلسات مجامع عمومي را كه تعداد آراي هر عضو در آن نوشته شده باشد پانزده روز قبال از تشكيل مجامع عمومي تهيه نمايد‌. اعضاي «شركت» بايد براي دريافت كارت مزبور حداكثر تا پنج روز قبل از تاريخ تشكيل جلسه به «شركت» مراجعه نمايند‌. تبصره 3 ـ در جلسات مجمع عمومي فقط اعضائي كه قبلا كارت ورود به مجمع عمومي را دريافت داشته‌اند حق حضور خواهند داشت‌. ماده 27 ـ دعوت كنندگان مجامع عمومي‌: دعوت مجامع عمومي از طرف هيأت مديره و بنا به تصميم اكثريت اعضاي هيأت مديره بعمل خواهد آمد حسابرسان (بازرسان) «شركت» نيز با اكثريت آراء ميتوانند در صورت لزوم دعوت مجمع عمومي را از هيأت مديره كتباً تقاضا كنند و در صورت استنكاف يا تعلل هيأت مديره بيش از يكماه خود رأساً بدعوت مجمع عمومي اقدام و مراتب استنكاف هيأت مديره و دستور جلسه را در اگهي قيد كنند‌. همچنين در صورتيكه صاحبان يك پنجم آراي «شركت» (بر اساس تعداد دارندگان حق رأي هنگام تشكيل آخرين مجمع عمومي) كتباً تشكيل مجمع عمومي «شركت» را درخواست كنند هيأت مديره موظف است منتهي تا يكماه پس از وصول تقاضا طبق درخواست آنان عمل كند و چنانچه‌هيأت مديره به تقاضاي آنان ترتيب اثر ندهد مراتب را به حسابرسان (بازرسان) اعلام و درخواست تشكيل مجمع عمومي را بنمايند‌. در صورتيكه بشرح فوق حسابرسان (بازرسان) نيز از دعوت مجمع خوداري كنند دارندگان يك پنجم آراء ميتوانند از بانك رهني ايران تقاضاي دعوت مجمع عمومي را بنمايند‌. در اينصورت مجمع عمومي و دستور جلسه از طرف بانك آگهي خواهد شد‌. تبصره ـ در صورتيكه حسابرسان (بازرسان) يا بانك رهني ايران اقدام به دعوت مجمع عمومي نمايند ـ هيأت مديره موظف است طبق تيصره 2 ماده 26 كارت ورود به مجامع را صادر نموده و باعضاء تسليم دارد. در صورت استنكاف هيأت مديره ـ حسابرسان (بازرسان) و در صورت خودداري حسابرسان (بازرسان) بانك رهني ايران ترتيب اين كار را خواهد داد‌. ماده 28 ـ رسميت جلسات‌: جلسات مجمع عمومي عادي و عادي بطور فوق‌العاده وقتي رسميت دارد كه دارندگان بعلاوه يك آراء حاضر باشند‌. در صورتيكه در مرتبه اول حد نصاب فوق حاصل نشود وفت جلسه بعد تعيين و با آگهي در روزنامه حداكثر ظرف 15 روز بعد تجديد دعوت ميشود و اين بار جلسه با اعضاي حاضر در آن رسميت خواهد داشت‌. تبصره ـ در اين جلسه فقط در اطراف دستور جلسه قبل بحث و اتخاذ تصميم ميشود‌. ماده 29 ـ تصميمات مجمع عمومي عادي‌: تصميمات مجمع عمومي عادي «شركت» با اكثريت نصف بعلاوه يك آراي حاضر اتخاذ ميگردد مگر در مورد انتخاب اعضاي هيأت مديره و حسابرسان و (بازرسان) كه اكثريت نسبي آراء ملاك عمل خواهد بود و رئيس جلسه فقط در صورت تساوي آراء حق رأي خواهد داشت‌. تبصره ـ در مورد انتخاب مديران و حسابرسان (بازرسان) تعداد آراء هر رأي دهنده بر حسب مورد در عدد مديران يا حسابرسان (بازرسان) كه بايد انتخاب شوند ضرب ميشود و حق رأي هر عضو برابر حاصلضرب مذكور خواهد بود رأي دهنده ميتواند آراء خ. ر. ب. يكنفر بدهد يا آن را بين جند نفري كه مايل باشد تقسيم كند‌. ماده 30 ـ رسميت مجمع عمومي فوق‌العاده‌: مجمع عمومي فوق‌العاده با حضور لااقل دارندگان سه چهارم آراء رسميت مييابد و در صورت عدم حصول اين حد نصاب در مرتبه اول وقت جلسه بعد تعيين و با آگهي در روزنامه حداكثر ظرف 15 روز بعد تجديد دعوت ميشود و اين جلسه با دارندگان نصف بعلاوه يك آراء رسميت خواهد داشت‌. چنانچه در اين مرتبه نيز حد نصاب لازم حاصل نگردد بايد مجدداً وقت جلسه تعيين و با آگهي در روزنامه حداكثر ظرف 15 روز بعد تجديد دعوت شود‌. اين بار جلسه با اعضاي حاضر در آن رسميت پيدا ميكند‌. تبصره ـ دستور جلسات دوم و سوم عيناً همان دستور جلسه اول خواهد بود‌. ماده 31 ـ تصميمات مجامع عمومي فوق‌العاده‌: تصميمات مجامع عمومي فوق‌العاده با رأي صاحبان سه چهارم آراي حاضر در جلسه قطعيت مي يابد‌. ماده 32 ـ رأي در مجمع عمومي‌: كليه اعضاي «شركت» اعم از صاحبان سهام «‌الف» و صاحبان سهام «ب» حق دارند در جلسات مجمع عمومي شركت نموده و حق رأي آنان بشرح زير ميباشد‌: 1 ـ هر سهامدار بازاء هر يك سهم «‌الف» داراي يك رأي بدون محدوديت‌. 2 ـ هر سهامدار بازاء هر ده سهم «ب» كه حداقل براي يك سال مالي تمام آنرا داشته باشد داراي يك رأي و حداكثر پنجاه رأي‌. 3 ـ هر سهامدار كه داراي حداقل يك سهم «‌الف» و يا يك سهم «ب» باشد بازاء هر ده‌هزار ريال سپرده پس انداز كه حداقل براي يك سال مالي تمام نزد «شركت» گذاشته شده باشد اختصاصاً داراي يك رأي تا يكصد هزار ريال بوده و از يكصد هزار ريال به بالا براي هر پنجاه‌هزار ريال (زايد بر يكصد هزار ريال اوليه) اختصاصاً داراي يك رأي ميباشد‌. تبصره 1 ـ حداكثر آراي اختصاصي هر سهامدار 50 ميباشد‌. تبصره 2 ـ هر شخص ميتواند فقط وكالت حداكثر تا پنج عضو را بپذيرد‌. تبصره 3 ـ سهامداراني كه كارت ورورد به مجمع عمومي دريافت ميدارند از تاريخ دريافت كارت حق مطالبه ارزش اسمي سهام «ب» و حق برداشت پس انداز خود را تا خاتمه جلسات مجمع عمومي نخواهد داشت مگر آنكه باز پرداخت سهام «ب» و برداشت پس انداز تأثيري در تعداد رأي نداشته باشد‌. ماده 33 ـ اداره جلسات مجمع عمومي‌: در ابتداي هر جلسه نماينده دعوت كننده رسميت جلسه را اعلام نموده و مجمع عمومي تحت رياست او يك رئيس و يك منشي و يك هيأت نظارت مركب از پنج نفر براي خود انتخاب ميكند رئيس منتخب موظف است به شرط حصول نصابهاي مذكور در اين اساسنامه رسميت جلسه را تأييد نمايد‌. ماده 34 ـ دفتر مجمع عمومي‌: در مجامع عمومي دفتري گذارده ميشود كه نام كليه اعضائيكه وارد جلسه ميشوند و يا موكلين آنان در آن ثبت و اعضاي مذكور در مقابل نام خود امضاء نموده و اين دفتر در مركز «شركت» نگاهداري ميشود‌. رئيس ـ منشي جلسه و اعضاي هيأت نظار در آخرين صفحه‌اين دفتر صورتجلسه‌اي حاوي تعداد شركت كنندگان و آراي آنان و تأييد حصول حد نصاب‌هاي لازم تنظيم و امضاء مي نمايند‌. ماده 35 ـ دستور جلسه مجمع عمومي‌: موضوعي را كه در دستور جلسه نيست نميتوان در مجامع عمومي (اعم از عادي يا فوق‌العاده) مطرح نمود‌. ماده 36 ـ تصميمات مجامع عمومي‌: تصميمات مجامع عمومي براي كليه اعضاء اعم از حاضر و غايب و مخالف و موافق نافذ و معتبر خواهد بود‌. ماده 37 ـ امضاء صورتجلسه‌: صورتجلسه مجمع عمومي بايد در دفتر مجمع عمومي نوشته شده و بامضاي اعضاي هيأت رئيسه و هيأت نظارت و ناظر بانك رهني ايران برسد‌. تبصره ـ هر يك از اعضاي «شركت» حق دارد خلاصه تصميمات جلسه را دريافت دارد مشروط بآنكه در تاريخ جلسه عضو بوده باشد‌. ب ـ هيئت مديره‌: ماده 38 ـ اعضاي اصلي‌: اداره امور «شركت» بعهده‌هيأت مديره‌اي است مركب از هفت نفر كه از بين صاحبان سهام «‌الف» انتخاب خواهند شد و حق حضور در جلسات و پاداش آنان با نظر بانك رهني ايران تعيين ميشود‌. ماده 39 ـ اعضاي علي‌البدل‌: علاوه بر اعضاي اصلي هيأت مديره سه نفر ديگر نيز بعنوان اعضاي علي‌البدل انتخاب ميگردند و در صورت فوت يا استعفا يا سلب صلاحيت هر يك از اعضاي اصلي ـ يكي از اعضاي علي‌البدل با رعايت حق تقدم بجاي عضو اصلي تا تشكيل اولين جلسه مجمع عمومي انجام وظيفه مينمايد‌. تبصره ـ چنانچه‌هر يك از اعضاي اصلي هيأت مديره سه