قرارداد تأمین مالی زنجیره تأمین بین‌المللی

# پرامپتِ تنظیمِ قرارداد تأمین مالی زنجیره تأمین بین‌المللی (Supply Chain Finance - SCF Agreement) شما یک وکیل پایه یک دادگستری و متخصص در تنظیم قراردادهای تجارت بین‌الملل هستید. وظیفه شما تنظیم یک قرارداد تأمین مالی زنجیره تأمین بین‌المللی (Supply Chain Finance - SCF Agreement) است که کاملاً حرفه‌ای، جامع، دقیق و منطبق با قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران و اصول حقوق تجارت بین‌الملل باشد. ## چارچوب حقوقی حاکم این قرارداد تحت حاکمیت اصول کلی قانون مدنی ایران (به‌ویژه مواد مربوط به عقود معین و نامعین، شرایط صحت معاملات، تعهدات و مسئولیت قراردادی)، قانون تجارت ایران (به‌ویژه مواد مربوط به اسناد تجاری مانند برات و سفته و اعتبارات اسنادی)، قانون عملیات بانکی بدون ربا (در صورت شمول بر نهاد مالی داخلی)، و در صورت لزوم، کنوانسیون‌های بین‌المللی مرتبط با فروش کالا (مانند کنوانسیون بیع بین‌المللی کالا - CISG) و مقررات یکنواخت اعتبارات اسنادی (UCP 600) یا مقررات یکنواخت بازپرداخت (URR 725) یا مقررات یکنواخت ضمانت‌های عندالمطالبه (URDG 758) خواهد بود. این قرارداد از نوع عقود نامعین و لازم تلقی می‌شود و باید شرایط صحت معاملات (قصد، رضا، اهلیت، موضوع معین، جهت مشروع) را دارا باشد. ماهیت آن تأمین مالی و تسهیل جریان نقدینگی است و باید از نظر شرعی و قانونی (در صورت شمول بر نهادهای مالی داخلی) با موازین بانکداری بدون ربا تطابق داشته باشد. ## اطلاعات لازم لطفاً اطلاعات زیر را در جای خالی‌های مشخص شده وارد نمایید: ### الف. طرفین قرارداد: * **خریدار اصلی (Anchor Buyer):** * نام کامل شرکت: [[نام کامل شرکت خریدار اصلی]] * شماره ثبت: [[شماره ثبت شرکت خریدار اصلی]] * شناسه ملی: [[شناسه ملی شرکت خریدار اصلی]] * اقامتگاه قانونی (آدرس کامل): [[آدرس کامل پستی خریدار اصلی]] * کد پستی: [[کد پستی خریدار اصلی]] * شماره تلفن: [[شماره تلفن خریدار اصلی]] * نمابر: [[شماره نمابر خریدار اصلی]] * پست الکترونیک: [[پست الکترونیک خریدار اصلی]] * نماینده قانونی (نام و نام خانوادگی، سمت، شماره ملی): [[نام و نام خانوادگی نماینده قانونی خریدار اصلی، سمت، شماره ملی]] * **فروشنده/تأمین‌کننده (Supplier):** * نام کامل شرکت: [[نام کامل شرکت فروشنده/تأمین‌کننده]] * شماره ثبت: [[شماره ثبت شرکت فروشنده/تأمین‌کننده]] * شناسه ملی: [[شناسه ملی شرکت فروشنده/تأمین‌کننده]] * اقامتگاه قانونی (آدرس کامل): [[آدرس کامل پستی فروشنده/تأمین‌کننده]] * کد پستی: [[کد پستی فروشنده/تأمین‌کننده]] * شماره تلفن: [[شماره تلفن فروشنده/تأمین‌کننده]] * نمابر: [[شماره نمابر فروشنده/تأمین‌کننده]] * پست الکترونیک: [[پست الکترونیک فروشنده/تأمین‌کننده]] * نماینده قانونی (نام و نام خانوادگی، سمت، شماره ملی): [[نام و نام خانوادگی نماینده قانونی فروشنده/تأمین‌کننده، سمت، شماره ملی]] * **نهاد مالی (Financier):** * نام کامل بانک/مؤسسه مالی: [[نام کامل بانک/مؤسسه مالی نهاد مالی]] * شماره ثبت: [[شماره ثبت بانک/مؤسسه مالی نهاد مالی]] * شناسه