ماده 99

- موسسات مالی مکلفند در هنگام نقل و انتقالات الکترونیکی (مستقیما یا با واسطه)، اقدامات لازم مانند <a class="tagref" href="/واژه/%D9%86%D8%B8%D8%A7%D8%B1%D8%AA">نظارت</a> در لحظه یا نظارت پس از وقوع را برای شناسایی آن دسته از نقل و انتقالات الکترونیکی که فاقد <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%B7%D9%84%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA">اطلاعات</a> ضروری تراکنش از جمله اطلاعات مربوط به <a class="tagref" href="/واژه/%D9%81%D8%B1%D8%B3%D8%AA%D9%86%D8%AF%D9%87">فرستنده</a> یا گیرندهٴ وجه هستند، اتخاذ و همچنین در خصوص نحوهٴ عمل در مورد این نقل و انتقالات، خط مشی ها و رویه های لازم مبتنی بر <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AE%D8%B7%D8%B1">خطر</a> (<a class="tagref" href="/واژه/%D8%B1%DB%8C%D8%B3%DA%A9">ریسک</a>) را تدوین کنند.