جلسه متوالي و يا هفت جلسه متناوب بدون عذر موجه به تشخيص اكثريت هيأت مديره در جلسات عادي هيأت مديره شركت نكند مستعفي شناخته ميشود‌. ماده 40 ـ شرايط عضويت‌: اعضاي اصلي و علي‌البدل هيأت مديره بايد واجد شرايط زير باشند‌. الف ـ تابعيت ايران‌: ب ـ داشتن حداقل 25 سال سن‌. پ ـ حسن شهرت و اعتبار به تشخيص بانك رهني ايران‌. تبصره ـ در صورتيكه شخص حقوقي بعضويت هيأت مديره انتخاب شود ـ نماينده‌اي كه جهت عضويت در هيأت مديره معرفي مينمايد بايد حائز شرايط فوق باشد‌. ماده 41 ـ حسن شهرت و اعتبار داوطلبان عضويت در هيأت مديره بطريق زير تعيين ميشود‌: 1 ـ در هر موقع كه لازم باشد يك يا چند نفر براي عضويت هيأت مديره انتخاب گردند‌. «شركت» بايد حداقل چهار ماه قبل از تاريخ تشكيل مجمع عمومي مراتب را در روزنامه آگهي و از اعضاي «شركت» دعوت نمايد در صورتيكه داوطلب عضويت در هيأت مديره «شركت» هستند داوطلبي خود را حداكثر ظرف دو ماه از تاريخ انتشار آگهي به «شركت» اعلام نموده و فرمهاي مربوطه را كه از طرف «شركت» در اختيار آنان گذارده ميشود تكميل نمايند‌. 2 ـ «شركت» موظف است بلافاصله رونوشت نامه و فرمهاي تكميل شده‌هر دادطلب را به بانك رهني ايران ارسال نمايد‌. 3 ـ «شركت» موظف است يك ماه قيل از تشكيل مجمع عمومي فهرست كامل كسانيكه تا آن تاريخ داوطلبي خود را بشرح فوق اعلام كرداه‌اند به بانك رهني ايران بفرستد‌. 4 ـ بانك رهني ايران پنج روز قبل ار تشكيل جلسه مجمع عمومي نتيجه رسيدگي و بررسي خود را در مورد حسن شهرت و اعتبار داوطلبان به «شركت» اعلام خواهد نمود‌. 5 ـ هيأت مديره «شركت» بايد اسامي داوطلباني كه حسن شهرت و اعتبار آنان مورد تأييد بانك رهني ايران واقع شده باشد در تابلوئي نوشته و اين تابلو را در مدخل محل تشكيل مجمع عمومي قرار دهد و نيز فهرست اسامي داوطلبان مذكور را بتعداد كافي تكثير نموده و بهر يك از شركت كنندگان در مجمع عمومي يك نسخه از آنرا تسليم نمايد‌. 6 ـ آرائي كه به اشخاص غير از داوطبان مذكور در بند 5 همين ماده داده شود باطل و بلااثر خواهد بود‌. ماده 42 ـ مدت عضويت هيأت مديره دوسال است‌. تجديد انتخاب اعضاي هيأت مديره بلامانع است‌. ماده 43 ـ وظايف‌: وظايف هيأت مديره بشرح زير است‌: 1 ـ اتخاذ تصميمات كلي در مورد فعاليتهاي «شركت»‌. 2 ـ تأييد ترازنامه و حساب سود و زيان و كزارش مربوط بآن و پيشنهاد به مجمع عمومي‌. 3 ـ تصويب بودجه سالانه «شركت» وتقديم گزارش آن به مجمع عمومي‌. 4 ـ عزل و نصب مدير عامل و تعيين حقوق و مزايا و پاداش مدير عامل‌. 5 ـ تصويب آئين‌نامه‌هاي اجرائي «شركت»‌. 6 ـ نظارت بر اجراي تصميمات مجامع عمومي و وظايف مدير عامل بشرح مذكور در ماده 52 اين اساسنامه‌. ماده 44 ـ اختيارات‌: هيأت مديره براي اداره «شركت» و انجام وظايف مقرر در اين اساسنامه باستثناي آنچه كه در وظايف مجامع عمومي است داراي تمام اختيارات بوده و نسبت به كليه مسائلي كه مربوط به «شركت» ميباشد حق اتخاذ تصميم دارد‌. ماده 45 ـ جلسات و تصميمات‌: جلسات هيأت مديره بطور عادي ماهانه يكبار و در موارد لزوم بنا به دعوت رئيس هيأت مديره و يا مدير عامل بطور فوق‌العاده در مركز «شركت» و با حضور حداقل پنج نفر و نماينده بانك رهني ايران تشكيل ميگردد و تصميمات آنان با اكثريت آراء اعضاي حاضر معتبر و لازم‌الاجرا خواهد بود و در هر حال تصميمات هيأت مديره بشرطي قابل اجرا ميباشد كه حداقل چهار رأي موافق بآن داده شده باشد‌. ماده 46 ـ رئيس ـ نائب رئيس و دبير‌: هيأت مديره از بين خود يك نفر دئيس ـ يك نفر نائب رئيس و يك نفر دبير انتخاب خواهد نمود‌. ماده 47 ـ مسئوليت‌: مسئوليت اعضاي هيأت مديره در مقابل سهامداران مسئوليت وكيل در مقابل موكل و در برابر اشخاص ثالث طبق قوانين و مقررات ميباشد‌. ماده 48 ـ تضمين‌: هر يك از اعضاي اصلي و علي‌البدل هيأت مديره بايد تعدادي از سهام «شركت» را كه حداقل معادل يك درصد بهاي اسمي سرمايه اوليه «شركت» باشد در بانك رهني ايران بعنوان تضمين توديع نمايند‌. استرداد و نقل و انتقال مادام كه ذينفع بعضويت هيأت مديره باقي است ممكن نخواهد بود‌. تبصره 1 ـ استرداد سهام توديع شده وقتي امكان دارد كه ذينفع از عضويت هيأت مديره خارج شده و ترازنامه دوره مأموريت او بتصويب مجمع عمومي صاحبان سهام رسيده باشد‌. تبصره 2 ـ اعضاي هيأت مديره بايد حداكثر ظرف يكماه پس ار انتخاب گواهي بانك رهني ايران را دائر بر احراز حسن شهرت و اعتبار آنان (در صورتيكه قبلا اعلام نشده باشد) و توديع تضمين موضوع ماده فوق بدفتر «شركت» تسليم كنند‌. عدم تسليم بموقع اين گواهي‌ها بمنزله عدم قبول تلقي و به ترتيب اعضاي علي‌البدل و افراديكه در مجمع عمومي داراي رأي بيشتر بوده‌اند بجاي آنان انتخاب خواهند شد‌.هر يك از اعضاي علي‌البدل در موقع عضويت اصلي هيأت مديره «شركت» ملزم برعايت ترتيب فوق خواهد بود‌. اعلام تغييرات مربوط باعضاي هيأت مديره باداره ثبت شركتها از طرف بانك رهني ايران موكول بانجام تشريفات مذكور در اين تبصره ميباشد‌. ماده 49 ـ ثبت تصميمات در دفتر‌: تصميماتيكه در جلسه‌هيأت مديره اتخاذ ميشود و همچنين رأي اقليت بايد در دفتر مخصوصي كه در مركز «شركت» نگاهداري ميشود ثبت و بامضاي اعضاي هيأت مديره حاضر در جلسه برسد. در صورتيكه يك يا چند نفر از حاضران از امضاء صورت جلسه خودداري كنند بايد مراتب در ذيل آن قيد و امضاء شود‌. پ ـ مدير عامل‌: ماده 50 ـ انتخاب‌: مدير عامل منتخب هيأت مديره بوده و ممكن است از بين اعضاي هيأت مديره «شركت» و يا اعضاي شركت و يا از خارج انتخاب و استخدام گردد‌. مدير عامل بايد تضميني را كه مورد قبول هيأت مديره باشد به «شركت» بسپارد‌. ماده 51 ـ مسئوليت‌: مدير عامل مجري تصميمات هيأت مديره بوده و در برابر آن مسئول ميباشد‌. مدير عامل همه ماهه و در مواقع ديگر كه ضروري باشد وضع «شركت» و عمليات آنرا به‌هيأت مديره گزارش مي دهد‌. ماده 52 ـ وظايف‌: وظايف مدير عامل بشرح زير است‌: 1 ـ اداره امور «شركت» اعم از اداري ـ مالي و استخدامي ب. ت. ب. تصميمات هيأت مديره‌. 2 ـ تنظيم ترازنامه و بودجه سالانه و تهيه آئين‌نامه‌هاي اجرائي «شركت» و پيشنهاد به‌هيأت مديره‌. 3 ـ نمايندگي قانوني «شركت» در مقابل اشخاص حقيقي و حقوقي و دادكاهها با حق توكيل غير‌. 4 ـ اجراي مصوبات مجامع عمومي «شركت»‌. 5 ـ مدير عامل ميتواند قسمتي از وظايف خ. ر. ب. مسئوليت خويش بكاركنان «شركت» واگذار كند‌. ماده 53 ـ شركت در جلسه‌هيأت مديره‌: مدير عامل در جلسات هيأت مديره شركت ميكند‌. در صورتيكه مدير عامل از بين اعضاي هيأت مديره انتخاب شده باشد حق رأي دارد و در غير اين صورت فقط نظر مشورتي خود را اظهار خواهد داشت‌. در صورتيكه بحث هيأت مديره درباره شخص مدير عامل باشد ـ هيأت مديره ميتواند بدون حضور او تشكيل جلسه بدهد‌. ماده 54 ـ جبران زيان‌: چنانچه در نتيجه تقصير مدير عامل زياني متوجه «شركت» گردد مسئول جبران آن خواهد بود‌. ماده 55 ـ امضاي مجاز‌: صاحبان اعضاي مجاز «شركت» بوسيله‌هيأت مديره تعيين ميشوند‌. ت ـ حسابرسان (بازرسان) ماده 56 ـ حسابرسان (بازرسان)‌: حسابرسان(بازرسان) «شركت» مركب از سه نفر اشخاص حقيقي يا حقوقي مطلع بامور حسابرسي از طرف مجمع عمومي براي مدت يكسال تعيين شده و موظف خواهند بود مرتباً «عمليات» شركت را مورد رسيدگي قرار داده و گزارش آنرا به بانك رهني ايران و در موقع خود به مجمع عمومي «شركت» ارائه نمايند‌. بانك رهني ايران ميتواند خلاصه گزارش حسابرسان (بازرسان) را در صورتيكه به مصلحت «شركت» باشد بهزينه شركت در روزنامه آگهي نمايد‌. حسابرسان (بازرسان) ميتوانند در هر موقع به مدارك و اسناد و پرونده‌هاي «شركت» مراجعه نموده و توضيحات لازم را از مديران و كارمندان بخواهند‌. تبصره 1 ـ حسابرسان (بازرسان) «شركت» تا انتخاب جانشين آنان از طرف مجمع عمومي كماكان وظايف خود را انجام خواهند داد‌. تبصره 2 ـ در صورت عدم قبول يا استعفاي يكي از حسابرسان (بازرسان) تا تشكيل مجمع عمومي عادي بعدي دو نفر ديگر بكار خود ادامه خواهند داد‌.