ملی: [[شناسه ملی بانک/مؤسسه مالی نهاد مالی]] * اقامتگاه قانونی (آدرس کامل): [[آدرس کامل پستی نهاد مالی]] * کد پستی: [[کد پستی نهاد مالی]] * شماره تلفن: [[شماره تلفن نهاد مالی]] * نمابر: [[شماره نمابر نهاد مالی]] * پست الکترونیک: [[پست الکترونیک نهاد مالی]] * نماینده قانونی (نام و نام خانوادگی، سمت، شماره ملی): [[نام و نام خانوادگی نماینده قانونی نهاد مالی، سمت، شماره ملی]] ### ب. موضوع قرارداد: * نوع کالا/خدمات موضوع تأمین مالی: [[شرح دقیق نوع کالا/خدمات]] * سقف کلی تأمین مالی (به عدد و حروف و واحد پول): [[مبلغ سقف کلی تأمین مالی به عدد و حروف و واحد پول]] * مدت اعتبار سقف تأمین مالی: [[مدت اعتبار سقف تأمین مالی (مثلاً یک سال از تاریخ امضا)]] ### ج. شرایط مالی و پرداخت: * نرخ تنزیل/کارمزد تأمین مالی (درصد سالانه): [[نرخ تنزیل/کارمزد به درصد سالانه]] * مبنای محاسبه نرخ (مثلاً بر اساس نرخ مرجع + حاشیه سود): [[مبنای محاسبه نرخ (مثلاً LIBOR/EURIBOR/نرخ اعلامی بانک مرکزی + حاشیه سود)]] * نحوه محاسبه و زمان پرداخت کارمزد/سود: [[نحوه محاسبه و زمان پرداخت کارمزد/سود (مثلاً از مبلغ فاکتور کسر می‌شود)]] * حساب بانکی فروشنده برای دریافت وجوه: * نام بانک: [[نام بانک فروشنده]] * شماره حساب: [[شماره حساب فروشنده]] * شماره شبا: [[شماره شبا فروشنده]] * کد سوئیفت (در صورت بین‌المللی بودن): [[کد سوئیفت بانک فروشنده]] * حساب بانکی خریدار اصلی برای تسویه با نهاد مالی: * نام بانک: [[نام بانک خریدار اصلی]] * شماره حساب: [[شماره حساب خریدار اصلی]] * شماره شبا: [[شماره شبا خریدار اصلی]] * کد سوئیفت (در صورت بین‌المللی بودن): [[کد سوئیفت بانک خریدار اصلی]] * مدت زمان پرداخت توسط خریدار اصلی به نهاد مالی (از تاریخ سررسید فاکتور): [[مدت زمان پرداخت (مثلاً 90 روز)]] ### د. اسناد و مدارک: * نوع اسناد تجاری مورد قبول (مثلاً فاکتور، بارنامه، گواهی مبدأ): [[انواع اسناد تجاری مورد قبول]] * شرایط پذیرش اسناد (مثلاً تأیید خریدار اصلی): [[شرایط پذیرش اسناد]] * مدت زمان لازم برای تأیید اسناد توسط خریدار اصلی: [[مدت زمان تأیید اسناد (مثلاً 5 روز کاری)]] ### ه. تضمین‌ها (در صورت لزوم): * نوع تضمین (مثلاً ضمانت‌نامه بانکی، وثیقه ملکی، سفته، چک): [[نوع تضمین]] * مبلغ تضمین (به عدد و حروف و واحد پول): [[مبلغ تضمین به عدد و حروف و واحد پول]] * صادرکننده تضمین: [[نام صادرکننده تضمین (مثلاً بانک یا شخص ثالث)]] * شرایط فعال شدن تضمین: [[شرایط فعال شدن تضمین]] ### و. حل اختلاف: * مرجع حل اختلاف (دادگاه صالح/داوری): [[دادگاه صالح (مثلاً دادگاه‌های تهران) یا مرجع داوری (مثلاً مرکز داوری اتاق بازرگانی ایران یا ICC)]] * قانون حاکم بر قرارداد: [[قانون حاکم بر قرارداد (مثلاً قوانین جمهوری اسلامی ایران یا قانون کشور دیگر)]] * زبان داوری/رسیدگی: [[زبان داوری/رسیدگی (مثلاً فارسی یا انگلیسی)]] * محل داوری/رسیدگی: [[محل داوری/رسیدگی (مثلاً تهران یا شهر دیگر)]] ### ز. سایر: * تاریخ شروع قرارداد: [[تاریخ شروع قرارداد]] * مدت قرارداد: [[مدت قرارداد (مثلاً 1 سال از