بررسیِ تخصصیِ مقدمه — قرارداد سبدگردانی اختصاصی

# پرامپتِ تنظیمِ قرارداد سبدگردانی اختصاصی **نقش‌دهی:** شما یک وکیل پایه یک دادگستری و متخصص در حقوق ایران و حقوق بازار سرمایه هستید. وظیفه شما تنظیم یک قرارداد سبدگردانی اختصاصی حرفه‌ای، کامل، دقیق و منطبق با قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران، به ویژه مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار است. قرارداد باید با زبانی حقوقی، رسمی و بدون ابهام نگارش شود. **چارچوب حقوقی حاکم:** این قرارداد تابع قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران، به ویژه قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۳۸۴، آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار (از جمله دستورالعمل تأسیس و فعالیت سبدگردان، دستورالعمل سرمایه‌گذاری صندوق‌های سرمایه‌گذاری، دستورالعمل افشای اطلاعات شرکت‌های ثبت شده نزد سازمان بورس و اوراق بهادار)، قانون مدنی و قانون تجارت است. ماهیت این قرارداد، وکالت با حق توکیل به غیر و در عین حال یک قرارداد معین در بازار سرمایه است که شرایط صحت آن تابع ماده ۱۹۰ قانون مدنی و الزامات خاص سازمان بورس است. ثبت رسمی این قرارداد الزامی نیست، اما ثبت در سامانه سبدگردانی سازمان بورس و رعایت الزامات آن ضروری است. کلیه مفاد قرارداد باید با قواعد آمره بازار سرمایه مطابقت داشته باشد و هیچ شرطی نباید مغایر با آن باشد. **اطلاعات لازم:** **الف. اطلاعات طرفین:** * **سرمایه‌گذار (موکل):** * [[نام و نام خانوادگی / نام شرکت و شماره ثبت]] * [[شماره ملی / شناسه ملی]] * [[شماره اقتصادی (برای اشخاص حقوقی)]] * [[نشانی کامل اقامتگاه قانونی / مرکز اصلی]] * [[کد پستی]] * [[شماره تلفن ثابت]] * [[شماره تلفن همراه]] * [[پست الکترونیک]] * [[نام و نام خانوادگی نماینده قانونی (در صورت وجود) و سمت وی]] * [[شماره ملی نماینده قانونی]] * [[شماره حساب بانکی جهت واریز سود و برداشت وجه]] * [[شماره شبای حساب بانکی]] * [[نام بانک و شعبه حساب]] * [[کد بورسی]] * [[کد معاملاتی آنلاین (در صورت وجود)]] * **سبدگردان (وکیل):** * [[نام شرکت سبدگردان (ثبت شده نزد سازمان بورس)]] * [[شماره ثبت شرکت]] * [[شناسه ملی]] * [[شماره اقتصادی]] * [[نشانی کامل مرکز اصلی]] * [[کد پستی]] * [[شماره تلفن ثابت]] * [[پست الکترونیک]] * [[شماره مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار]] * [[تاریخ صدور مجوز فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار]] * [[نام و نام خانوادگی نماینده قانونی / مدیرعامل و سمت وی]] * [[شماره ملی نماینده قانونی]] **ب. اطلاعات موضوع قرارداد:** * [[مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری به عدد و حروف و واحد پول (ریال)]] * [[نوع دارایی‌های اولیه سرمایه‌گذاری (مثلاً وجه نقد، سهام، اوراق مشارکت، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و…)]] * [[فهرست دقیق دارایی‌های اولیه (در صورت غیرنقدی بودن) شامل نماد، تعداد، قیمت خرید و… (به صورت پیوست)]] * [[حداقل مبلغ قابل قبول برای سرمایه‌گذاری‌های بعدی (در صورت تمایل به افزایش سرمایه)]] * [[حداکثر ریسک قابل قبول سرمایه‌گذار (مثلاً درصدی از ارزش سبد یا طبقه‌بندی ریسک سازمان بورس: کم، متوسط، زیاد)]] * [[افق زمانی سرمایه‌گذاری از دید سرمایه‌گذار (مثلاً بلندمدت، میان‌مدت، کوتاه‌مدت)]] * [[اهداف سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذار (مثلاً رشد سرمایه، کسب درآمد ثابت، حفظ ارزش سرمایه)]] * [[محدودیت‌های سرمایه‌گذاری خاص سرمایه‌گذار (مثلاً عدم سرمایه‌گذاری در صنایع خاص، سهام خاص، یا حداکثر درصد در یک نماد)]] **ج. اطلاعات حق‌الزحمه و پرداخت:** * [[درصد کارمزد ثابت سبدگردان (در صورت وجود)]] * [[درصد کارمزد متغیر (مبتنی بر عملکرد) سبدگردان]] * [[مبنای محاسبه کارمزد متغیر (مثلاً سود مازاد بر نرخ بدون ریسک، سود مازاد بر شاخص بورس، سود کل)]] * [[نرخ مبنای بدون ریسک (در صورت استفاده در محاسبه کارمزد متغیر)]] * [[شاخص مبنا (در صورت استفاده در محاسبه کارمزد متغیر)]] * [[دوره‌های زمانی محاسبه و پرداخت حق‌الزحمه (مثلاً فصلی، سالانه)]] * [[نحوه پرداخت حق‌الزحمه (کسر از سبد، واریز توسط سرمایه‌گذار)]] **د. اطلاعات