در صورتيكه بيش از يك نفر از حسابرسان (بازرسان)عدم قبولي يا استعفاي خود را اعلام نمايند هيأت مديره مكلف است مجمع عمومي عادي را بطور فوق‌العاده براي انتخاب حسابرسان (بازرسان) دعوت نمايد‌. ماده 57 ـ مشاهده خلاف‌: حسابرسان (بازرسان) «شركت» در صورت مشاهده تخلف از قوانين و مقررات مراتب را كتباً به‌هيأت مديره اعلام نموده و رعايت آنها را توصيه خواهند نمود‌. ماده 58 ـ بررسي بودجه‌: حسابرسان (بازرسان) بايد بودجه سالانه و گزارش مربوط به آنرا كه بمنظور ارائه به‌هيأت مديره تهيه و قبلا در اختيار آنان قرار ميگيرد بررسي نموده و نظرات خود را كتباً به‌هيأت مديره تسليم نمايند‌. فصل هفتم ـ نظارت بانك رهني ايران ماده 59 ـ نظارت بانك‌: بانك رهني ايران از راههاي زير بر فعاليت «شركت» نظارت مينمايد‌. 1 ـ بانك رهني ايران ميتواند يك نفر ناظر بدون حق رأي در هيأت مديره «شركت» داشته باشد و هر موقع كه لازم بداند بوسيله بازرسان مخصوص خود به رسيدگي و حسابرسي عمليات «شركت» بپردازد و بازرسان مخصوص مجاز هستند براي اين منظور به كليه قراردادها و دفاتر و مدارك «شركت» مراجعه نموده و مديران «شركت» موظف ميباشند كليه مدارك و اطلاعات لازم را در اختيار بازرسان مخصوص قرار دهند‌. 2 ـ «شركت» بايد هر سه ماه يكبار گزارش فعاليتهاي خود را طبق نمونه‌هائيكه به وسيله بانك رهني ايران تهيه و به «شركت» ابلاغ ميشود تنظيم نموده و ببانك رهني ايران ارسال دارد‌. همچنين بانك رهني ميتواند هر موقع صورتها ـ گزارشها و اطلاعاتي را كه لازم بداند از «شركت» بخواهد‌. 3 ـ تعيين منطقه فعاليت و صدور اجازه تأسيس شعب «شركت» با بانك رهني ايران ميباشد‌. ماده 60 ـ تخلف «شركت» در صورتيكه شركت از مقررات موضوعه تخلف نمايد بانك رهني ايران ميتواند هر يك از تدابير زير را به تناسب مورد نسبت به «شركت» متخلف اعمال نمايد‌: 1 ـ توصيه به‌هيأت مديره براي تعويض مدير عامل‌. 2 ـ جلوگيري از گسترش فعاليت «شركت»‌. 3 ـ دعوت مجمع عمومي براي رسيدگي به موارد تخلفي كه بانك رهني ايران اعلام مينمايد و در صورت لزوم براي تغيير يك يا تمام اعضاي هيئت مديره‌. 4 ـ پيشنهاد ابطال «اجازه فعاليت» «شركت» بشوراي پول و اعتبار‌. فصل هشتم ـ مقررات مالي الف ـ حسابهاي سا ليانه و سود و زيان ماده 61 ـ سال مالي‌: ابتداي سال مالي «شركت» اول فروردين و پايان آن آخر اسفند ماه‌همان سال ميباشد ياستثناي سال اول تأسيس كه در صورتيكه شروع فعاليت در نيمه اول سال باشد آخر اسفند همان سال و در صورتيكه در نيمه دوم سال باشد آخر اسفند سال بعد خواهد بود‌. ماده 62 ـ ترازنامه و حساب سود و زيان‌: هيأت مديره‌همه ساله ترازنامه و حساب سود و زيان عمليات «شركت» را تهيه نموده و يك نسخه از آنرا يكماه قبل از تشكيل مجمع عمومي به حسابرسان (بازرسان) ميدهد‌. ترازنامه و حساب سود و زيان «شركت» و همچنين گزارش حسابرسان (بازرسان) بايد از 15 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي عادي آماده بوده و در صورت مراجعه اعضاء در اختيار آنان قرار گيرد‌. ماده 63 ـ نمونه‌ها‌: ترازنامه و حساب سود و زيان و كليه صورتحسابهاي پايان سال و نيز سيستم حسابداري «شركت» طبق نمونه و دستور‌العملي تنظيم خواهد شد كه از طرف بانك رهني ايران تهيه و به «شركت» ابلاغ ميگردد‌. ب - اندوخته‌ها و دارائي نقدي ماده 64 ـ اندوخته‌هاي قانوني و احتياطي‌: «شركت» موظف است در پايان هر سال 15 % سود ويژه را محاسبه و بين سهامداران و پس انداز كنندگان بر اساس بند 2 ماده بيت و سوم مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن تقسيم نمايد ـ سهم پس انداز كنندگان و سهامداران «ب» مذكور همراه با سود اضافي شركت بآنان پرداخت و سهم سهامداران «‌الف» بعنوان اندوخته قانوني در شركت باقي خواهد ماند و پس از آنكه‌اين اندوخته برابر سرمايه اوليه «شركت» شود هر ساله مبلغي از سود ويژه بشرح زير‌: نسبت سود نا ويژه به كل‌: دارائي در پايان سال‌: 1 ـ تا 5% معادل 5% سود ويژه 2 ـ از 5% تا 10% " 4% " 3 ـ از 10% ببالا " 3 % " محا سبه و طبق قسمت اول اين ماده سهم پس انداز كنندگان و سهامداران «ب» به آنان پرداخت و سهم سهامداران «‌الف» بعنوان اندوخته احتياطي كنار گذارده خواهد شد‌. ماده 65 ـ دارائي نقدي‌: «شركت» مكلف است طبق مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن دستورات بانك رهني ايران را در مورد ميزان و نحوه نگاهداري دارائي نقدي رعايت نمايد‌. پ ـ بهره و سود و نحوه پرداخت آن ماده 66 ـ بهره سپرده‌ها‌: به صاحبان سپرده پس انداز و مدت دار در «شركت» بهره‌اي ط. ت. و مقررات خاص كه ب. ت. ب. پيشنهاد «شركت» بوسيله بانك رهني ايران تهيه شده و به تصويب شوراي پول و اعتبار ميرسد پرداخت ميگردد‌. ماده 67 ـ سود ويژه‌: پس از وضع هزينه‌ها و اشتهلاك از سود ناويژه بقيه آن سود ويژه «شركت» در سال مالي خواهد بود. تبصره ـ سود ناويژه «شركت» عبارت از باقيمانده درآمدهاي «شركت» پس از كسر بهره و كارمزد پرداختي ميباشد‌. ماده 68 ـ سود قابل تقسيم‌: پس از وضع ماليات و اندوخته‌ها و ذخيره‌ها ـ باقيمانده سود ويژه سود قابل تقسيم «شركت» در سال مالي مربوطه را تشكيل داده و بترتيب زير بين اعضاي «شركت» تقسيم خواهد شد: 1 ـ ابتدا براي صاحبان سهام «‌الف» و «ب» سودي بر اساس متوسط نرخ‌هاي بهره پرداختي به سپرده‌هاي پس انداز در سال مالي مربوطه منظور ميگردد‌. 2 ـ بقيه بين دارندگان سهام ب. ت. ب. نوع سهام و مبلغ پس انداز آنان طوري تقسيم ميگردد كه سود اضاففي هر ده سهم «ب» مساوي سود اضافي پرداختي به‌هر ده‌هزار ريال سپرده پس انداز و سود اضافي هر سهم «‌الف» پنج برابر سود اضافي پرداختي به‌هر ده سهم «ب» باشد‌. تبصره ـ سود اضافي هر سال مالي فقط به سهام «ب» كه حداقل ده‌هزار ريال و متعلق به يك نفر بوده و در تمام مدت آن سال مالي نزد «شركت» بوده و يا به ماند سپرده پس انداز عضوي كه حداقل ده‌هزار ريال بوده و براي تمام مدت آن سال مالي نزد «شركت» گذاشته شده باشد تعلق ميگيرد‌. فصل نهم ـ انحلال و تصفيه ماده 69 ـ موارد انحلال‌: مجمع عمومي فوق‌العاده «شركت» ميتواند در موارد زير تصميم بانحلال «شركت» اتخاذ نمايد‌: 1 ـ در صورتيكه ابطال «اجازه فعاليت» طبق بند 4 ماده 60 به تصويب شوراي پول و اعتبار رسيده باشد‌. 2 ـ در صورتيكه ادامه فعاليت «شركت» مقدور نباشد‌. 