ماده 12

<a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D8%B4%D8%A7%D9%88%D8%B1-%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C">مشاور سرمایه‌گذاری</a>، قبل از ارائه <a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D8%B4%D8%A7%D9%88%D8%B1%D9%87">مشاوره</a> به <a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D8%B4%D8%AA%D8%B1%DB%8C">مشتری</a> خود در زمینه‌ی خرید، <a class="tagref" href="/واژه/%D9%81%D8%B1%D9%88%D8%B4">فروش</a> یا نگه‌داری <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D9%88%D8%B1%D8%A7%D9%82-%D8%A8%D9%87%D8%A7%D8%AF%D8%A7%D8%B1">اوراق بهادار</a>، موظف‌است ابتدا <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%B7%D9%84%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA">اطلاعات</a> کافی در مورد مشتری را در قالب فرم‌های از پیش طراحی شده، کسب نموده و پس از <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AA%D8%AD%D9%84%DB%8C%D9%84">تحلیل</a> این اطلاعات، مشاوره را متناسب با نیازهای مشتری ارائه دهد. ارائه‌ی مشاوره‌ی <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B3%D8%B1%D9%85%D8%A7%DB%8C%D9%87%E2%80%8C%DA%AF%D8%B0%D8%A7%D8%B1%DB%8C">سرمایه‌گذاری</a> در زمینه‌ی خرید، فروش یا نگه‌داری اوراق بهادار بدون دریافت و تحلیل نظام‌مند اطلاعات مشتری، توسط <a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D8%B4%D8%A7%D9%88%D8%B1">مشاور</a> سرمایه‌گذاری و همچنین ارائه‌ی مشاوره در مورد اوراق بهاداری که در تخصص مشاور سرمایه‌گذاری نبوده، و در تارنمای مشاور سرمایه‌گذاری به عنوان اوراق بهاداری که وی در خصوص آنها مشاوره می‌دهد، اعلام نشده‌اند، تخلف محسوب می‌گردد. اطلاعات دریافتی از مشتری باید حداقل شامل موارد زیر باشد: 1 ) در مورد کلیه‌ی مشتریان اطلاعات هویتی، <a class="tagref" href="/واژه/%D9%86%D8%B4%D8%A7%D9%86%DB%8C">نشانی</a> وتلفن؛ 2 ) در مورد مشتریانی که در زمینه‌ی خرید، فروش، یا نگه داری اوراق بهادار مشاوره دریافت می‌کنند، اطلاعات زیر: 2 – 1 ) اطلاعاتی که دریافت آن‌ها اجباری است: 2 – 1 – 1 ) وضعیت شغلی، نحوه‌ی اشتغال، سن، سطح تحصیلات و تجربیات کاری مشتری؛ 2 – 1 – 2 ) برنامه‌ها و اهداف مشتری از سرمایه‌گذاری و مبلغی که قصد سرمایه‌گذاری دارد؛ 2 – 1 – 3 ) تجربیات مشتری در سرمایه‌گذاری‌های قبلی؛ 2 – 1 – 4 ) میزان وجوه نقدی که مشتری برای اجرای برنامه‌ها و اهداف آتی خود به آن نیازمند است و زمانبندی آن؛ 2 – 2 ) اطلاعاتی که دریافت آن‌ها اختیاری است : 2 – 2 – 1) اطلاعات کلی راجع به افراد خانواده و افراد تحت تکفل مشتری که در مورد هر یک حداقل شامل: سن، سطح تحصیلات، وضعیت شغلی و حدود درآمد می‌گردد؛ 2 – 2 – 2 ) محدوده‌ی درآمدها و هزینه‌های کنونی مشتری و افراد تحت تکفل و <a class="tagref" href="/واژه/%D9%BE%DB%8C%D8%B4%E2%80%8C%D8%A8%DB%8C%D9%86%DB%8C">پیش‌بینی</a> وضعیت آتی آن با ذکر منابع درآمدی 2 – 2 – 3 ) میزان دارایی‌ها و بدهی‌های کنونی مشتری و افراد تحت تکفل به طور تقریبی؛ 2 – 2 – 4 ) وضعیت درآمدی سایر اعضای خانواده و میزان مشارکت آنها در پرداخت هزینه‌های مشتری و افراد تحت تکفل؛ 2 – 2 – 5 ) اهداف و برنامه‌های آتی مشتری؛