🔒ماده 1

در این دستورالعمل، اصطلاحات زیر در معانی مشروح ذیل به کار می روند. سایر اصطلاحات به کاربرده شده نیز تابع تعاریف مقرر در ماده (1) «دستورالعمل الزامات ناظر بر حاکمیت شرکتی در موسسات اعتباری غیردولتی» می‌باشند: 1 - 1 - موسسه اعتباری: بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی که به موجب قانون یا با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده و تحت نظارت بانک مرکزی قرار دارد؛ 2 - 1 - کمیسیون: کمیسیون تایید صلاحیت و عزل یا هرگونه تغییر مدیران ارشد و اعضای کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسات اعتباری؛[پاورقی 1] طی مصوبه جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 3 - 1 - داوطلب: شخصی حقیقی است که برای تصدی سمت مدیران ارشد ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) یا عضویت در کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) موسسه اعتباری به بانک مرکزی معرفی می‌شود؛ 4 - 1 - مدیران ارشد: مدیران ارشد واحدهای ریسک، حسابرسی داخلی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق)؛ 5 - 1 - سمت مدیریتی: شامل سمت های عضو هیات مدیره، مدیر عامل، قائم مقام و معاونین مدیرعامل و مدیران ارشد ؛[پاورقی 2] مصوب جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 6 - 1 - کمیته ها: کمیته های ریسک، حسابرسی و رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) ؛[پاورقی 3] طی مصوبه جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی، اصلاح گردید. 7 - 1 - تاییدیه صلاحیت حرفه ای: موافقت کتبی بانک مرکزی با تصدی سمت مدیران ارشد و یا عضویت در کمیته ها که به موسسه اعتباری اعلام می‌شود؛ 8 - 1 - عضو غیر اجرایی هیات مدیره: عضوی از هیات مدیره که در هیات عامل موسسه اعتباری عضویت ندارد ؛[پاورقی4] مصوب جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 9 - 1 - عضو اجرایی هیات مدیره: عضوی از هیات مدیره که در هیات عامل موسسه اعتباری نیز عضویت دارد ؛[پاورقی5] مصوب جلسه مورخ 15‏‏‏/4‏‏‏/1399 کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 10 - 1 - عضو مستقل: به عضوی از کمیته اطلاق می‌شود که تحت تاثیر نفوذ، دخالت یا انگیزه ای که مانع قضاوت و عملکرد بیطرفانه وی در انجام وظایف گردد، نباشد، اعم از این که این نفوذ، دخالت یا انگیز ه در نتیجه رابطه با اشخاص دیگر به وجود آمده یا منتج از فشارهای سیاسی یا انگیزه های مالکیتی باشد. موارد ذیل برخی از مصادیقی است که هر یک به تنهایی منجر به عدم تحقق شرایط استقلال برای عضو کمیته می‌شود:[پاورقی6] مصوب جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی؛ 1 - 10- 1 - مالک بیش از یک درصد سهام موسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد؛ 2 - 10- 1 - طی سه سال اخیر (قبل از انتخاب)، طرف قرارداد یا دارای معاملات یا روابط تجاری با اهمیت مستقیم یا غیرمستقیم با موسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد؛ 3 - 10- 1 - طی مدت دو سال اخیر (قبل از انتخاب)، دارای هرگونه مسئولیت اجرایی و رابطه استخدامی در موسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد. 4 - 10- 1 - طی مدت دو سال اخیر (قبل از انتخاب)، دارای هرگونه مسئولیت اجرایی و رابطه استخدامی با شخص حقوقی که موسسه اعتباری شرکت تابعه یا وابسته آن است و همچنین سایر شرکت های وابسته یا تابعه شخص حقوقی یادشده باشد. [پاورقی7] طی مصوبه جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. 5 - 10- 1 - داشتن رابطه استخدامی با اشخاص دارنده بیش از 5 درصد از سهام موسسه اعتباری ؛[پاورقی8] طی مصوبه جلسه کمیسیون مقررات و نظارت موسسات اعتباری بانک مرکزی، اضافه گردید. 6 - 10- 1 - دارای رابطه سببی یا نسبی (درجه اول از طبقات اول و دوم) با متصدیان سمت مدیریتی در موسسه اعتباری باشد؛ 7 - 10- 1 - طی سه سال اخیر (قبل از انتخاب)، جزء مدیران موسسه حسابرسی یا تیم حسابرسی مستقل موسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد؛ 8 - 10- 1 - منافع یا رابطه تجاری مشترک با اهمیت با متصدیان سمت مدیریتی در موسسه اعتباری داشته باشد؛ 9 - 10- 1 - دارای رابطه سببی یا نسبی (درجه اول از طبقات اول و دوم)، منافع یا رابطه تجاری مشترک با اهمیت با اشخاص حقیقی و حقوقی دارای بیش از 5 درصد سهام موسسه اعتباری و یا مدیران اشخاص حقوقی موصوف باشد؛ 10 - 10- 1 - در ده سال اخیر (قبل از انتخاب) بیش از سه دوره بیست و چهار ماهه اعم از متوالی یا متناوب عضو هیات مدیره یا مدیرعامل موسسه اعتباری، شرکت های تابعه و وابسته آن باشد.