3 ـ در صورتيكه بعلت زيانهاي وارده دارائي «شركت» به مخاطره افتاده باشد‌. ماده 70 ـ دعوت مجمع براي انحلال‌: دعوت مجمع عمومي فوق‌العاده «شركت» جهت اظهار نظر در مورد انحلال «شركت» بوسيله‌هيئت مديره يا حسابرسان (بازرسان) و يا دارندگان يك پنجم آراي «شركت» بشرح ماده 27 و پس از تحصيل موافقت بانك رهني ايران بعمل خواهد آمد‌. در موارديكه بانك رهني ايران دعوت مجمع عمومي فوق‌العاده را براي اظهار نظر در مورد انحلال «شركت» ضروري بداند هيئت مديره موظف است اقدام به دعوت مجمع مزبور بنمايد‌. ماده 71 ـ مراجعه به دادگاه‌: در كليه موارد فوق چنانچه مجمع عمومي فوق‌العاده انحلال را تصويب ننمايد و يا تشكيل مجمع ميسر نشود دارندگان يك پنجم آراي «شركت» بشرح ماده 27 و يا بانك رهني ايران ميتواند به دادگاه محل اقامت «شركت» جهت اعلام مراجعه نمايند‌. ماده 72 ـ در صورت انحلال «شركت» و يا ورشكستگي ـ تصفيه امور «شركت» با نظارت بانك رهني ايران بعمل ميآيد‌. ماده 73 ـ توقف پرداختها‌: از تاريخ ابلاغ ابطال «اجازه فعاليت» و يا از تاريخ تصويب انحلال و يا صدور حكم توقف پرداختها «شركت» باستثناي هزينه‌هاي مربوط به تصفيه متوقف ميگردد‌. ماده 74 ـ تقدم طلبكاران‌: در موقع تصفيه امور «شركت» طلبكاران و دارندگان سپرده‌هاي پس انداز و مدت دار و سهامداران بترتيب گروه بندي زير بر يكديگر مقدم هستند‌: گروه اول ـ طلبكاران و صاحبان سپرده مدت دار‌. گروه دوم ـ صاحبان سپرده پس انداز‌. گروه سوم ـ صاحبان سهام «ب» تا مبلغ اسمي سهام‌. گروه چهارم ـ صاحبان سهام «‌الف» تامبلغ اسمي سهام‌. ماده 75 ـ تقسيم دارائي‌ها و اندوخته‌ها‌: پس از تأديه وجوه مذكور در ماده 74 در صورتيكه از دارائي و ذخائر «شركت» مبلغي باقيمانده باشد وجوه باقيما نده بين سهامداران‌الف تقسيم خواهد شد‌. فصل دهم ـ ساير مقررات ماده 76 ـ هيئت مديره «شركت» مادام كه تغيير آنان طبق تبصره 2 ماده 48 اين اساسنامه ثبت نشده است كماكان بكار خود ادامه خواهند داد‌. ماده 77 ـ اعضاي هيئت مديره ـ مدير عامل و حسابرسان (بازرسان) ميتوانند با اطلاع بانك رهني ايران و طبق شرايط عمومي «شركت» از «شركت» وام مسكن دريافت نمايند و حق هيچكونه معاملع ديگري را با «شركت» ندارند‌. ماده 78 ـ تغيير اساسنامه‌: مجمع عمومي فوق‌العاده ميتواند تغيير تمام يا بعضي از مواد اين اساسنامه را از طريق بانك رهني ايران به مراجع مذكور در ماده‌هفتم قانون تشويق پس انداز مسكن پيشنهاد نمايد‌. در صورتيكه تغييرات پيشنهادي مجمع عمومي بوسيله مراجع مذكور تصويب گردد اين تغييرات از طريق بانك رهني ايران در پرونده ثبتي «شركت» منعكس و طبق مقررات آگهي خواهد شد‌. ماده 79 ـ اقدامات ثبتي‌: كليه تشريفات و اقدامات ثبتي چه از لحاظ تأسيس «شركت» ثبت اين اساسنامه و چه از لحاظ تغييرات و مراجعات بعدي منحصراً از طريق و با موافقت بانك رهني ايران بعمل ميآيد‌. ماده 80 ـ موارد پيش بيني نشده‌: مواردي كه در اين اساسنامه پيش بيني نشده است تابع قانون تشويق پس انداز مسكن ـ مقررات شركتهاي پس انداز و وام مسكن ـ قوانين جاريه و دستور‌العمل‌هاي بانك رهني ايران خواهد بود. اين اساسنامه شامل 80 ماده و 28 تبصره در جلسه مورخ 7/11/2534 شوراي پول و اعتبار بتصويب رسيد‌. مصوب 1355/01/23 هیات وزیران هیات وزیران درجلسه مورخ 2535/1/23 بنا به پیشنهاد شماره 40692 مورخ 2534/11/25 وزارت مسکن و شهرسازی به استناد ماده 7 قانون تشویق پس انداز مسکن اساسنامه شرکت پس انداز و وام مسکن شیراز را که به تصویب شورای پول و اعتبار رسیده به شرح ضمیمه تصویب نمودند‌. وزیر مشاور و معاون اجرایی نخست وزیر -‌هادی هدایتی فصل اول - نوع - نام - موضوع و مرکز ماده 1 - نام و نوع شرکت‌: نام شرکت «شرکت پس انداز و وام مسکن شیراز» و نوع آن شرکت پس انداز و وام مسکن است که در این اساسنامه «شرکت» نامیده میشود‌. ماده 2 - مرکز «شرکت»‌: مرکز «شرکت» شیراز م. ب. و «شرکت» میتواند با موافقت بانک رهنی ایران در حوزه فعالیت خود شعب یا نمایندگی ایجاد و دائر نماید‌. ماده 3 - مدت‌: مدت «شرکت» نامحدود است‌. ماده 4 - منطقه عملیات‌: منطقه عملیات «شرکت» محدود شهر شیراز میباشد‌. ماده 5 - موضوع‌: موضوع «شرکت» جلب پس انداز و اعطای وام مسکن میباشد‌. تبصره پرداخت وام به اشخاص حقوقی فقط در صورتی ممکن است که موسسه به منظور فعالت ساختمان تاسیس و فعالیت عمده آن در ایران باشد‌. ماده 6 - سرمایه‌: سرمایه اولیه «شرکت» عبارتست از دویست میلیون ریال که به بیست هزار سهم ده‌هزار ریالی «‌الف» تقسیم شده و توسط موسسین پرداخت گردیده است‌. ماده 7 - تغییر سرمایه‌: «شرکت» میتواند با انتشار جدید سرمایه خود را افزایش دهد‌. میزان و نوع سهام قابل انتشار را مجمع عمومی تعیین میکند‌. فروش سهام باشخاص حقوقی منوط به پیشنهاد هیات مدیره «شرکت» و موافقت بانک رهنی ایران خواهد بود‌. سهام «‌الف» جدید از طریق بانک رهنی ایران بفروش خواهد رسید‌. ماده 8 - سهام‌: سهام «شرکت» بر دو نوع است‌: 1 - سهام «‌الف» با نام که کلا پرداخت شده و قابل انتقال و غیر قابل تقسیم به قطعات بوده و بهای هر سهم ده‌هزار ریال میباشد‌.دارنده سهام «‌الف» میتواند سهام خود را باشخاص حقیقی دیگر و یا با موافقت بانک رهنی ایران باشخاص حقوقی به ترتیب زیر انتقال دهد‌: الف - انتقال از طریق سند رسمی‌: دارنده سهم میتواند به وسیله سند رسمی سهام خود را بدیگری انتقال دهد و در این صورت تاریخ و مشخصات سند باید پشت برگ سهم قید گردد‌. ب - انتقال با سند عادی‌: در صورتی که دارنده سهام بخواهد با سند عادی سهام خود را بدیگری بفروشد خریدار و فروشنده باید در محل «شرکت» حاضر شوند و مراتب انتقال با حضور و امضای آنان در دفتر سهام «شرکت» ثبت گردد‌. تبصره - مشخصات برگهای سهام «‌الف» با تصویب هیات مدیره «شرکت» تعیین و کلیه برگهای سهام باید بامضای رئیس هیات مدیره و مدیر عامل «شرکت» رسیده و به مهر شرکت ممهور گردد‌. 2 - سهام «ب» با نام - نقدی و غیر قابل انتقال بوده و بهای هر سهم یکهزار ریال میباشد‌. بهای اسمی سهام ماده 9 - دفتر سهام‌: مشخصات دارندگان سهام «‌الف» در دفتری که در مرکز «شرکت» نگاهداری میشود ثبت خواهد شد‌. تبصره - انتقال سهام باید در دفتر ثبت سهام «شرکت» با قید مشخصات صاحب سهم و انتقال گیرنده به ثبت برسد و صاحب سهم انتقال را در دفتر مزبور تصدیق و امضا نماید‌. مادام که انتقال در دفتر ثبت سهام «شرکت» ثبت نشده و بامضای او نرسیده است «شرکت» صاحب قبلی سهم را به عنوان مالک خواهد شناخت مگر در مورد انتقال به وسیله اسناد رسمی که امضای انتقال دهنده در دفتر ثبت سهام ضرورت نخواهد داشت ولی انتقال گیرنده بایستی مدارک مربوط را در اختیار «شرکت» برای ثبت در دفتر ثبت سهام بگذارد‌. ماده 10 - سهام مشترگ‌: سهام «شرکت» غیر قابل تقسیم است‌. چنانچه نسبت به یک یا چند برگ سهم - اشتراک قهری یا اختیاری ایجاد شود برای شرکت در مجمع عمومی و استفاده از سایر مزایا باید شرکاء یک نفر را انتخاب و به «شرکت» معرفی کنند‌. ماده 11 - عضو‌: هر شخص حقیقی که تابعیت ایران داشته باشد با خرید حداقل یک سهم «‌الف» و یا یک سهم ماده 12 - تملک هر سهم اعم از سهام «‌الف» و «ب» قهراً متضمن قبول کامل مندرجات اساسنامه «شرکت» و مصوبات