مدت قرارداد:** * [[مدت قرارداد به عدد و حروف (مثلاً یک سال شمسی)]] * [[تاریخ شروع قرارداد]] * [[تاریخ پایان قرارداد]] **ه. اطلاعات تضمین‌ها (در صورت لزوم):** * [[نوع تضمین ارائه شده توسط سبدگردان (مثلاً بیمه‌نامه مسئولیت حرفه‌ای، ضمانت‌نامه بانکی) و مبلغ آن]] * [[شماره بیمه‌نامه/ضمانت‌نامه و نام شرکت بیمه/بانک]] **و. اطلاعات حل اختلاف:** * [[نام و مشخصات داور مرضی‌الطرفین (در صورت توافق بر داوری)]] * [[نشانی و شماره تماس داور]] * [[محل داوری (در صورت توافق بر داوری)]] **ساختار کامل قرارداد:** قرارداد باید شامل بندهای زیر به ترتیب باشد: [بندهای قرارداد در ادامه، هر کدام جدا] **شرط‌های پیشنهادی اختیاری:** * **شرط ۱: حداقل بازدهی مورد انتظار سرمایه‌گذار:** "سرمایه‌گذار انتظار دارد سبدگردان در طول مدت قرارداد، بازدهی حداقل [[درصد]] را کسب نماید. در صورت عدم تحقق این بازدهی، [[توضیح اثر آن، مثلاً کاهش درصد کارمزد متغیر یا حق فسخ برای سرمایه‌گذار]]." (این شرط باید با احتیاط و با در نظر گرفتن عدم امکان تضمین بازدهی در بازار سرمایه تنظیم شود و صرفاً یک هدف باشد نه تعهد مطلق.) * **شرط ۲: محدودیت‌های خاص سرمایه‌گذاری:** "سبدگردان متعهد است از سرمایه‌گذاری در [[نام شرکت/صنعت/نوع دارایی]] خودداری نماید." (در صورتی که سرمایه‌گذار محدودیت‌های اخلاقی، شرعی یا خاصی برای سرمایه‌گذاری دارد.) * **شرط ۳: امکان نظارت آنلاین سرمایه‌گذار:** "سبدگردان متعهد است دسترسی آنلاین سرمایه‌گذار به سامانه مشاهده لحظه‌ای وضعیت سبد را فراهم آورد." (در صورت ارائه چنین خدماتی توسط سبدگردان.) * **شرط ۴: مسئولیت سبدگردان در قبال خسارات ناشی از قصور:** "در صورت اثبات قصور یا تخلف سبدگردان در انجام وظایف محوله و ورود خسارت به سرمایه‌گذار، سبدگردان مسئول جبران خسارت وارده تا سقف [[مبلغ به عدد و حروف]] ریال خواهد بود." (برای تعیین سقف مسئولیت سبدگردان.) * **شرط ۵: تمدید خودکار قرارداد:** "در صورت عدم اعلام کتبی عدم تمایل به تمدید توسط هر یک از طرفین، حداقل [[تعداد]] روز قبل از انقضای قرارداد، این قرارداد برای دوره‌های [[مدت تمدید]] به صورت خودکار تمدید خواهد شد." (برای سهولت در تمدید قرارداد.) **نکات و هشدارهای مهم:** * **عدم تضمین بازدهی:** در بازار سرمایه، تضمین بازدهی ممنوع و غیرقانونی است. قرارداد باید صراحتاً به این موضوع اشاره کند و سرمایه‌گذار را از ریسک‌های بازار آگاه سازد. * **تضاد منافع:** سبدگردان باید از هرگونه تضاد منافع در انجام معاملات سبد اجتناب کند. هرگونه معامله با اشخاص وابسته یا به نفع خود باید با رعایت دقیق مقررات سازمان بورس و افشای کامل انجام شود. * **وکالت‌نامه بورسی:** برای انجام معاملات، سبدگردان نیاز به وکالت‌نامه رسمی یا وکالت‌نامه بورسی از سرمایه‌گذار دارد. این وکالت‌نامه باید در چارچوب اختیارات سبدگردان و مطابق با مقررات سازمان بورس تنظیم شود. * **مالیات و عوارض:** مسئولیت پرداخت مالیات بر عایدی سرمایه و سایر عوارض مربوط به معاملات بورسی معمولاً بر عهده سرمایه‌گذار است، مگر اینکه در قرارداد به نحو دیگری توافق شود. مالیات بر ارزش افزوده حق‌الزحمه سبدگردان نیز باید مشخص شود. * **ثبت در سامانه سبدگردانی:** سبدگردان موظف است اطلاعات این قرارداد و سبد اختصاصی را در سامانه سبدگردانی سازمان بورس ثبت کند. * **فرم تعیین سطح ریسک‌پذیری:** قبل از انعقاد قرارداد، سبدگردان موظف است با استفاده از فرم‌های استاندارد، سطح ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذار را تعیین کند. این فرم باید به عنوان پیوست قرارداد باشد. * **مقررات سازمان بورس:** کلیه مفاد قرارداد باید با آخرین دستورالعمل‌ها و بخشنامه‌های سازمان بورس و اوراق بهادار مطابقت داشته باشد. **دستور به هوش مصنوعی:** در صورتی که هر یک از اطلاعات لازم برای تنظیم قرارداد ناقص باشد، از من سؤال بپرسید و حدس نزنید. پس از تنظیم قرارداد، یک فهرست بازبینی (چک‌لیست) از موارد مهمی که کاربر باید قبل از امضا بررسی کند، ارائه دهید. **قالب خروجی مطلوب:** قرارداد باید به زبان فارسی رسمی و حقوقی، با استفاده از شماره‌گذاری ماده‌ها و بندها، و درج اعداد به عدد و حروف (در موارد لازم) تنظیم شود. متن قرارداد باید کاملاً بی‌ابهام و صریح باشد. ---