بخشنامه بانک مرکزی در خصوص لزوم استمرار ارایه خدمات به اتباع خارجی مجاز مقیم در کشور با سلام؛

تاریخ ابلاغ شمسی: 1404/12/28 بخشنامه بانک مرکزی در خصوص لزوم استمرار ارایه خدمات به اتباع خارجی مجاز مقیم در کشور با سلام؛ احتراماً، به استحضار می رساند، بررسی های به عمل آمده توسط این بانک و نیز بازخورد دریافتی از مرکز امور اتباع و مهاجرین خارجی وزارت کشور حاکی از این است که ارایه خدمات بانکی به اتباع خارجی که به صورت مجاز در کشور اقامت دارند، در ایام اخیر و به واسطه دلایلی از جمله عدم دریافت پاسخ استعلام اطلاعات هویتی مربوط به آن ها از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص خارجی (سامانه فیدا) و یا عدم دریافت شناسه شهاب از سامانه نهاب، از استمرار و پایداری کافی برخوردار نمی باشد، به نحوی که اتباع مذکور بعضاً با انسداد حساب های سپرده خود مواجه شده اند و یا انجام عملیات دریافت و پرداخت، انتقال وجه و صدور یا تمدید کارت پرداخت، از ایشان سلب شده است. با عنایت به مراتب مذکور در فوق و ب. ت. ب. جزء (11) بند "الف" ماده (4) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران مصوب سال 1402 موضوع ضرورت برنامه ریزی برای دسترسی عادلانه عموم خانوارها، بنگاه ها و مناطق مختلف کشور به تسهیلات و خدمات بانکی، مقتضی است دستور فرمایند در استمرار و تداوم ارایه خدمات بانکی از قبیل عملیات دریافت و پرداخت؛ نقل و انتقال وجوه؛ صدور یا تمدید کارت و سایر خدمات مشابه به مشتریان خارجی فعلی که به صورت مجاز در کشور اقامت دارند، تمهیدات ویژه توسط ارکان ذی ربط در آن مؤسسه اعتباری اتخاذ گردد. برای این منظور، در مورد خدماتی که ارایه آن ها مستلزم استعلام از پایگاه مرجع و بررسی اعتبار شناسه شهاب مشتری می باشد، در حالی که پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص خارجی یا سامانه نهاب در لحظه ارایه خدمت به تبعه خارجی به دلایل فنی در دسترس نیست، آن مؤسسه اعتباری تا اطلاع ثانوی باید ضمن مستندسازی بازه زمانی قطع ارتباط، نسبت به ارایه خدمات بانکی یادشده از طریق بررسی اصالت و اعتبار مدرک شناسایی تبعه خارجی و عنداللزوم اجازه اقامت معتبر وی، اقدام نماید. برای یادآوری اعلام می گردد، اشخاص خارجی که دارای یکی از مدارک شناسایی شامل: الف- کارت شناسایی تبعه خارجی با اقامت از نوع پناهنده جمعی «آمایش-19» و «موقت 1 تا 6» ؛ ب- دفترچه اقامت ویژه؛ پ- دفترچه اقامت؛ ت- گذرنامه به همراه پروانه اقامت؛ ث- دفترچه پناهندگی؛ می باشند، در شمول اتباع خارجی مجاز مقیم در کشور محسوب می گردند. در خاتمه ضمن تأکید بر این که مفاد این بخشنامه در مورد پذیرش مشتریان خارجی جدید و نیز افتتاح حساب سپرده بانکی جدید، تسری ندارد و آن مؤسسه اعتباری باید در این موارد صرفاً پس از استعلام از پایگاه اطلاعات هویتی اشخاص خارجی و دریافت شناسه شهاب معتبر از سامانه نهاب، اقدام به پذیرش مشتری جدید یا افتتاح حساب سپرده نماید، خواهشمند است دستور فرمایند مراتب به قید تسریع و با لحاظ مفاد بخشنامه شماره 149153/96 مورخ 1396/05/16 به تمامی واحدهای ذی ربط آن مؤسسه اعتباری ابلاغ و برحسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید.اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانکی حمیدرضا آذرگون- علیرضا غفاری