مجامع عمومی است‌. ماده 13 - دفترچه پس انداز و سهام «ب»‌: به هر یک از اعضاء دفترچه‌ای تسلیم میشود که میزان سهام «ب» و تغییرات آن و همچنین میزان پس انداز و برداشتهای آن - بهره متعلق به پس انداز - سود متعلق به سهام «ب» و سود اضافی هر عضو در این دفترچه که در اختیار عضو قرار دارد منعکس میگردد به نحوی که از نظر «شرکت» و برای استفاده از حقوق و مزایای متعلق به سهام «ب» و پس انداز فقط این دفترچه معتبر خواهد بود‌. ماده 14 - مسئولیت اعضاء‌: مسئولیت اعضاء محدود به سهام آنها است‌. ماده 15 - سپرده پس انداز‌: «شرکت» میتواند فقط از اعضای خود (به استثنای اشخاص حقوقی) سپرده پس انداز بپذیرد‌. ماده 16 - سپرده مدت دار‌: «شرکت» میتواند از اشخاص حقیقی یا حقوقی هر گونه سپرده مدت دار بپذیرد‌. ماده 17 - پرداخت وام‌: «شرکت» برای تامین مسکن میتواند ب. ر. م. شرکتهای پس انداز و وام مسکن و مصوبات شورای پول و اعتبار فقط باعضای خود وام بدهد و یا بنفع آنان در برابر بانکها ضمانت نامه به منظور دریافت وام مسکن صادر نماید‌. در صورتی که عضویت عضو قطع شود آتی دین مبدل بحال خواهد بود‌. ماده 18 - دریافت وام و اعتبار‌: «شرکت» شرکت میتواند برای کمک به منافع مالی خود در حدود مقررات شرکتهای پس انداز و وام مسکن به شرح زیر از اشخاص و موسسات اعتبار و یا وام بگیرد‌: 1 - وام بلند مدت از بانک مرکزی ایران از طریق و با ضمانت بانک رهنی ایران‌. 2 - وام و یا اعتبار کوتاه مدت و دراز مدت از بانک رهنی ایران‌. 3 - اعتبار و وام از سایر منافع‌. ماده 19 - خریدار اوراق بهادار‌: «شرکت» نمیتواند جز اوراق بهادار دولتی و موسسات وابسته به دولت اوراق بهادار دیگری خریداری نماید‌. تبصره 1 - «شرکت» نمیتواند جز در بانک رهنی ایران و یا سایر شرکتهای پس انداز و وام مسکن سپرده مدت دار داشته باشد‌. تبصره 2 - کلیه عملیات بانکی «شرکت» باید در بانک رهنی ایران انجام شود مگر اینکه بنا به پیشنهاد «شرکت» بانک رهنی ایران با انجام آن به وسیله بانک دیگر موافقت کند‌. تبصره - شرکت میتواند با موافقت بانک رهنی ایران در سایر شرکتهای پس اندا و وام مسکن سرمایه گذاری کند‌. ماده 20 - ارکان «شرکت ن عبارتست از‌: مجمع عمومی - هیات مدیره - مدیر عامل و حسابرسان (بازرسان)‌. ماده 21 - اقسام‌: مجمع عمومی «شرکت» بر دو قسم است‌: عادی و فوق‌العاده‌. ماده 22 - تشکیل مجمع عمومی عادی‌: مجمع عمومی عادی سالی یکبار تا آخر خرداد ماه تشکیل میشود‌. ماده 23 - وظایف مجمع عمومی عادی‌: وظایف مجمع عمومی عادی به شرح زیر است‌: 1 - استماع گزارش هیات مدیره و حسابرسان (بازرسان) راجع به عملیات سالانه «شرکت» و اخذ تصمیم نسبت بآنها‌. 2 - رسیدگی ترازنامه سالانه و حساب و سود و زیان و تطبیق درآمد و هزینه‌های «شرکت» با بودجه مصوب سال قبل و تصویب آن‌. 3 - اخذ تصمیم نسبت به انتشار سهام جدید و تعیین نوع و میزان نحوه فروش آن‌. 4 - تعیین خط و مشی «شرکت»‌. 5 - انتخاب اعضای هیات مدیره و حسابرسان و (بازرسان) و تعیین حق حضور در جلسات و پاداش سالانه آنان با رعایت ماده 38‌. ماده 24 - تشکیلمجمع عمومی فوق‌العاده‌: مجمع عمومی عادی به طور فوق‌العاده و مجمع عمومی فوق‌العاده در جریان سال در موقع ضرورت تشکیل میگردد‌. ماده 25 - وظایف مجمع عمومی فوق‌العاده‌: مجمع عمومی فوق‌العاده در کلیه امور و مسائلی که مربوط به «شرکت» میشود به استثنای آنچه که در صلاحیت مجمع عمومی عادی است حق اظهار نظر و اتخاذ تصمیم دارد مشروط بر اینکه مسائل مورد بحث قبلا به عنوان دستور جلسه اگهی شده باشد‌. تبصره 1 - عزل اعضای هیات مدیره و حسابرسان (بازرسان) قبل از اختتام مدت ماموریت در صلاحیت مجمع عمومی فوق‌العاده میباشد‌. تبصره 2 - مجمع عمومی فوق‌العاده بهیچوجه اجازه افزایش تعهدات اعضاء و یا محدود نمودن حق رای آنان را نخواهند داشت‌. ماده 26 - دعوتنامه‌: دعوت مجامع عمومی اعم از عادی و فوق‌العاده با قید دستور و محل تشکیل مجمع باید حداقل 15 روز و حداکثر یکماه قبل از تشکیل جلسه به وسیله ارسال اطلاعیه پستی برای دارندگان حق رای و انتشار آگهی در ورزنامه به عمل آید‌. تبصره 1 - مجمع عمومی موسسین و هر مجمع عمومی عادی مکلف است روزنامه و یا روزنامه‌هائی را که باید آگهی مربوط به «شرکت» در انها منتشر شود برای سال بعد تعیین کند‌. تبصره 2 - هیات مدیره موظف است کارت ورود به جلسات مجامع عمومی را که تعداد آرای هر عضو در آن نوشته شده باشد پانزده روز قبال از تشکیل مجامع عمومی تهیه نماید‌. اعضای «شرکت» باید برای دریافت کارت مزبور حداکثر تا پنج روز قبل از تاریخ تشکیل جلسه به «شرکت» مراجعه نمایند‌. تبصره 3 - در جلسات مجمع عمومی فقط اعضائی که قبلا کارت ورود به مجمع عمومی را دریافت داشته‌اند حق حضور خواهند داشت‌. ماده 27 - دعوت کنندگان مجامع عمومی‌: دعوت مجامع عمومی از طرف هیات مدیره و بنا به تصمیم اکثریت اعضای هیات مدیره به عمل خواهد آمد حسابرسان (بازرسان) «شرکت» نیز با اکثریت آراء میتوانند در صورت لزوم دعوت مجمع عمومی را از هیات مدیره کتباً تقاضا کنند و در صورت استنکاف یا تعلل هیات مدیره بیش از یکماه خود راساً بدعوت مجمع عمومی اقدام و مراتب استنکاف هیات مدیره و دستور جلسه را در اگهی قید کنند‌. همچنین در صورتی که صاحبان یک پنجم آرای «شرکت» (بر اساس تعداد دارندگان حق رای هنگام تشکیل آخرین مجمع عمومی) کتباً تشکیل مجمع عمومی «شرکت» را درخواست کنند هیات مدیره موظف است منتهی تا یکماه پس از وصول تقاضا طبق درخواست آنان عمل کند و چنانچه‌هیات مدیره به تقاضای آنان ترتیب اثر ندهد مراتب را به حسابرسان (بازرسان) اعلام و درخواست تشکیل مجمع عمومی را بنمایند‌. در صورتی که به شرح فوق حسابرسان (بازرسان) نیز از دعوت مجمع خوداری کنند دارندگان یک پنجم آراء میتوانند از بانک رهنی ایران تقاضای دعوت مجمع عمومی را بنمایند‌. در این صورت مجمع عمومی و دستور جلسه از طرف بانک آگهی خواهد شد‌. تبصره - در صورتی که حسابرسان (بازرسان) یا بانک رهنی ایران اقدام به دعوت مجمع عمومی نمایند - هیات مدیره موظف است طبق تیصره 2 ماده 26 کارت ورود به مجامع را صادر نموده و به اعضاء تسلیم دارد. در صورت استنکاف هیات مدیره - حسابرسان (بازرسان) و در صورت خودداری حسابرسان (بازرسان) بانک رهنی ایران ترتیب این کار را خواهد داد‌. ماده 28 - رسمیت جلسات‌: جلسات مجمع عمومی عادی و عادی به طور فوق‌العاده وقتی رسمیت دارد که دارندگان به علاوه یک آراء حاضر باشند‌. در صورتی که در مرتبه اول حد نصاب فوق حاصل نشود وفت جلسه بعد تعیین و با آگهی در روزنامه حداکثر ظرف 15 روز بعد تجدید دعوت میشود و این بار جلسه با اعضای حاضر در آن رسمیت خواهد داشت‌. تبصره - در این جلسه فقط در اطراف دستور جلسه قبل بحث و اتخاذ تصمیم میشود‌. ماده 29 - تصمیمات مجمع عمومی عادی‌: تصمیمات مجمع عمومی عادی «شرکت» با اکثریت نصف به علاوه یک آرای حاضر اتخاذ میگردد مگر در مورد انتخاب اعضای هیات مدیره و حسابرسان و (بازرسان) که اکثریت نسبی آراء ملاک عمل خواهد بود و رئیس جلسه فقط در صورت تساوی آراء حق رای خواهد داشت‌. تبصره - در مورد انتخاب مدیران و حسابرسان (بازرسان) تعداد آراء هر رای دهنده بر