قراردادهای مالی، بانکی، ابزارهای بدهی، تسهیلات، بازار سرمایه و صکوک
قرارداد انتشار صکوک مضاربه بر پایه سرمایه‌گذاری تجاری
تأمین مالی پروژه‌های بازرگانی کوتاه‌مدت یا سودآور؛ دارندگان اوراق سرمایه نقدی [مال] را فراهم ساخته و بانی به عنوان عامل [مضارب] عملیات تجاری را انجام می‌دهد و سود طبق نسبت معین توافقی تقسیم می‌شود
⚠ در دستِ بهبودی
متنِ قرارداد
ماده ۱ – طرفین قرارداد
۱-۱. ناشر (نهاد واسط): شرکت [نام شرکت ناشر] به شناسه ملی [شناسه ملی] و شماره ثبت [شماره ثبت] به نمایندگی صاحبان امضای مجاز، به نشانی [نشانی ناشر] که در این قرارداد به اختصار «ناشر» نامیده می‌شود. ۱-۲. بانی (مضارب): شرکت [نام شرکت بانی] به شناسه ملی [شناسه ملی] و شماره ثبت [شماره ثبت] به نمایندگی صاحبان امضای مجاز، به نشانی [نشانی بانی] که در این قرارداد به اختصار «بانی» نامیده می‌شود. ۱-۳. عامل فروش: مؤسسه اعتباری یا کارگزاری [نام عامل فروش] به شناسه ملی [شناسه ملی] به نشانی [نشانی عامل فروش] که به عنوان عامل فروش صکوک عمل می‌نماید. ۱-۴. متعهد پذیره‌نویسی: شرکت [نام متعهد پذیره‌نویسی] به شناسه ملی [شناسه ملی] به نشانی [نشانی متعهد پذیره‌نویسی] که تعهد پذیره‌نویسی اوراق را بر عهده دارد. ۱-۵. ضامن: بانک یا مؤسسه مالی [نام ضامن] به شناسه ملی [شناسه ملی] به نشانی [نشانی ضامن] که ضمانت بازپرداخت اصل و سود صکوک را تقبل نموده است. ۱-۶. امین: مؤسسه حسابرسی [نام امین] به شناسه ملی [شناسه ملی] به نشانی [نشانی امین] که به نمایندگی از دارندگان صکوک بر حسن اجرای مفاد قرارداد نظارت می‌کند. تبصره ۱: کلیه طرفین اذعان داشتند که اقامتگاه قانونی آنها همین نشانی‌های درج‌شده بوده و هرگونه تغییر باید کتباً به اطلاع سایرین برسد. تبصره ۲: امضای این قرارداد به منزله قبول تمامی شرایط و الزامات مندرج در بیانیه پذیره‌نویسی و مقررات بازار سرمایه است. تبصره ۳: نماینده هر یک از طرفین با ارائه معرفی‌نامه معتبر حق امضای اسناد مرتبط را دارا می‌باشد.
ماده ۲ – تعاریف
۲-۱. صکوک مضاربه: اوراق بهادار با نام قابل معامله‌ای است که نشان‌دهنده مالکیت مشاع دارنده آن در یک سبد سهام یا دارایی‌های تجاری بر اساس عقد مضاربه می‌باشد. ۲-۲. ناشر (نهاد واسط): شخص حقوقی است که به منظور انتشار صکوک و به نمایندگی از دارندگان اوراق تاسیس می‌گردد. ۲-۳. بانی: شخص حقوقی است که صکوک مضاربه جهت تأمین مالی فعالیت‌های تجاری آن منتشر می‌شود و به عنوان مضارب عمل می‌کند. ۲-۴. عامل فروش: شخص حقوقی است که مسئولیت پذیره‌نویسی و فروش صکوک را در بازار سرمایه بر عهده دارد. ۲-۵. متعهد پذیره‌نویسی: شخص حقوقی که تعهد می‌کند در مهلت مقرر، صکوک فروخته‌نشده را خریداری نماید. ۲-۶. ضامن: شخص حقوقی است که پرداخت مبالغ اصلی و سود صکوک را در سررسیدهای مقرر تضمین می‌نماید. ۲-۷. امین: شخص حقوقی است که به نمایندگی از دارندگان صکوک بر حسن اجرای قرارداد و مصرف وجوه نظارت می‌کند. ۲-۸. دارندگان صکوک: سرمایه‌گذارانی هستند که مال (وجوه نقد) را جهت انجام فعالیت تجاری فراهم می‌سازند. ۲-۹. سرمایه مضاربه: مجموع وجوه حاصل از فروش صکوک است که در اختیار بانی قرار می‌گیرد. ۲-۱۰. سود مضاربه: منافع حاصل از به کارگیری سرمایه مضاربه در فعالیت تجاری موضوع قرارداد است. ۲-۱۱. دوره مالی: فاصله زمانی مشخص برای محاسبه و پرداخت سودهای علی‌الحساب و قطعی است. ۲-۱۲. سازمان بورس و اوراق بهادار و شرکت سپرده‌گذاری مرکزی به ترتیب نهاد ناظر بر بازار سرمایه و مجری عملیات تسویه وجوه می‌باشند. تبصره ۱: اصطلاحات تخصصی این قرارداد تابع تعاریف مندرج در قانون بازار اوراق بهادار و دستورالعمل‌های مربوطه است. تبصره ۲: در صورت وجود ابهام در مفاد تعاریف، تفسیر سازمان بورس و اوراق بهادار ملاک عمل خواهد بود.
ماده ۳ – موضوع قرارداد
۳-۱. موضوع این قرارداد عبارت است از انتشار [تعداد] ورقه صکوک مضاربه به ارزش اسمی هر ورقه [مبلغ اسمی] ریال و مجموع مبلغ [مبلغ کل] ریال به منظور تأمین مالی پروژه و فعالیت تجاری مشخص‌شده در پیوست این قرارداد. ۳-۲. ماهیت این قرارداد بر اساس عقد مضاربه اسلامی بوده و طی آن ناشر به نمایندگی از دارندگان صکوک، سرمایه نقدی را فراهم نموده و بانی به عنوان مضارب با آن به تجارت می‌پردازد و سود حاصله بر اساس نسبت‌های توافقی تقسیم می‌گردد. ۳-۳. مبلغ کل صکوک معادل [مبلغ کل] ریال است که تماماً صرف تأمین مالی سرمایه در گردش و فعالیت‌های بازرگانی بانی می‌گردد. تبصره ۱: بانی حق ندارد وجوه حاصل از انتشار صکوک را در فعالیتی خارج از موضوع مشخص‌شده در این ماده مصرف نماید. تبصره ۲: نظارت بر حسن اجرای موضوع قرارداد بر عهده امین و سازمان بورس و اوراق بهادار می‌باشد. تبصره ۳: ارزش اسمی هر ورقه صکوک غیرقابل تغییر بوده و نقل و انتقال آن تابع مقررات شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است.