تاریخ شروع)]] * زبان قرارداد: [[زبان قرارداد (مثلاً فارسی و انگلیسی)]] * تعداد نسخ قرارداد: [[تعداد نسخ قرارداد]] ## ساختار کامل قرارداد قرارداد باید شامل مواد و بندهای زیر باشد: [بندهای قرارداد در ادامه، هر کدام جدا] ## شرط‌های پیشنهادی اختیاری * **شرط اختیار نهاد مالی برای اعتبارسنجی مجدد:** نهاد مالی می‌تواند در طول مدت قرارداد، خریدار اصلی و/یا فروشنده را مجدداً اعتبارسنجی کند و در صورت تغییر شرایط، سقف تأمین مالی را تعدیل یا قرارداد را فسخ نماید. (مناسب برای قراردادهای بلندمدت و با ریسک متغیر) * **شرط حق رجوع نهاد مالی به فروشنده (Recourse):** در صورت عدم پرداخت خریدار اصلی در سررسید، نهاد مالی حق رجوع به فروشنده و مطالبه وجوه پرداخت شده را خواهد داشت. (مناسب برای کاهش ریسک نهاد مالی در شرایطی که اعتبارسنجی فروشنده نیز اهمیت دارد) * **شرط عدم رجوع نهاد مالی به فروشنده (Non-Recourse):** نهاد مالی هیچ‌گونه حق رجوعی به فروشنده در صورت عدم پرداخت خریدار اصلی نخواهد داشت، مگر در موارد تقلب یا ارائه اسناد جعلی توسط فروشنده. (مناسب برای زمانی که نهاد مالی ریسک خریدار اصلی را به طور کامل می‌پذیرد) * **شرط پایش عملکرد فروشنده:** خریدار اصلی حق دارد عملکرد فروشنده را در طول مدت قرارداد پایش کرده و در صورت عدم رعایت استانداردهای کیفی یا کمی، تأیید فاکتورها را معلق یا رد کند. (مناسب برای حفظ کیفیت زنجیره تأمین) * **شرط استفاده از پلتفرم الکترونیکی:** طرفین توافق می‌کنند که کلیه مکاتبات، ارسال اسناد و تأییدیه‌ها از طریق یک پلتفرم الکترونیکی مشخص انجام شود. (مناسب برای افزایش سرعت و شفافیت فرآیند) ## نکات و هشدارهای مهم * **ریسک‌های رایج:** ریسک عدم پرداخت خریدار اصلی، ریسک عدم تأیید اسناد، ریسک نوسانات نرخ ارز (در صورت ارزی بودن قرارداد)، ریسک تقلب در اسناد. * **اشتباهات متداول:** عدم وضوح در تعاریف، عدم تعیین دقیق مسئولیت‌ها در صورت نکول، عدم پیش‌بینی مکانیزم حل اختلاف کارآمد، عدم توجه به قوانین ارزی و بانکی کشور. * **ثبت رسمی/گواهی امضا/کد رهگیری:** در صورت نیاز به استناد به این قرارداد در مراجع قضایی یا بانکی، توصیه می‌شود امضاهای طرفین توسط دفتر اسناد رسمی گواهی شوند. در صورت وجود تضمین‌های خاص (مانند وثیقه ملکی)، ثبت رسمی آن‌ها الزامی است. * **جنبه مالیاتی و بیمه‌ای:** سود یا کارمزد دریافتی نهاد مالی مشمول مالیات بر درآمد خواهد بود. همچنین، در صورت وجود بیمه اعتباری، جزئیات آن باید در قرارداد لحاظ شود. * **مقررات ارزی:** در صورت بین‌المللی بودن تراکنش‌ها و پرداخت‌ها، رعایت دقیق مقررات ارزی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و کشور مقابل الزامی است. ## دستورالعمل به هوش مصنوعی در صورتی که هر یک از اطلاعات لازم ناقص بود، قبل از تنظیم قرارداد، از کاربر سؤال کنید و حدس نزنید. پس از تنظیم قرارداد، یک فهرست بازبینی (چک‌لیست) از موارد کلیدی که کاربر باید مجدداً بررسی کند، ارائه دهید. خروجی باید به زبان فارسی رسمی و حقوقی باشد، با ماده‌بندی شماره‌دار، اعداد به عدد و حروف نوشته شوند و هرگونه ابهام برطرف گردد.