دعوای ادامه غیر مجاز فعالیت اشتغال به عملیات بانکی — به زبانِ ساده
ادامه غیرمجاز فعالیت اشتغال به عملیات بانکی زمانی تحقق می‌یابد که اشخاص حقیقی یا حقوقی بدون اخذ مجوز رسمی از بانک مرکزی، اقدام به انجام عملیات بانکی از جمله جذب سپرده از عامه مردم نمایند. این جرم به منظور حمایت از نظام پولی و بانکی کشور و جلوگیری از اخلال در اقتصاد و تلمبار شدن نقدینگی در دست موسسات غیرمجاز جرم‌انگاری شده است. طرح این شکایت از سوی بانک مرکزی یا اشخاص متضرر صورت می‌گیرد تا از ادامه فعالیت‌های پولی غیرقانونی جلوگیری شود.
چه کسی از چه کسی شکایت می‌کند؟
خواهان و خوانده
شاکی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران یا اشخاص متضرر / مشتکی‌عنه: شخص حقیقی یا حقوقی انجام‌دهنده عملیات بانکی غیرمجاز.
این دعوا دقیقاً چیست؟
ماهیت
کیفری؛ غیرقابل گذشت.
کجا باید شکایت کنم؟
مرجع صالح
دادگاه صلح محل وقوع جرم / دادسرا و دادگاه انقلاب یا عمومی (بر حسب میزان اخلال، ولی با توجه به دسته: دادگاه صلح).
چه مدارکی لازم است؟
مدارک لازم
اساسنامه (در صورت شخص حقوقی)، مستندات و تبلیغات جذب سپرده، رسیدهای واریز وجه به حساب‌های موسسه غیرمجاز، استعلامات بانکی، گزارش بازرسی بانک مرکزی.
مهلت‌ها چیست؟
مهلت‌ها
تابع مقررات مرور زمان جرایم تعزیری موضوع ماده ۱۰۹ قانون مجازات اسلامی؛ مهلت اعتراض به آرای صادره ۲۰ روز از تاریخ ابلاغ.
چقدر هزینه دارد؟
هزینه
هزینه دادرسی کیفری مطابق تعرفه خدمات قضایی در امور کیفری.
مراحلِ کار چیست؟
مراحل
- ۱. تنظیم شکواییه توسط بانک مرکزی یا ذی‌نفع
- ۲. ثبت در دفاتر خدمات الکترونیک قضایی
- ۳. ارجاع به دادسرا یا دادگاه صلح جهت تحقیقات مقدماتی
- ۴. احضار مشتکی‌عنه و بررسی مستندات
- ۵. صدور کیفرخواست و ارسال به دادگاه
- ۶. رسیدگی و صدور حکم قطعی یا قابل تجدیدنظر
- ۷. اجرای حکم و پلمب محل فعالیت غیرمجاز.
⭐نکتهٔ ویژهٔ این دعوا
تشخیصِ مرزِ بینِ «عملیاتِ بانکی» (مستلزمِ مجوزِ بانک مرکزی) و «فعالیت‌های مالیِ عادی» (مانند قرض‌الحسنه یا مشارکت‌های مدنیِ محدود) بسیار دشوار است و نیازمندِ بررسیِ ماهیتِ تراکنش‌هاست.
⚖جاهایی که دادگاه‌ها نظرِ متفاوت دارند
موضوع: شمولِ فعالیت‌های صرافی‌های غیرمجاز یا شرکت‌های لیزینگِ بدون مجوز در این عنوان مجرمانه / دیدگاه ۱: هرگونه عملیاتِ پولیِ سازمان‌یافته بدون مجوز، مشمولِ این عنوان است / دیدگاه ۲: تنها فعالیت‌هایی که دقیقاً منطبق بر تعریفِ «عملیات بانکی» در قانونِ پولی و بانکی است، مشمول است.
❔پاسخِ قطعی ندارد؛ بستگی به برداشتِ دادگاه دارد
برداشتِ قاضی از «تکرار و استمرار» در فعالیت، میزانِ حساسیتِ قاضی نسبت به اخلال در نظامِ پولی کشور.
چه چیزی از دادگاه بخواهم؟
تعقیب و مجازات مشتکی‌عنه به اتهام ادامه غیرمجاز فعالیت اشتغال به عملیات بانکی بدون اخذ مجوز از بانک مرکزی و تقاضای پلمب محل فعالیت.
📍 این دعوا را در کدام شهر و کدام دادگاه طرح کنم؟ ←
پرسش‌های متداول
آیا اشخاص عادی نیز میتوانند شکایت کنند؟
بله، اگر به دلیل سپردهگذاری متضرر شده باشند میتوانند به عنوان شاکی خصوصی وارد شوند.
مرجع اصلی صادر کننده مجوز بانکی کجاست؟
صرفاً بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
آیا این جرم قابل گذشت است؟
خیر، به دلیل جنبه عمومی و ضربه به اقتصاد ملی غیرقابل گذشت است.
آیا دادگاه صلح صلاحیت رسیدگی به این جرم را دارد؟
بله، مطابق صلاحیتهای جدید دادگاههای صلح در جرایم معین.
راهنمای کامل: راهنمای حقوقی مسدود شدن حساب بانکی و روش‌های رفع مسدودی آن ←
برای نمونهٔ دادخواست، قوانین، آرا و نظریاتِ این دعوا: صفحهٔ کاملِ دعوای ادامه غیر مجاز فعالیت اشتغال به عملیات بانکی ←
این متن با کمکِ هوش مصنوعی و گاه با کنترلِ کارشناس، به زبانِ ساده تهیه شده؛ برای پروندهٔ خودتان با وکیل مشورت کنید. گاه عبارت‌ها در هر پرونده معنای خاصِ خود را دارند و ممکن است خطا داشته باشد.