ماده ۴ – مدت قرارداد
۴-۱. مدت این قرارداد از تاریخ انتشار صکوک و تکمیل فرآیند پذیره‌نویسی آغاز شده و تا تاریخ سررسید نهایی صکوک یعنی مورخ [تاریخ سررسید] به مدت [مدت به ماه یا سال] ادامه خواهد داشت. ۴-۲. تاریخ شروع قرارداد همزمان با واریز وجوه جمع‌آوری‌شده به حساب ناشر و انتقال آن به بانی می‌باشد. ۴-۳. تاریخ پایان قرارداد مصادف با سررسید اوراق و تسویه کامل اصل سرمایه و سودهای قطعی و علی‌الحساب متعلق به دارندگان صکوک است. تبصره ۱: تمدید مدت قرارداد منوط به موافقت مجمع عمومی دارندگان صکوک، بانی و اخذ مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار می‌باشد. تبصره ۲: در صورت تسویه زودتر از سررسید، قرارداد با رعایت مقررات بازار سرمایه خاتمه‌یافته تلقی می‌گردد. تبصره ۳: روزهای تعطیل رسمی در احتساب مدت قرارداد لحاظ شده ولی روز سررسید به اولین روز کاری پس از آن منتقل می‌گردد.
ماده ۵ – سرمایه مضاربه و نحوه تأمین آن
۵-۱. مبلغ کل سرمایه مضاربه معادل [مبلغ کل] ریال است که از طریق انتشار و پذیره‌نویسی [تعداد] ورقه صکوک مضاربه با ارزش اسمی [مبلغ اسمی] ریال تأمین می‌گردد. ۵-۲. جمع‌آوری سرمایه از طریق شبکه کارگزاری و عامل فروش در بازار سرمایه و بر اساس بیانیه پذیره‌نویسی انجام می‌شود. ۵-۳. وجوه حاصل از فروش صکوک پس از تکمیل فرآیند پذیره‌نویسی، مستقیماً به حساب بانکی ناشر واریز شده و بلافاصله جهت انجام موضوع مضاربه در اختیار بانی قرار می‌گیرد. تبصره ۱: چنانچه تمام یا بخشی از صکوک در مهلت مقرر پذیره‌نویسی نشود، متعهد پذیره‌نویسی مکلف است نسبت به خرید باقی‌مانده اوراق اقدام نماید. تبصره ۲: بانی متعهد می‌شود هزینه‌های انتشار صکوک را از محل منابع خود پرداخت نموده و تمام سرمایه دریافتی را صرفاً در موضوع مضاربه به کار گیرد. تبصره ۳: هرگونه افزایش سرمایه مضاربه صرفاً با انتشار اوراق جدید و طی تشریفات قانونی امکان‌پذیر است.
توضیحِ فیلدها:
• متن: متنِ کاملِ همان مواد، هر ماده در خطِ جدا
ماده ۶ – موضوع مضاربه (فعالیت تجاری)
۶-۱. بانی (مضارب) متعهد است سرمایه حاصل از انتشار صکوک را صرفاً در فعالیت تجاری [شرح دقیق فعالیت تجاری] به کار گیرد و از هرگونه انحراف از موضوع قرارداد خودداری نماید. ۶-۲. اهداف این فعالیت تجاری شامل [ذکر اهداف و چشم‌اندازها] بوده و بانی موظف است تمام تلاش خود را جهت تحقق این اهداف در چارچوب موازین شرعی و قانونی به کار بندد. ۶-۳. محل اجرای فعالیت تجاری در [نشانی یا محدوده جغرافیایی] تعیین شده و زمان‌بندی اجرای آن از تاریخ [تاریخ شروع] لغایت [تاریخ پایان] خواهد بود. تبصره: هرگونه تغییر در موضوع، محل یا زمان اجرای فعالیت تجاری منوط به اخذ موافقت کتبی ناشر و تأیید امین می‌باشد.
ماده ۷ – تعهدات بانی (مضارب)
۷-۱. بانی متعهد است سرمایه دریافتی را با رعایت کامل اصول امانت‌داری و حسن نیت صرفاً در موضوع مضاربه به کار گیرد. ۷-۲. بانی مکلف است گزارش‌های مالی و عملکردی خود را به‌صورت [ماهانه/فصلی] به ناشر و امین ارائه نماید. ۷-۳. بانی متعهد به رعایت کلیه قوانین و مقررات جاری کشور، به‌ویژه مقررات بازار اوراق بهادار در حین اجرای فعالیت تجاری است. ۷-۴. بانی موظف است سهم سود دارندگان صکوک را در مواعد مقرر و طبق جدول زمان‌بندی پیوست به حساب ناشر واریز نماید. ۷-۵. بانی مکلف است اصل سرمایه را در سررسید نهایی قرارداد به ناشر مسترد نماید. ۷-۶. بانی حق انجام معاملات پرخطر، سفته‌بازی یا هرگونه فعالیت خارج از موضوع مضاربه را ندارد. ۷-۷. بانی متعهد است حساب‌های بانکی و دفاتر مالی مربوط به این قرارداد را به‌صورت کاملاً مجزا از سایر فعالیت‌های خود نگهداری نماید. ۷-۸. بانی موظف است در هر زمان، دسترسی کامل امین و ناشر به اسناد، مدارک و دفاتر مالی مرتبط با موضوع مضاربه را فراهم آورد.
ماده ۸ – تعهدات ناشر (نهاد واسط)
۸-۱. ناشر متعهد است نسبت به انتشار صکوک مضاربه و جمع‌آوری سرمایه از بازار سرمایه مطابق با مجوزهای سازمان بورس و اوراق بهادار اقدام نماید. ۸-۲. ناشر موظف است با همکاری امین، بر حسن اجرای قرارداد توسط بانی نظارت مستمر داشته باشد. ۸-۳. ناشر متعهد است مبالغ دریافتی از بانی بابت سود و اصل سرمایه را در اسرع وقت و طبق مقررات به حساب دارندگان صکوک واریز نماید. ۸-۴. ناشر مکلف است کلیه قوانین و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار و دستورالعمل‌های مربوط به انتشار صکوک را رعایت نماید. تبصره: ناشر در قبال تعهدات بانی، صرفاً به عنوان نهاد واسط مسئولیت دارد و تعهدات مالی وی محدود به مبالغ دریافتی از بانی است.
ماده ۹ – تعهدات امین
۹-۱. امین متعهد است بر اجرای صحیح قرارداد و حفظ حقوق دارندگان صکوک نظارت دقیق و مستمر داشته باشد. ۹-۲. امین موظف است گزارش‌های ارسالی بانی را بررسی و در صورت مشاهده هرگونه تخلف یا انحراف، مراتب را فوراً به سازمان بورس و اوراق بهادار گزارش نماید. ۹-۳. در صورت بروز تخلف از سوی بانی، امین مکلف است اقدامات قانونی لازم جهت احقاق حقوق دارندگان صکوک، از جمله پیگیری قضایی یا اجرای تضمینات را انجام دهد. تبصره: امین در انجام وظایف خود باید استقلال کامل داشته و منافع دارندگان صکوک را بر هر امر دیگری مقدم بدارد.