حسب مورد در عدد مدیران یا حسابرسان (بازرسان) که باید انتخاب شوند ضرب میشود و حق رای هر عضو برابر حاصلضرب مذکور خواهد بود رای دهنده میتواند آراء خ. ر. ب. یکنفر بدهد یا آن را بین جند نفری که مایل باشد تقسیم کند‌. ماده 30 - رسمیت مجمع عمومی فوق‌العاده‌: مجمع عمومی فوق‌العاده با حضور لااقل دارندگان سه چهارم آراء رسمیت مییابد و در صورت عدم حصول این حد نصاب در مرتبه اول وقت جلسه بعد تعیین و با آگهی در روزنامه حداکثر ظرف 15 روز بعد تجدید دعوت میشود و این جلسه با دارندگان نصف به علاوه یک آراء رسمیت خواهد داشت‌. چنانچه در این مرتبه نیز حد نصاب لازم حاصل نگردد باید مجدداً وقت جلسه تعیین و با آگهی در روزنامه حداکثر ظرف 15 روز بعد تجدید دعوت شود‌. این بار جلسه با اعضای حاضر در آن رسمیت پیدا میکند‌. تبصره - دستور جلسات دوم و سوم عیناً همان دستور جلسه اول خواهد بود‌. ماده 31 - تصمیمات مجامع عمومی فوق‌العاده‌: تصمیمات مجامع عمومی فوق‌العاده با رای صاحبان سه چهارم آرای حاضر در جلسه قطعیت می یابد‌. ماده 32 - رای در مجمع عمومی‌: کلیه اعضای «شرکت» اعم از صاحبان سهام «‌الف» و صاحبان سهام «ب» حق دارند در جلسات مجمع عمومی شرکت نموده و حق رای آنان به شرح زیر میباشد‌: 1 - هر سهامدار بازاء هر یک سهم «‌الف» دارای یک رای بدون محدودیت‌. 2 - هر سهامدار بازاء هر ده سهم «ب» که حداقل برای یک سال مالی تمام آن را داشته باشد دارای یک رای و حداکثر پنجاه رای‌. 3 - هر سهامدار که دارای حداقل یک سهم «‌الف» و یا یک سهم «ب» باشد بازاء هر ده‌هزار ریال سپرده پس انداز که حداقل برای یک سال مالی تمام نزد «شرکت» گذاشته شده باشد اختصاصاً دارای یک رای تا یکصد هزار ریال بوده و از یکصد هزار ریال به بالا برای هر پنجاه‌هزار ریال (زاید بر یکصد هزار ریال اولیه) اختصاصاً دارای یک رای میباشد‌. تبصره 1 - حداکثر آرای اختصاصی هر سهامدار 50 میباشد‌. تبصره 2 - هر شخص میتواند فقط وکالت حداکثر تا پنج عضو را بپذیرد‌. تبصره 3 - سهامدارانی که کارت ورورد به مجمع عمومی دریافت میدارند از تاریخ دریافت کارت حق مطالبه ارزش اسمی سهام «ب» و حق برداشت پس انداز خود را تا خاتمه جلسات مجمع عمومی نخواهد داشت مگر آنکه باز پرداخت سهام «ب» و برداشت پس انداز تاثیری در تعداد رای نداشته باشد‌. ماده 33 - اداره جلسات مجمع عمومی‌: در ابتدای هر جلسه نماینده دعوت کننده رسمیت جلسه را اعلام نموده و مجمع عمومی تحت ریاست او یک رئیس و یک منشی و یک هیات نظارت مرکب از پنج نفر برای خود انتخاب میکند رئیس منتخب موظف است به شرط حصول نصابهای مذکور در این اساسنامه رسمیت جلسه را تایید نماید‌. ماده 34 - دفتر مجمع عمومی‌: در مجامع عمومی دفتری گذارده میشود که نام کلیه اعضائیکه وارد جلسه میشوند و یا موکلین آنان در آن ثبت و اعضای مذکور در مقابل نام خود امضا نموده و این دفتر در مرکز «شرکت» نگاهداری میشود‌. رئیس - منشی جلسه و اعضای هیات نظار در آخرین صفحه‌این دفتر صورتجلسه‌ای حاوی تعداد شرکت کنندگان و آرای آنان و تایید حصول حد نصاب‌های لازم تنظیم و امضا می نمایند‌. ماده 35 - دستور جلسه مجمع عمومی‌: موضوعی را که در دستور جلسه نیست نمیتوان در مجامع عمومی (اعم از عادی یا فوق‌العاده) مطرح نمود‌. ماده 36 - تصمیمات مجامع عمومی‌: تصمیمات مجامع عمومی برای کلیه اعضاء اعم از حاضر و غایب و مخالف و موافق نافذ و معتبر خواهد بود‌. ماده 37 - امضا صورتجلسه‌: صورتجلسه مجمع عمومی باید در دفتر مجمع عمومی نوشته شده و بامضای اعضای هیات رئیسه و هیات نظارت و ناظر بانک رهنی ایران برسد‌. تبصره - هر یک از اعضای «شرکت» حق دارد خلاصه تصمیمات جلسه را دریافت دارد مشروط بآنکه در تاریخ جلسه عضو بوده باشد‌. ماده 38 - اعضای اصلی‌: اداره امور «شرکت» به عهده‌هیات مدیره‌ای است مرکب از هفت نفر که از بین صاحبان سهام «‌الف» انتخاب خواهند شد و حق حضور در جلسات و پاداش آنان با نظر بانک رهنی ایران تعیین میشود‌. ماده 39 - اعضای علی‌البدل‌: علاوه بر اعضای اصلی هیات مدیره سه نفر دیگر نیز به عنوان اعضای علی‌البدل انتخاب میگردند و در صورت فوت یا استعفا یا سلب صلاحیت هر یک از اعضای اصلی - یکی از اعضای علی‌البدل با رعایت حق تقدم به جای عضو اصلی تا تشکیل اولین جلسه مجمع عمومی انجام وظیفه مینماید‌. تبصره - چنانچه‌هر یک از اعضای اصلی هیات مدیره سه جلسه متوالی و یا هفت جلسه متناوب بدون عذر موجه به تشخیص اکثریت هیات مدیره در جلسات عادی هیات مدیره شرکت نکند مستعفی شناخته میشود‌. ماده 40 - شرایط عضویت‌: اعضای اصلی و علی‌البدل هیات مدیره باید واجد شرایط زیر باشند‌. ب - داشتن حداقل 25 سال سن‌. پ - حسن شهرت و اعتبار به تشخیص بانک رهنی ایران‌. تبصره - در صورتی که شخص حقوقی به عضویت هیات مدیره انتخاب شود - نماینده‌ای که جهت عضویت در هیات مدیره معرفی مینماید باید حائز شرایط فوق باشد‌. ماده 41 - حسن شهرت و اعتبار داوطلبان عضویت در هیات مدیره به طریق زیر تعیین میشود‌: 1 - در هر موقع که لازم باشد یک یا چند نفر برای عضویت هیات مدیره انتخاب گردند‌. «شرکت» باید حداقل چهار ماه قبل از تاریخ تشکیل مجمع عمومی مراتب را در روزنامه آگهی و از اعضای «شرکت» دعوت نماید در صورتی که داوطلب عضویت در هیات مدیره «شرکت» هستند داوطلبی خود را حداکثر ظرف دو ماه از تاریخ انتشار آگهی به «شرکت» اعلام نموده و فرمهای مربوطه را که از طرف «شرکت» در اختیار آنان گذارده میشود تکمیل نمایند‌. 2 - «شرکت» موظف است بلافاصله رونوشت نامه و فرمهای تکمیل شده‌هر دادطلب را به بانک رهنی ایران ارسال نماید‌. 3 - «شرکت» موظف است یک ماه قیل از تشکیل مجمع عمومی فهرست کامل کسانی که تا آن تاریخ داوطلبی خ. ر. ب. شرح فوق اعلام کرداه‌اند به بانک رهنی ایران بفرستد‌. 4 - بانک رهنی ایران پنج روز قبل ار تشکیل جلسه مجمع عمومی نتیجه رسیدگی و بررسی خود را در مورد حسن شهرت و اعتبار داوطلبان به «شرکت» اعلام خواهد نمود‌. 5 - هیات مدیره «شرکت» باید اسامی داوطلبانی که حسن شهرت و اعتبار آنان مورد تایید بانک رهنی ایران واقع شده باشد در تابلوئی نوشته و این تابلو را در مدخل محل تشکیل مجمع عمومی قرار دهد و نیز فهرست اسامی داوطلبان مذکور را بتعداد کافی تکثیر نموده و به هر یک از شرکت کنندگان در مجمع عمومی یک نسخه از آن را تسلیم نماید‌. 6 - آرائی که به اشخاص غیر از داوطبان مذکور در بند 5 همین ماده داده شود باطل و بلااثر خواهد بود‌. ماده 42 - مدت عضویت هیات مدیره دوسال است‌. تجدید انتخاب اعضای هیات مدیره بلامانع است‌. ماده 43 - وظایف‌: وظایف هیات مدیره به شرح زیر است‌: 1 - اتخاذ تصمیمات کلی در مورد فعالیتهای «شرکت»‌. 2 - تایید ترازنامه و حساب سود و زیان و کزارش مربوط بآن و پیشنهاد به مجمع عمومی‌. 3 - تصویب بودجه سالانه «شرکت» وتقدیم گزارش آن به مجمع عمومی‌. 4 - عزل و نصب مدیر عامل و تعیین حقوق و مزایا و پاداش مدیر عامل‌. 5 - تصویب آیین‌نامه‌های اجرایی «شرکت»‌. 