ماده ۱۰ – نحوه تقسیم سود و بازپرداخت اصل سرمایه
۱۰-۱. سود حاصل از فعالیت تجاری مضاربه به نسبت [درصد] برای دارندگان صکوک و [درصد] برای بانی تقسیم خواهد شد. ۱۰-۲. بانی موظف است سود علی‌الحساب را در مقاطع [ماهانه/فصلی] به حساب ناشر واریز نماید تا پس از کسر کارمزدها، به حساب دارندگان صکوک واریز گردد. ۱۰-۳. نحوه محاسبه سود نهایی بر اساس صورت‌های مالی حسابرسی شده بانی در پایان دوره مالی تعیین می‌گردد. ۱۰-۴. بازپرداخت اصل سرمایه در سررسید نهایی قرارداد، از طریق واریز به حساب ناشر جهت تسویه با دارندگان صکوک صورت می‌پذیرد. ۱۰-۵. در صورتی که زیان حاصله ناشی از تقصیر، اهمال یا تخلف بانی از مفاد قرارداد باشد، بانی مسئول جبران خسارت وارده به اصل سرمایه خواهد بود. تبصره: در صورت عدم تحقق سود پیش‌بینی شده، بانی متعهد است طبق توافقات جانبی یا تضمینات ارائه شده، سود مورد انتظار دارندگان صکوک را تأمین نماید.
ماده ۱۱ – تضمینات
۱۱-۱. بانی متعهد است به منظور تضمین حسن اجرای تعهدات ناشی از این قرارداد و بازپرداخت اصل سرمایه و سودهای علی‌الحساب و قطعی، وثایق و تضامین کافی شامل [نوع تضمین، مثلاً ضمانت‌نامه بانکی یا وثیقه ملکی] به ارزش [مبلغ] ریال نزد نهاد واسط تودیع نماید. در صورتی که زیان ناشی از فعالیت تجاری به دلیل تقصیر، تعدی یا تفریط بانی باشد، بانی مکلف به جبران خسارت از محل تضمینات مذکور است.
۱۱-۲. ضامن متعهد می‌گردد در صورت عدم ایفای تعهدات مالی توسط بانی در سررسیدهای مقرر، نسبت به پرداخت اصل سرمایه و سودهای متعلقه به دارندگان اوراق صکوک اقدام نماید. این تعهد ضامن مستقل از تعهد بانی بوده و در صورت مطالبه نهاد واسط، ضامن مکلف به پرداخت فوری وجه التزام و اصل مبلغ می‌باشد.
۱۱-۳. آزادسازی تضمینات صرفاً پس از ایفای کامل تعهدات بانی و تأیید امین مبنی بر تسویه نهایی اصل و سود سرمایه و ارائه مفاصاحساب‌های لازم امکان‌پذیر خواهد بود. در صورت عدم ایفای تعهدات، نهاد واسط مجاز است بدون نیاز به حکم قضایی، نسبت به ضبط و نقد کردن تضمینات اقدام نماید.
تبصره: هزینه‌های مربوط به تودیع، نگهداری و آزادسازی تضمینات بر عهده بانی می‌باشد.
ماده ۱۲ – خیارات و فسخ قرارداد
۱۲-۱. ناشر یا امین به نمایندگی از دارندگان صکوک حق دارند در صورت بروز هر یک از موارد زیر، قرارداد را با اعلام کتبی فسخ نمایند: الف) تخلف بانی از هر یک از تعهدات قراردادی؛ ب) ورشکستگی، انحلال یا توقف فعالیت بانی؛ ج) عدم تحقق اهداف پروژه به تشخیص امین؛ د) استفاده از سرمایه در غیر موضوع مضاربه.
۱۲-۲. طرفین با آگاهی کامل از مفاد این قرارداد، کلیه خیارات قانونی از جمله خیار غبن (ولو فاحش یا افحش)، خیار تدلیس و خیار عیب را از خود سلب و ساقط نمودند، مگر در مواردی که طبق قانون مدنی ایران غیرقابل اسقاط باشند. این اسقاط خیارات به معنای سلب حق فسخ ناشی از تخلفات قراردادی مذکور در بند ۱۲-۱ نمی‌باشد.
۱۲-۳. در صورت فسخ قرارداد، بانی مکلف است ظرف مدت [تعداد] روز کاری، نسبت به تصفیه حساب نهایی، بازگرداندن اصل سرمایه و پرداخت سودهای حاصله تا تاریخ فسخ اقدام نماید. آثار فسخ ناظر به آینده بوده و مانع از مطالبه خسارات وارده به دارندگان اوراق ناشی از نقض تعهدات بانی نخواهد بود.
تبصره: در صورت فسخ، بانی موظف است گزارش عملکرد مالی خود را تا لحظه فسخ به امین ارائه نماید.
ماده ۱۳ – وجه التزام و خسارت
۱۳-۱. در صورت تأخیر بانی در پرداخت هر یک از اقساط سود یا اصل سرمایه در سررسیدهای مقرر، بانی ملزم به پرداخت وجه التزام تأخیر تأدیه به نرخ [درصد] در روز نسبت به مبلغ پرداخت‌نشده به ازای هر روز تأخیر می‌باشد. این وجه التزام علاوه بر اصل مبلغ بدهی بوده و پرداخت آن رافع مسئولیت بانی در ایفای تعهدات اصلی نیست.
۱۳-۲. نحوه محاسبه خسارات ناشی از نقض تعهدات غیرمالی بانی، بر اساس برآورد امین و با در نظر گرفتن هزینه‌های مستقیم و غیرمستقیم وارده به دارندگان صکوک تعیین می‌گردد. بانی مکلف است ظرف مدت [تعداد] روز پس از اعلام کتبی امین، نسبت به پرداخت خسارات وارده اقدام نماید.
۱۳-۳. چنانچه نقض تعهدات بانی منجر به کاهش ارزش دارایی‌های پایه یا زیان به اصل سرمایه گردد، بانی مسئول جبران کامل خسارت وارده به دارندگان صکوک خواهد بود. تعیین میزان خسارت در این موارد با نظر کارشناس رسمی دادگستری منتخب امین صورت می‌پذیرد.
ماده ۱۴ – قوه قاهره (فورس ماژور)
۱۴-۱. قوه قاهره عبارت است از هر حادثه خارجی، غیرقابل پیش‌بینی و غیرقابل اجتناب که مانع از اجرای تعهدات طرفین گردد، از قبیل سیل، زلزله، جنگ، اعتصابات سراسری یا تغییرات قهری در قوانین و مقررات حاکم بر بازار سرمایه. بروز این حوادث باید به گونه‌ای باشد که اجرای قرارداد را به طور موقت یا دائم غیرممکن سازد.
۱۴-۲. در صورت بروز قوه قاهره، اجرای تعهدات طرفین به میزان تأثیر آن حادثه و تا زمان رفع آن به حالت تعلیق در می‌آید. طرفی که دچار قوه قاهره شده است، موظف است حداکثر ظرف مدت [تعداد] روز کاری، مراتب را کتباً به طرف دیگر و امین اطلاع دهد.
۱۴-۳. چنانچه وضعیت قوه قاهره بیش از [تعداد] روز ادامه یابد، هر یک از طرفین حق دارند با اعلام کتبی، قرارداد را خاتمه دهند بدون آنکه مسئولیت جبران خسارت ناشی از این خاتمه را داشته باشند. در این صورت، تسویه حساب بر اساس وضعیت موجود و دارایی‌های باقی‌مانده انجام خواهد شد.
ماده ۱۵ – محرمانگی
۱۵-۱. طرفین متعهد می‌گردند کلیه اطلاعات، اسناد، مدارک و داده‌های مالی، تجاری و فنی مربوط به این قرارداد و فعالیت‌های موضوع مضاربه را محرمانه تلقی نموده و از افشای آن به اشخاص ثالث بدون موافقت کتبی طرف دیگر خودداری نمایند. این تعهد شامل تمامی کارکنان، مشاوران و نمایندگان طرفین نیز می‌گردد.
۱۵-۲. استثنائات این ماده شامل مواردی است که افشای اطلاعات به موجب حکم قطعی مراجع قضایی، دستورات قانونی سازمان بورس و اوراق بهادار یا سایر مراجع ذی‌صلاح الزامی باشد. در چنین مواردی، طرف افشاکننده موظف است بلافاصله طرف دیگر را از موضوع مطلع نماید.
۱۵-۳. تعهد به حفظ محرمانگی پس از پایان یا فسخ قرارداد نیز به مدت [تعداد] سال به قوت خود باقی خواهد بود. نقض این تعهد موجب مسئولیت جبران خسارات وارده به طرف متضرر خواهد بود.
ماده ۱۶ – حل اختلاف
۱-۱. کلیه اختلافات، دعاوی و مناقشات ناشی از اجرای، تفسیر، توجیه یا اعتبار این قرارداد، ابتدا از طریق مذاکرات مسالمت‌آمیز و دوستانه میان نمایندگان تام‌الاختیار طرفین حل و فصل خواهد شد.
۱-۲. در صورت عدم حصول توافق از طریق مذاکره ظرف مدت [ ] روز کاری از تاریخ اعلامwritten طرف مقابل، اختلاف پیش‌آمده به شرح زیر حل و فصل خواهد گردید: ارجاع کلیه اختلافات ناشی از این قرارداد به داوری [[داور مرضی‌الطرفین / مؤسسه داوری مورد توافق]] طبق نامطمئن حاکم بر داوری انجام می‌شود و رای داور برای طرفین قطعی و لازم‌الاجراست.
۱-۳. چنانچه طرفین بر حل اختلاف از طریق داوری توافق نداشته باشند، مرجع صالح قضایی عبارت است از ارجاع کلیه اختلافات ناشی از این قرارداد به مراجع قضایی صالح در [[محل اقامتگاه ناشر / بانی]] که به دادرسی رسیدگی خواهند کرد.
۱-۴. جریان داوری یا رسیدگی قضایی هیچ‌گونه تأثیری بر تعهدات جاری طرفین تحت این قرارداد نداشته و بانی و ناشر موظف به ادامه اجرای سایر بخش‌های غیرمرتبط با موضوع اختلاف می‌باشند.
تبصره: هزینه‌های داوری یا دادرسی در صورت محکومیت هر یک از طرفین، بر عهده طرف محکوم‌علیه خواهد بود مگر آنکه داور یا مرجع قضایی به نحو دیگری حکم صادر نماید.
ماده ۱۷ – اقامتگاه و ابلاغ
۱-۱. اقامتگاه قانونی و رسمی طرفین قرارداد همان نشانی مندرج در مقدمه این قرارداد و مشخصات ثبت‌شده در سامانه مربوطه می‌باشد که ملاک هرگونه مکاتبه، اخطار و ابلاغ قانونی است.
۱-۲. هر یک از طرفین مکلف است در صورت تغییر نشانی یا اقامتگاه قانونی خود، مراتب را ظرف مدت [ ] روز از تاریخ تغییر، به,written طرف دیگر و نهاد واسط اطلاع دهد.
۱-۳. در صورت عدم اعلام تغییر اقامتگاه، کلیه اخطاریه‌ها، اوراق قضایی، نامه‌ها و مکاتبات ارسالی به نشانی قبلی، ابلاغ‌شده تلقی گردیده و از هر نظر از اعتبار قانونی کامل برخوردار است.
۱-۴. ابلاغ الکترونیکی از طریق سامانه‌های رسمی قوه قضاییه یا ایمیل‌های اعلام‌شده در این قرارداد نیز به عنوان ابلاغ قانونی معتبر و رسمی شناخته می‌شود.
ماده ۱۸ – نسخ و پیوست‌ها
۱-۱. این قرارداد در تعداد [ ] نسخه با متن و اعتبار واحد تنظیم شده و به امضای تمامی طرفین یا نمایندگان قانونی آنها رسیده است که هر یک از نسخ حکم واحد را دارند.
۱-۲. تمامی پیوست‌ها، ضمایم، مجوزهای سازمان بورس و اوراق بهادار، طرح توجیهی پروژه، گزارش‌های حسابرسی و صورت‌های مالی، جزء لاینفک این قرارداد محسوب شده و دارای اعتبار یکسان با متن اصلی هستند.
۱-۳. در صورت بروز هرگونه تناقض یا تعارض میان مفاد متن اصلی قرارداد و پیوست‌های آن، متن اصلی قرارداد مقدم و حاکم خواهد بود.
۱-۴. نگهداری نسخ اصلی قرارداد بر عهده ارکان انتشار صکوک از جمله ناشر، بانی و امین بوده و هر یک نسخه‌ای را در اختیار خواهند داشت.
ماده ۱۹ – سایر شرایط
۱-۱. این قرارداد تابع قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران، به ویژه قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، دستورالعمل انتشار صکوک و سایر مقررات مرتبط با عملیات بانکی بدون ربا است.
۱-۲. هرگونه اصلاح، تغییر، الحاق یا تجدید نظر در مفاد این قرارداد تنها با توافق کتبی تمامی طرفین و اخذ مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار معتبر خواهد بود.