6 - نظارت بر اجرای تصمیمات مجامع عمومی و وظایف مدیر عامل به شرح مذکور در ماده 52 این اساسنامه‌. ماده 44 - اختیارات‌: هیات مدیره برای اداره «شرکت» و انجام وظایف مقرر در این اساسنامه به استثنای آنچه که در وظایف مجامع عمومی است دارای تمام اختیارات بوده و نسبت به کلیه مسائلی که مربوط به «شرکت» م. ب. حق اتخاذ تصمیم دارد‌. ماده 45 - جلسات و تصمیمات‌: جلسات هیات مدیره به طور عادی ماهانه یکبار و در موارد لزوم بنا به دعوت رئیس هیات مدیره و یا مدیر عامل به طور فوق‌العاده در مرکز «شرکت» و با حضور حداقل پنج نفر و نماینده بانک رهنی ایران تشکیل میگردد و تصمیمات آنان با اکثریت آراء اعضای حاضر معتبر و لازم‌الاجرا خواهد بود و در هر حال تصمیمات هیات مدیره به شرطی قابل اجرا م. ب. که حداقل چهار رای موافق بآن داده شده باشد‌. ماده 46 - رئیس - نائب رئیس و دبیر‌: هیات مدیره از بین خود یک نفر دئیس - یک نفر نائب رئیس و یک نفر دبیر انتخاب خواهد نمود‌. ماده 47 - مسئولیت‌: مسئولیت اعضای هیات مدیره در مقابل سهامداران مسئولیت وکیل د. م. م. و در برابر اشخاص ثالث طبق قوانین و مقررات میباشد‌. ماده 48 - تضمین‌: هر یک از اعضای اصلی و علی‌البدل هیات مدیره باید تعدادی از سهام «شرکت» را که حداقل معادل یک درصد بهای اسمی سرمایه اولیه «شرکت» باشد در بانک رهنی ایران به عنوان تضمین تودیع نمایند‌. استرداد و نقل و انتقال مادام که ذینفع به عضویت هیات مدیره باقی است ممکن نخواهد بود‌. تبصره 1 - استرداد سهام تودیع شده وقتی امکان دارد که ذینفع از عضویت هیات مدیره خارج شده و ترازنامه دوره ماموریت او به تصویب مجمع عمومی صاحبان سهام رسیده باشد‌. تبصره 2 - اعضای هیات مدیره باید حداکثر ظرف یکماه پس ار انتخاب گواهی بانک رهنی ایران را دائر بر احراز حسن شهرت و اعتبار آنان (در صورتی که قبلا اعلام نشده باشد) و تودیع تضمین موضوع ماده فوق به دفتر «شرکت» تسلیم کنند‌. عدم تسلیم به موقع این گواهی‌ها به منزله عدم قبول تلقی و به ترتیب اعضای علی‌البدل و افرادیکه در مجمع عمومی دارای رای بیشتر بوده‌اند به جای آنان انتخاب خواهند شد‌.هر یک از اعضای علی‌البدل در موقع عضویت اصلی هیات مدیره «شرکت» ملزم برعایت ترتیب فوق خواهد بود‌. اعلام تغییرات مربوط باعضای هیات مدیره باداره ثبت شرکتها از طرف بانک رهنی ایران موکول بانجام تشریفات مذکور در این تبصره میباشد‌. ماده 49 - ثبت تصمیمات در دفتر‌: تصمیماتیکه در جلسه‌هیات مدیره اتخاذ میشود و همچنین رای اقلیت باید در دفتر مخصوصی که در مرکز «شرکت» نگاهداری میشود ثبت و بامضای اعضای هیات مدیره حاضر در جلسه برسد. در صورتی که یک یا چند نفر از حاضران از امضا صورت جلسه خودداری کنند باید مراتب در ذیل آن قید و امضا شود‌. ماده 50 - انتخاب‌: مدیر عامل منتخب هیات مدیره بوده و ممکن است از بین اعضای هیات مدیره «شرکت» و یا اعضای شرکت و یا از خارج انتخاب و استخدام گردد‌. مدیر عامل باید تضمینی را که مورد قبول هیات مدیره باشد به «شرکت» بسپارد‌. ماده 51 - مسئولیت‌: مدیر عامل مجری تصمیمات هیات مدیره بوده و در برابر آن مسئول میباشد‌. مدیر عامل همه ماهه و در مواقع دیگر که ضروری باشد وضع «شرکت» و عملیات آن را به‌هیات مدیره گزارش می دهد‌. ماده 52 - وظایف‌: وظایف مدیر عامل به شرح زیر است‌: 1 - اداره امور «شرکت» اعم از اداری - مالی و استخدامی ب. ت. ب. تصمیمات هیات مدیره‌. 2 - تنظیم ترازنامه و بودجه سالانه و تهیه آیین‌نامه‌های اجرایی «شرکت» و پیشنهاد به‌هیات مدیره‌. 3 - نمایندگی قانونی «شرکت» در مقابل اشخاص حقیقی و حقوقی و دادکاهها با حق توکیل غیر‌. 4 - اجرای مصوبات مجامع عمومی «شرکت»‌. 5 - مدیر عامل میتواند قسمتی از وظایف خ. ر. ب. مسئولیت خویش بکارکنان «شرکت» واگذار کند‌. ماده 53 - شرکت در جلسه‌هیات مدیره‌: مدیر عامل در جلسات هیات مدیره شرکت میکند‌. در صورتی که مدیر عامل از بین اعضای هیات مدیره انتخاب شده باشد حق رای دارد و در غیر این صورت فقط نظر مشورتی خود را اظهار خواهد داشت‌. در صورتی که بحث هیات مدیره درباره شخص مدیر عامل باشد - هیات مدیره میتواند بدون حضور او تشکیل جلسه بدهد‌. ماده 54 - جبران زیان‌: چنانچه در نتیجه تقصیر مدیر عامل زیانی متوجه «شرکت» گردد مسئول جبران آن خواهد بود‌. ماده 55 - امضای مجاز‌: صاحبان اعضای مجاز «شرکت» به وسیله‌هیات مدیره تعیین میشوند‌. ت - حسابرسان (بازرسان) ماده 56 - حسابرسان (بازرسان)‌: حسابرسان(بازرسان) «شرکت» مرکب از سه نفر اشخاص حقیقی یا حقوقی مطلع بامور حسابرسی از طرف مجمع عمومی برای مدت یک سال تعیین شده و موظف خواهند بود مرتباً «عملیات» شرکت را مورد رسیدگی قرار داده و گزارش آن را به بانک رهنی ایران و در موقع خود به مجمع عمومی «شرکت» ارائه نمایند‌. بانک رهنی ایران میتواند خلاصه گزارش حسابرسان (بازرسان) را در صورتی که به مصلحت «شرکت» باشد بهزینه شرکت در روزنامه آگهی نماید‌. حسابرسان (بازرسان) میتوانند در هر موقع به مدارک و اسناد و پرونده‌های «شرکت» مراجعه نموده و توضیحات لازم را از مدیران و کارمندان بخواهند‌. تبصره 1 - حسابرسان (بازرسان) «شرکت» تا انتخاب جانشین آنان از طرف مجمع عمومی کماکان وظایف خود را انجام خواهند داد‌. تبصره 2 - در صورت عدم قبول یا استعفای یکی از حسابرسان (بازرسان) تا تشکیل مجمع عمومی عادی بعدی دو نفر دیگر به کار خود ادامه خواهند داد‌.در صورتی که بیش از یک نفر از حسابرسان (بازرسان)عدم قبولی یا استعفای خود را اعلام نمایند هیات مدیره مکلف است مجمع عمومی عادی را به طور فوق‌العاده برای انتخاب حسابرسان (بازرسان) دعوت نماید‌. ماده 57 - مشاهده خلاف‌: حسابرسان (بازرسان) «شرکت» در صورت مشاهده تخلف از قوانین و مقررات مراتب را کتباً به‌هیات مدیره اعلام نموده و رعایت آنها را توصیه خواهند نمود‌. ماده 58 - بررسی بودجه‌: حسابرسان (بازرسان) باید بودجه سالانه و گزارش مربوط به آن را که به منظور ارائه به‌هیات مدیره تهیه و قبلا در اختیار آنان قرار میگیرد بررسی نموده و نظرات خود را کتباً به‌هیات مدیره تسلیم فصل هفتم - نظارت بانک رهنی ایران ماده 59 - نظارت بانک‌: بانک رهنی ایران از راههای زیر بر فعالیت «شرکت» نظارت مینماید‌. 1 - بانک رهنی ایران میتواند یک نفر ناظر بدون حق رای در هیات مدیره «شرکت» داشته باشد و هر موقع که لازم بداند به وسیله بازرسان مخصوص خود به رسیدگی و حسابرسی عملیات «شرکت» بپردازد و بازرسان مخصوص مجاز هستند برای این منظور به کلیه قراردادها و دفاتر و مدارک «شرکت» مراجعه نموده و مدیران «شرکت» موظف میباشند کلیه مدارک و اطلاعات لازم را در اختیار بازرسان مخصوص قرار دهند‌. 2 - «شرکت» باید هر سه ماه یکبار گزارش فعالیتهای خود را طبق نمونه‌هائیکه به وسیله بانک رهنی ایران تهیه و به «شرکت» ابلاغ میشود تنظیم نموده و ببانک رهنی ایران ارسال دارد‌. همچنین بانک رهنی میتواند هر موقع صورتها - گزارشها و اطلاعاتی را که لازم بداند از «شرکت» بخواهد‌. 3 - تعیین منطقه فعالیت و صدور اجازه تاسیس شعب «شرکت» با بانک رهنی ایران میباشد‌. ماده 60 - تخلف «شرکت» در صورتی که شرکت از مقررات موضوعه تخلف نماید بانک رهنی ایران میتواند هر یک از تدابیر زیر را به تناسب مورد نسبت به «شرکت» متخلف اعمال نماید‌: 1 - توصیه به‌هیات مدیره برای تعویض مدیر عامل‌. 2 - جلوگیری از گسترش فعالیت «شرکت»‌. 