۱-۳. کلیه توافقات، مذاکرات و مکاتبات شفاهی یا کتبی قبلی میان طرفین که پیش از انعقاد این قرارداد صورت گرفته است، از تاریخ امضای این قرارداد فاقد هرگونه اثر حقوقی است.
۱-۴. بطلان یا عدم اعتبار هر یک از مواد یا بندهای این قرارداد به هر دلیل، تأثیری بر اعتبار سایر مواد و بندهای آن نداشته و قرارداد با رعایت اصل لزوم قراردادها به قوت خود باقی خواهد ماند.
ماده ۲۰ – امضاء طرفین
این قرارداد در ۲۰ ماده و [ ] تبصره، در تاریخ [ ] در شهر [ ] به امضا و مهر طرفین رسید و طرفین با اطلاع کامل از مفاد آن، التزام خود را به اجرای تمامی مقررات آن اعلام داشتند.
– بانی (مضارب): [نام شرکت / مهر و امضا]
– ناشر (نهاد واسط): [نام شرکت / مهر و امضا]
– امین: [نام شرکت / مهر و امضا]
توضیحِ فیلدها:
• متن: متنِ کاملِ همان مواد، هر ماده در خطِ جدا
نکاتِ تنظیمِ این قرارداد
- مبنای حقوقی
- عقد مضاربه (مواد ۵۴۶ تا ۵۶۰ قانون مدنی)، قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران (مصوب ۱۳۸۴)، دستورالعمل انتشار صکوک (مصوب هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار) و ماده ۱۰ قانون مدنی.
- نکاتِ کلیدی
- ۱. ماهیت حقوقی صکوک مضاربه، مشارکت در سود و زیان است؛ لذا باید در امیدنامه و قرارداد، ریسک‌های تجاری پروژه به وضوح ذکر شود. ۲. نقش «امین» در صکوک بسیار حیاتی است؛ او نماینده دارندگان اوراق است و باید بر مصرف وجوه نظارت دقیق داشته باشد. ۳. سودهای پرداختی در صکوک مضاربه معمولاً به صورت «علی‌الحساب» است و در پایان دوره، سود قطعی محاسبه و تسویه می‌شود. ۴. حتماً باید مشخص شود که آیا اوراق دارای «ضامن» هستند یا خیر؛ وجود ضامن (بانک یا نهاد مالی معتبر) ریسک نکول را به شدت کاهش می‌دهد. ۵. رعایت مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار در خصوص نحوه انتشار و پذیره‌نویسی الزامی است. ۶. وجه‌التزام باید به گونه‌ای تعیین شود که بازدارنده باشد و از تأخیر در پرداخت‌ها جلوگیری کند.
- بندهای پرخطر
- ۱. بند مربوط به «نحوه محاسبه سود قطعی»: اگر فرمول محاسبه سود شفاف نباشد، بانی و دارندگان اوراق دچار اختلاف خواهند شد. باید فرمول دقیق در قرارداد یا امیدنامه پیوست شود. ۲. بند «تضامین»: اگر وثایق تودیع شده نزد امین نقدشونده نباشند یا ارزش آنها کمتر از اصل و سود اوراق باشد، در صورت ورشکستگی بانی، دارندگان اوراق متضرر می‌شوند. باید شرط «تجدید ارزیابی وثایق» گنجانده شود. ۳. بند «تغییر در موضوع فعالیت»: اگر بانی بدون اجازه امین، وجوه را در پروژه‌ای غیر از آنچه در قرارداد ذکر شده مصرف کند، این یک تخلف اساسی است. باید شرط «فسخ فوری و حال شدن دیون» در صورت انحراف از مصرف وجوه درج شود.
این متن با کمکِ هوش مصنوعی و گاه با کنترلِ کارشناس، به زبانِ ساده تهیه شده؛ برای پروندهٔ خودتان با وکیل مشورت کنید. گاه عبارت‌ها در هر پرونده معنای خاصِ خود را دارند و ممکن است خطا داشته باشد.
+ نمایشِ کاملِ مقدمه و توضیحاتِ پرامپت
# پرامپتِ تنظیمِ قرارداد انتشار صکوک مضاربه بر پایه سرمایه‌گذاری تجاری
به عنوان یک وکیل متخصص در حقوق بازار سرمایه و قراردادهای مالی اسلامی در ایران، پرامپتی کامل و دقیق برای هوش مصنوعی جهت تنظیم قرارداد انتشار صکوک مضاربه بر پایه سرمایه‌گذاری تجاری ارائه می‌دهم. هوش مصنوعی باید با دقت بالا و با رعایت تمامی جزئیات حقوقی و فقهی، این قرارداد را تنظیم کند.
## ۱. نقش‌دهی به هوش مصنوعی
شما یک وکیل پایه یک دادگستری و متخصص در حقوق بازار سرمایه و فقه معاملات اسلامی در ایران هستید. وظیفه شما تنظیم یک قرارداد انتشار صکوک مضاربه بر پایه سرمایه‌گذاری تجاری است که کاملاً منطبق با قوانین و مقررات جمهوری اسلامی ایران، به ویژه مقررات بازار سرمایه و فقه امامیه، باشد. قرارداد باید حرفه‌ای، جامع، بدون ابهام و قابل اجرا باشد.
## ۲. چارچوب حقوقی حاکم
این قرارداد تابع قوانین و مقررات زیر است:
* **قانون مدنی جمهوری اسلامی ایران:** به ویژه مواد مربوط به عقد مضاربه (مواد ۵۴۶ تا ۵۶۰)، شرایط عمومی صحت معاملات (مواد ۱۹۰ تا ۲۱۸)، خیارات (مواد ۳۹۶ تا ۴۵۷) و قواعد عمومی قراردادها.
* **قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران مصوب ۱۳۸۴:** به ویژه مواد مربوط به انتشار اوراق بهادار و نهادهای مالی.
* **قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست‌های کلی اصل چهل و چهارم قانون اساسی مصوب ۱۳۸۸.**
* **آیین‌نامه اجرایی قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید مصوب ۱۳۸۹.**
* **دستورالعمل انتشار و معامله صکوک مضاربه مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار.**
* **قانون عملیات بانکی بدون ربا (بهره) مصوب ۱۳۶۲.**
* **قانون تجارت جمهوری اسلامی ایران:** در خصوص شخصیت حقوقی شرکت‌ها و مسئولیت‌های آنها.
* **قانون مالیات‌های مستقیم:** در خصوص جنبه‌های مالیاتی احتمالی.
* **فقه امامیه:** به عنوان مبنای شرعی عقد مضاربه و سایر احکام مربوطه.
**نکات فقهی/قانونی خاص:**
* عقد مضاربه عقدی جایز است، اما با توجه به ماهیت صکوک، این جواز در قالب قراردادهای لازم و تعهدات غیرقابل فسخ از سوی بانی و ناشر، تثبیت می‌شود.
* سرمایه باید وجه نقد باشد و سود باید به صورت درصدی از سود واقعی حاصل از تجارت تعیین شود، نه درصدی از سرمایه.
* ضمانت سرمایه توسط مضارب (بانی) در مضاربه صحیح نیست، اما می‌توان برای تضمین حسن اجرای تعهدات، وثایق و تضمینات اخذ کرد.
* ضرورت اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار برای انتشار صکوک.
* ضرورت وجود یک نهاد واسط (SPV) برای انتشار صکوک.
## ۳. اطلاعات لازم (جاهای خالی)
**الف. اطلاعات مربوط به ناشر (نهاد واسط):**
* [[نام کامل شرکت ناشر (نهاد واسط)]]
* [[شماره ثبت شرکت ناشر]]
* [[شناسه ملی شرکت ناشر]]
* [[کد اقتصادی شرکت ناشر]]
* [[اقامتگاه قانونی شرکت ناشر (آدرس کامل)]]
* [[تلفن و فکس شرکت ناشر]]
* [[پست الکترونیکی شرکت ناشر]]
* [[نام و سمت نماینده قانونی شرکت ناشر (مدیرعامل یا عضو هیئت مدیره مجاز) و شماره ملی وی]]
**ب. اطلاعات مربوط به بانی (مضارب):**
* [[نام کامل شرکت بانی (مضارب)]]
* [[شماره ثبت شرکت بانی]]
* [[شناسه ملی شرکت بانی]]
* [[کد اقتصادی شرکت بانی]]
* [[اقامتگاه قانونی شرکت بانی (آدرس کامل)]]
* [[تلفن و فکس شرکت بانی]]
* [[پست الکترونیکی شرکت بانی]]
* [[نام و سمت نماینده قانونی شرکت بانی (مدیرعامل یا عضو هیئت مدیره مجاز) و شماره ملی وی]]
**ج. اطلاعات مربوط به عامل فروش:**
* [[نام کامل شرکت عامل فروش]]
* [[شماره ثبت شرکت عامل فروش]]
* [[شناسه ملی شرکت عامل فروش]]
* [[کد اقتصادی شرکت عامل فروش]]
* [[اقامتگاه قانونی شرکت عامل فروش (آدرس کامل) و شماره ملی نماینده قانونی]]
**د. اطلاعات مربوط به متعهد پذیره‌نویسی (در صورت وجود):**
* [[نام کامل شرکت متعهد پذیره‌نویسی]]
* [[شماره ثبت شرکت متعهد پذیره‌نویسی]]
* [[شناسه ملی شرکت متعهد پذیره‌نویسی]]
* [[کد اقتصادی شرکت متعهد پذیره‌نویسی]]
* [[اقامتگاه قانونی شرکت متعهد پذیره‌نویسی (آدرس کامل) و شماره ملی نماینده قانونی]]
**ه. اطلاعات مربوط به ضامن (در صورت وجود):**
* [[نام کامل شرکت ضامن]]
* [[شماره ثبت شرکت ضامن]]
* [[شناسه ملی شرکت ضامن]]
* [[کد اقتصادی شرکت ضامن]]
* [[اقامتگاه قانونی شرکت ضامن (آدرس کامل) و شماره ملی نماینده قانونی]]
**و. اطلاعات مربوط به امین:**
* [[نام کامل شرکت امین]]
* [[شماره ثبت شرکت امین]]
* [[شناسه ملی شرکت امین]]
* [[کد اقتصادی شرکت امین]]
* [[اقامتگاه قانونی شرکت امین (آدرس کامل) و شماره ملی نماینده قانونی]]
**ز. اطلاعات مربوط به صکوک و سرمایه‌گذاری:**
* [[مبلغ کل انتشار صکوک به عدد و حروف و واحد پول (ریال/تومان)]]
* [[تعداد کل اوراق صکوک]]
* [[ارزش اسمی هر ورقه صکوک به عدد و حروف و واحد پول]]
* [[تاریخ انتشار صکوک (روز/ماه/سال)]]
* [[تاریخ سررسید صکوک (روز/ماه/سال)]]
* [[مدت صکوک به سال/ماه]]
* [[نسبت تقسیم سود بین دارندگان صکوک و بانی (مثلاً ۷۰ درصد برای دارندگان صکوک و ۳۰ درصد برای بانی)]]
* [[دوره پرداخت سود (مثلاً سه ماهه، شش ماهه، سالانه)]]
* [[تاریخ‌های پرداخت سود (مثلاً روز ۱۵ هر سه ماه)]]
* [[نام پروژه/فعالیت تجاری مورد سرمایه‌گذاری]]
* [[شرح دقیق و کامل موضوع سرمایه‌گذاری تجاری]]
* [[محل اجرای پروژه/فعالیت تجاری]]
* [[برآورد سود مورد انتظار پروژه (در صورت امکان)]]
**ح. اطلاعات مربوط به تضمینات (در صورت وجود):**
* [[نوع و میزان تضمین بانی (مثلاً وثیقه ملکی، سهام، ضمانت‌نامه بانکی) و مشخصات دقیق آن]]
* [[نوع و میزان تضمین ضامن (در صورت وجود) و مشخصات دقیق آن]]
**ط. اطلاعات مربوط به داوری (در صورت انتخاب):**
* [[نام و مشخصات داور مرضی‌الطرفین (در صورت توافق)]]
* [[مؤسسه داوری مورد توافق (در صورت انتخاب)]]
* [[قوانین حاکم بر داوری (مثلاً قوانین داوری ایران یا مرکز داوری اتاق بازرگانی ایران)]]
## ۴. ساختار کامل قرارداد
قرارداد باید شامل مواد و بندهای زیر باشد:
[بندهای قرارداد در ادامه، هر کدام جدا]
## ۵. شرط‌های پیشنهادی اختیاری
* **شرط اختیار خرید (Call Option) برای بانی:** در صورتی که بانی تمایل داشته باشد قبل از سررسید، صکوک را بازخرید کند. (توضیح: این شرط به بانی امکان می‌دهد در صورت بهبود وضعیت مالی یا کاهش نرخ بهره، صکوک را زودتر از موعد بازخرید کند.)
* **شرط اختیار فروش (Put Option) برای دارندگان صکوک:** در صورتی که دارندگان صکوک تمایل داشته باشند قبل از سررسید، صکوک خود را به بانی بفروشند. (توضیح: این شرط به دارندگان صکوک امکان می‌دهد در صورت نیاز به نقدینگی یا نگرانی از وضعیت پروژه، صکوک خود را به بانی بفروشند.)
* **شرط تغییر موضوع مضاربه:** در صورت لزوم، با توافق ناشر و امین و تأیید سازمان بورس، امکان تغییر جزئی در موضوع فعالیت تجاری. (توضیح: این شرط انعطاف‌پذیری لازم را در صورت تغییر شرایط بازار فراهم می‌کند.)