3 - دعوت مجمع عمومی برای رسیدگی به موارد تخلفی که بانک رهنی ایران اعلام مینماید و در صورت لزوم برای تغییر یک یا تمام اعضای هیات مدیره‌. 4 - پیشنهاد ابطال «اجازه فعالیت» «شرکت» به شورای پول و اعتبار‌. فصل هشتم - مقررات مالی الف - حسابهای سا لیانه و سود و زیان ماده 61 - سال مالی‌: ابتدای سال مالی «شرکت» اول فروردین و پایان آن آخر اسفند ماه‌همان سال م. ب. یاستثنای سال اول تاسیس که در صورتی که شروع فعالیت در نیمه اول سال باشد آخر اسفند همان سال و در صورتی که در نیمه دوم سال باشد آخر اسفند سال بعد خواهد بود‌. ماده 62 - ترازنامه و حساب سود و زیان‌: هیات مدیره‌همه ساله ترازنامه و حساب سود و زیان عملیات «شرکت» را تهیه نموده و یک نسخه از آن را یکماه قبل از تشکیل مجمع عمومی به حسابرسان (بازرسان) میدهد‌. ترازنامه و حساب سود و زیان «شرکت» و همچنین گزارش حسابرسان (بازرسان) باید از 15 روز قبل از تشکیل مجمع عمومی عادی آماده بوده و در صورت مراجعه اعضاء در اختیار آنان قرار گیرد‌. ماده 63 - نمونه‌ها‌: ترازنامه و حساب سود و زیان و کلیه صورتحسابهای پایان سال و نیز سیستم حسابداری ماده 64 - اندوخته‌های قانونی و احتیاطی‌: «شرکت» موظف است در پایان هر سال 15 % سود ویژه را محاسبه و بین سهامداران و پس انداز کنندگان بر اساس بند 2 ماده بیت و سوم مقررات شرکتهای پس انداز و وام مسکن تقسیم نماید - سهم پس انداز کنندگان و سهامداران «ب» مذکور همراه با سود اضافی شرکت بآنان پرداخت و سهم سهامداران «‌الف» به عنوان اندوخته قانونی در شرکت باقی خواهد ماند و پس از آنکه‌این اندوخته برابر سرمایه اولیه «شرکت» شود هر ساله مبلغی از سود ویژه به شرح زیر‌: 1 - تا 5% معادل 5% سود ویژه محا سبه و طبق قسمت اول این ماده سهم پس انداز کنندگان و سهامداران «ب» به آنان پرداخت و سهم سهامداران «‌الف» به عنوان اندوخته احتیاطی کنار گذارده خواهد شد‌. ماده 65 - دارائی نقدی‌: «شرکت» مکلف است طبق مقررات شرکتهای پس انداز و وام مسکن دستورات بانک رهنی ایران را در مورد میزان و نحوه نگاهداری دارائی نقدی رعایت نماید‌. پ - بهره و سود و نحوه پرداخت آن ماده 66 - بهره سپرده‌ها‌: به صاحبان سپرده پس انداز و مدت دار در «شرکت» بهره‌ای ط. ت. و مقررات خاص که ب. ت. ب. پیشنهاد «شرکت» به وسیله بانک رهنی ایران تهیه شده و به تصویب شورای پول و اعتبار میرسد پرداخت میگردد‌. ماده 67 - سود ویژه‌: پس از وضع هزینه‌ها و اشتهلاک از سود ناویژه بقیه آن سود ویژه «شرکت» در سال مالی خواهد بود. تبصره - سود ناویژه «شرکت» عبارت از باقیمانده درآمدهای «شرکت» پس از کسر بهره و کارمزد پرداختی میباشد‌. ماده 68 - سود قابل تقسیم‌: پس از وضع مالیات و اندوخته‌ها و ذخیره‌ها - باقیمانده سود ویژه سود قابل تقسیم «شرکت» در سال مالی مربوطه را تشکیل داده و به ترتیب زیر بین اعضای «شرکت» تقسیم خواهد شد: 1 - ابتدا برای صاحبان سهام «‌الف» و «ب» سودی بر اساس متوسط نرخ‌های بهره پرداختی به سپرده‌های پس انداز در سال مالی مربوطه منظور میگردد‌. 2 - بقیه بین دارندگان سهام ب. ت. ب. نوع سهام و مبلغ پس انداز آنان طوری تقسیم میگردد که سود اضاففی هر ده سهم «ب» مساوی سود اضافی پرداختی به‌هر ده‌هزار ریال سپرده پس انداز و سود اضافی هر سهم «‌الف» پنج برابر سود اضافی پرداختی به‌هر ده سهم «ب» باشد‌. تبصره - سود اضافی هر سال مالی فقط به سهام «ب» که حداقل ده‌هزار ریال و متعلق به یک نفر بوده و در تمام مدت آن سال مالی نزد «شرکت» بوده و یا به ماند سپرده پس انداز عضوی که حداقل ده‌هزار ریال بوده و برای تمام مدت آن سال مالی نزد «شرکت» گذاشته شده باشد تعلق میگیرد‌. فصل نهم - انحلال و تصفیه ماده 69 - موارد انحلال‌: مجمع عمومی فوق‌العاده «شرکت» میتواند در موارد زیر تصمیم بانحلال «شرکت» اتخاذ نماید‌: 1 - در صورتی که ابطال «اجازه فعالیت» طبق بند 4 ماده 60 به تصویب شورای پول و اعتبار رسیده باشد‌. 2 - در صورتی که ادامه فعالیت «شرکت» مقدور نباشد‌. 3 - در صورتی که به علت زیانهای وارده دارائی «شرکت» به مخاطره افتاده باشد‌. ماده 70 - دعوت مجمع برای انحلال‌: دعوت مجمع عمومی فوق‌العاده «شرکت» جهت اظهار نظر در مورد انحلال «شرکت» به وسیله‌هیات مدیره یا حسابرسان (بازرسان) و یا دارندگان یک پنجم آرای «شرکت» به شرح ماده 27 و پس از تحصیل موافقت بانک رهنی ایران به عمل خواهد آمد‌. در مواردی که بانک رهنی ایران دعوت مجمع عمومی فوق‌العاده را برای اظهار نظر در مورد انحلال «شرکت» ضروری بداند هیات مدیره موظف است اقدام به دعوت مجمع مزبور بنماید‌. ماده 71 - مراجعه به دادگاه‌: در کلیه موارد فوق چنانچه مجمع عمومی فوق‌العاده انحلال را تصویب ننماید و یا تشکیل مجمع میسر نشود دارندگان یک پنجم آرای «شرکت» به شرح ماده 27 و یا بانک رهنی ایران میتواند به دادگاه محل اقامت «شرکت» جهت اعلام مراجعه نمایند‌. ماده 72 - در صورت انحلال «شرکت» و یا ورشکستگی - تصفیه امور «شرکت» با نظارت بانک رهنی ایران به عمل میآید‌. ماده 73 - توقف پرداختها‌: از تاریخ ابلاغ ابطال «اجازه فعالیت» و یا از تاریخ تصویب انحلال و یا صدور حکم توقف پرداختها «شرکت» به استثنای هزینه‌های مربوط به تصفیه متوقف میگردد‌. ماده 74 - تقدم طلبکاران‌: در موقع تصفیه امور «شرکت» طلبکاران و دارندگان سپرده‌های پس انداز و مدت دار و سهامداران به ترتیب گروه بندی زیر بر یکدیگر مقدم هستند‌: گروه اول - طلبکاران و صاحبان سپرده مدت دار‌. گروه دوم - صاحبان سپرده پس انداز‌. گروه سوم - صاحبان سهام «ب» تا مبلغ اسمی سهام‌. گروه چهارم - صاحبان سهام «‌الف» تامبلغ اسمی سهام‌. ماده 75 - تقسیم دارائی‌ها و اندوخته‌ها‌: پس از تادیه وجوه مذکور در ماده 74 در صورتی که از دارائی و ذخائر فصل دهم - سایر مقررات ماده 76 - هیات مدیره «شرکت» مادام که تغییر آنان طبق تبصره 2 ماده 48 این اساسنامه ثبت نشده است کماکان به کار خود ادامه خواهند داد‌. ماده 77 - اعضای هیات مدیره - مدیر عامل و حسابرسان (بازرسان) میتوانند با اطلاع بانک رهنی ایران و طبق شرایط عمومی «شرکت» از «شرکت» وام مسکن دریافت نمایند و حق هیچکونه معاملع دیگری را با «شرکت» ندارند‌. ماده 78 - تغییر اساسنامه‌: مجمع عمومی فوق‌العاده میتواند تغییر تمام یا بعضی از مواد این اساسنامه را از طریق بانک رهنی ایران به مراجع مذکور در ماده‌هفتم قانون تشویق پس انداز مسکن پیشنهاد نماید‌. در صورتی که تغییرات پیشنهادی مجمع عمومی به وسیله مراجع مذکور تصویب گردد این تغییرات از طریق بانک رهنی ایران در پرونده ثبتی «شرکت» منعکس و طبق مقررات آگهی خواهد شد‌. ماده 79 - اقدامات ثبتی‌: کلیه تشریفات و اقدامات ثبتی چه از لحاظ تاسیس «شرکت» ثبت این اساسنامه و چه از لحاظ تغییرات و مراجعات بعدی منحصراً از طریق و با موافقت بانک رهنی ایران به عمل میآید‌. ماده 80 - موارد پیش بینی نشده‌: مواردی که در این اساسنامه پیش بینی نشده است تابع قانون تشویق پس انداز مسکن - مقررات شرکتهای پس انداز و وام مسکن - قوانین جاریه و دستور‌العمل‌های بانک رهنی ایران خواهد بود. این اساسنامه شامل 80 ماده و 28 تبصره در جلسه مورخ 2534/11/7 شورای پول و اعتبار به تصویب رسید‌.