* **شرط بیمه فعالیت تجاری:** تعهد بانی به بیمه کردن فعالیت تجاری موضوع مضاربه در برابر ریسک‌های مشخص. (توضیح: این شرط ریسک دارندگان صکوک را در برابر حوادث غیرمترقبه کاهش می‌دهد.)
* **شرط وثیقه شناور:** در صورتی که وثیقه بانی، دارایی‌های شناور (مانند مطالبات) باشد. (توضیح: این شرط برای پروژه‌هایی که دارایی ثابت کمی دارند، مناسب است.)
## ۶. نکات و هشدارهای مهم
* **ریسک‌های رایج:** ریسک عدم تحقق سود مورد انتظار، ریسک نکول بانی، ریسک نقدشوندگی صکوک در بازار ثانویه، ریسک تغییرات نرخ بهره (در صورت وجود مکانیزم‌های مرتبط).
* **اشتباهات متداول:** تضمین اصل سرمایه توسط بانی (که ماهیت مضاربه را مخدوش می‌کند)، تعیین سود ثابت به جای درصدی از سود واقعی، عدم شفافیت در گزارش‌دهی مالی.
* **ضرورت ثبت رسمی/گواهی امضا/کد رهگیری:** قرارداد انتشار صکوک باید مطابق با مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار تنظیم و ثبت شود. امضای کلیه اسناد مرتبط با انتشار صکوک باید توسط اشخاص مجاز و با رعایت تشریفات قانونی صورت گیرد.
* **جنبه مالیاتی/بیمه‌ای:** سود حاصل از صکوک مضاربه مشمول مالیات بر درآمد است. بانی باید کلیه تکالیف مالیاتی و بیمه‌ای مربوط به فعالیت تجاری خود را رعایت کند.
* **نقش سازمان بورس و اوراق بهادار:** کلیه مراحل انتشار صکوک، از جمله تصویب امیدنامه و موافقت با قرارداد، باید با تأیید سازمان بورس و اوراق بهادار انجام شود.
## ۷. دستورالعمل به هوش مصنوعی در صورت نقص اطلاعات و قالب خروجی
* **در صورت نقص اطلاعات:** اگر هر یک از اطلاعات مورد نیاز در بخش "اطلاعات لازم" ناقص بود، هوش مصنوعی باید از کاربر سؤال کند و از حدس زدن خودداری نماید. به عنوان مثال، "لطفاً [[مبلغ کل انتشار صکوک به عدد و حروف و واحد پول]] را وارد کنید."
* **قالب خروجی:** قرارداد باید به زبان فارسی رسمی و حقوقی، با استفاده از ماده‌بندی شماره‌دار و بندهای فرعی، تنظیم شود. اعداد باید هم به عدد و هم به حروف نوشته شوند. متن قرارداد باید کاملاً بی‌ابهام و دقیق باشد.
## ۸. فهرست بازبینی (چک‌لیست)
در پایان، هوش مصنوعی یک چک‌لیست برای کاربر ارائه دهد تا اطمینان حاصل شود که تمامی موارد مهم بررسی شده‌اند:
* آیا تمامی اطلاعات مربوط به طرفین به درستی وارد شده است؟
* آیا مبلغ و مدت صکوک به وضوح مشخص شده است؟
* آیا نسبت تقسیم سود به درستی تعیین شده است؟
* آیا موضوع فعالیت تجاری به صورت کامل و دقیق شرح داده شده است؟
* آیا تمامی تعهدات بانی، ناشر و امین به وضوح بیان شده است؟
* آیا نحوه پرداخت سود و بازپرداخت اصل سرمایه مشخص است؟
* آیا تضمینات (در صورت وجود) به درستی قید شده‌اند؟
* آیا مرجع حل اختلاف (داوری یا دادگاه) به وضوح تعیین شده است؟
* آیا تمامی پیوست‌های لازم ذکر شده‌اند؟
* آیا قرارداد از نظر شرعی و قانونی منطبق با مقررات است؟
* آیا مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ شده یا در حال اخذ است؟
بند 1
بررسی تخصصی این بندطرفین قرارداد
**ماده ۱: طرفین قرارداد**
* ۱.۱. ناشر (نهاد واسط)
* ۱.۲. بانی (مضارب)
* ۱.۳. عامل فروش (در صورت لزوم)
* ۱.۴. متعهد پذیره‌نویسی (در صورت لزوم)
* ۱.۵. ضامن (در صورت لزوم)
* ۱.۶. امین
بند 2
بررسی تخصصی این بندتعاریف
**ماده ۲: تعاریف**
* تعریف اصطلاحات کلیدی مانند: صکوک مضاربه، ناشر، بانی، عامل فروش، متعهد پذیره‌نویسی، ضامن، امین، دارندگان صکوک، سرمایه مضاربه، سود مضاربه، دوره مالی، سازمان بورس و اوراق بهادار، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه، دستورالعمل‌ها و مقررات مربوطه.
بند 3
بررسی تخصصی این بندموضوع قرارداد
**ماده ۳: موضوع قرارداد**
* ۳.۱. انتشار صکوک مضاربه به منظور تأمین مالی [[نام پروژه/فعالیت تجاری مورد سرمایه‌گذاری]]
* ۳.۲. شرح دقیق ماهیت مضاربه و نقش هر یک از طرفین.
* ۳.۳. مبلغ کل صکوک و ارزش اسمی هر ورقه.
بند 4
بررسی تخصصی این بندمدت قرارداد
**ماده ۴: مدت قرارداد**
* ۴.۱. مدت قرارداد از تاریخ انتشار تا تاریخ سررسید صکوک.
* ۴.۲. تاریخ شروع و پایان قرارداد.
بند 5
بررسی تخصصی این بندسرمایه مضاربه و نحوه تأمین آن
**ماده ۵: سرمایه مضاربه و نحوه تأمین آن**
* ۵.۱. مبلغ کل سرمایه مضاربه (مبلغ صکوک).
* ۵.۲. نحوه جمع‌آوری سرمایه از طریق پذیره‌نویسی صکوک.
* ۵.۳. واریز وجوه حاصل از فروش صکوک به حساب ناشر و سپس در اختیار بانی قرار گرفتن آن.
بند 6
بررسی تخصصی این بندموضوع مضاربه (فعالیت تجاری)
**ماده ۶: موضوع مضاربه (فعالیت تجاری)**
* ۶.۱. شرح کامل و دقیق فعالیت تجاری که سرمایه مضاربه در آن به کار گرفته می‌شود.
* ۶.۲. اهداف و چشم‌اندازهای فعالیت تجاری.
* ۶.۳. محل و زمان اجرای فعالیت تجاری.
بند 7
بررسی تخصصی این بندتعهدات بانی (مضارب)
**ماده ۷: تعهدات بانی (مضارب)**
* ۷.۱. تعهد به به کارگیری سرمایه در موضوع مضاربه با رعایت اصول امانت‌داری و حسن نیت.
* ۷.۲. تعهد به ارائه گزارش‌های مالی و عملکردی منظم به ناشر و امین.
* ۷.۳. تعهد به رعایت قوانین و مقررات مربوط به فعالیت تجاری.
* ۷.۴. تعهد به پرداخت سهم سود دارندگان صکوک در مواعد مقرر.
* ۷.۵. تعهد به بازپرداخت اصل سرمایه در سررسید.
* ۷.۶. تعهد به عدم انجام معاملات پرخطر یا خارج از موضوع مضاربه.
* ۷.۷. تعهد به نگهداری حساب‌های جداگانه برای فعالیت مضاربه.
* ۷.۸. تعهد به ارائه اطلاعات و اسناد مورد نیاز امین و ناشر.
بند 8
بررسی تخصصی این بندتعهدات ناشر (نهاد واسط)
**ماده ۸: تعهدات ناشر (نهاد واسط)**
* ۸.۱. تعهد به انتشار صکوک و جمع‌آوری سرمایه.
* ۸.۲. تعهد به نظارت بر حسن اجرای قرارداد توسط بانی با کمک امین.
* ۸.۳. تعهد به توزیع سود و اصل سرمایه بین دارندگان صکوک.
* ۸.۴. تعهد به رعایت قوانین و مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار.
بند 9
بررسی تخصصی این بندتعهدات امین
**ماده ۹: تعهدات امین**
* ۹.۱. نظارت بر اجرای صحیح قرارداد و حفظ حقوق دارندگان صکوک.
* ۹.۲. بررسی گزارش‌های بانی و ارائه گزارش به سازمان بورس و اوراق بهادار.
* ۹.۳. اقدام در جهت احقاق حقوق دارندگان صکوک در صورت تخلف بانی.
بند 10
بررسی تخصصی این بندنحوه تقسیم سود و بازپرداخت اصل سرمایه
**ماده ۱۰: نحوه تقسیم سود و بازپرداخت اصل سرمایه**
* ۱۰.۱. نسبت تقسیم سود بین دارندگان صکوک و بانی.
* ۱۰.۲. زمان‌بندی واریز سود به حساب ناشر و سپس دارندگان صکوک.
* ۱۰.۳. نحوه محاسبه و پرداخت سود.
* ۱۰.۴. نحوه بازپرداخت اصل سرمایه در سررسید.
* ۱۰.۵. مسئولیت بانی در قبال زیان‌های ناشی از تقصیر یا تخلف.
بند 11
بررسی تخصصی این بندتضمینات
**ماده ۱۱: تضمینات**
* ۱۱.۱. تضمینات ارائه شده توسط بانی (در صورت وجود) برای حسن اجرای تعهدات و بازپرداخت اصل سرمایه در صورت عدم تحقق سود کافی یا زیان ناشی از تقصیر.
* ۱۱.۲. تضمینات ارائه شده توسط ضامن (در صورت وجود) برای پرداخت سود و اصل سرمایه.
* ۱۱.۳. نحوه آزادسازی تضمینات.
بند 12
بررسی تخصصی این بندخیارات و فسخ قرارداد
**ماده ۱۲: خیارات و فسخ قرارداد**
* ۱۲.۱. موارد فسخ قرارداد توسط ناشر یا امین به نمایندگی از دارندگان صکوک (مثلاً در صورت تخلف بانی، ورشکستگی، عدم تحقق اهداف پروژه).
* ۱۲.۲. سلب خیارات غبن، تدلیس و عیب از طرفین، مگر در موارد مصرح در قانون.
* ۱۲.۳. آثار فسخ و نحوه تسویه حساب.
بند 13
بررسی تخصصی این بندوجه التزام و خسارت
**ماده ۱۳: وجه التزام و خسارت**
* ۱۳.۱. تعیین وجه التزام برای تأخیر در پرداخت سود یا اصل سرمایه توسط بانی.
* ۱۳.۲. نحوه محاسبه خسارات ناشی از نقض تعهدات.
بند 14
بررسی تخصصی این بندقوه قاهره (فورس ماژور)
**ماده ۱۴: قوه قاهره (فورس ماژور)**
* ۱۴.۱. تعریف قوه قاهره و مصادیق آن.
* ۱۴.۲. تعلیق تعهدات در صورت بروز قوه قاهره.
* ۱۴.۳. نحوه اطلاع‌رسانی و اقدامات لازم در صورت بروز قوه قاهره.
بند 15
بررسی تخصصی این بندمحرمانگی
**ماده ۱۵: محرمانگی**
* ۱۵.۱. تعهد طرفین به حفظ محرمانگی اطلاعات مربوط به قرارداد و فعالیت تجاری.
* ۱۵.۲. استثنائات محرمانگی (مثلاً افشای اطلاعات به مراجع قانونی یا سازمان بورس).
بند 16
بررسی تخصصی این بندحل اختلاف
**ماده ۱۶: حل اختلاف**
* ۱۶.۱. تلاش برای حل و فصل مسالمت‌آمیز اختلافات از طریق مذاکره.
* ۱۶.۲. **انتخاب یکی از دو گزینه زیر:**
* **الف. داوری:** ارجاع کلیه اختلافات ناشی از این قرارداد به داوری [[داور مرضی‌الطرفین / مؤسسه داوری مورد توافق]] طبق [[قوانین حاکم بر داوری]].
* **ب. مرجع صالح قضایی:** ارجاع کلیه اختلافات ناشی از این قرارداد به مراجع قضایی صالح در [[محل اقامتگاه ناشر / بانی]].
بند 17
بررسی تخصصی این بنداقامتگاه و ابلاغ
**ماده ۱۷: اقامتگاه و ابلاغ**
* ۱۷.۱. تعیین اقامتگاه قانونی طرفین برای انجام مکاتبات و ابلاغ‌ها.
* ۱۷.۲. نحوه ابلاغ و اعتبار آن.
بند 18
بررسی تخصصی این بندنسخ و پیوست‌ها
**ماده ۱۸: نسخ و پیوست‌ها**
* ۱۸.۱. تعداد نسخ قرارداد و اعتبار یکسان آنها.
* ۱۸.۲. فهرست پیوست‌های قرارداد (مانند اساسنامه ناشر و بانی، مجوزهای لازم، طرح توجیهی پروژه، صورت‌های مالی، گزارش حسابرس).
بند 19
بررسی تخصصی این بندسایر شرایط
**ماده ۱۹: سایر شرایط**
* ۱۹.۱. هرگونه شرط خاص دیگر که طرفین توافق کرده‌اند.
* ۱۹.۲. اعتبار کلیه مواد و بندهای قرارداد.
* ۱۹.۳. عدم اعتبار توافقات شفاهی قبلی.
بند 20
بررسی تخصصی این بندامضاء طرفین
**امضاء طرفین**