ماده 41

- دستگاه های <a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D8%AA%D9%88%D9%84%DB%8C">متولی</a> <a class="tagref" href="/واژه/%D9%86%D8%B8%D8%A7%D8%B1%D8%AA-%D8%A8%D8%B1">نظارت بر</a> موسسات مالی مکلفند: 1- ساختار مناسب حداقل در سطح اداره کل، <a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D9%86%D8%A7%D8%A8%D8%B9-%D8%A7%D9%86%D8%B3%D8%A7%D9%86%DB%8C">منابع انسانی</a> متخصص، امکانات، اختیارات، <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A8%D9%88%D8%AF%D8%AC%D9%87">بودجه</a> و <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B2%DB%8C%D8%B1%D8%B3%D8%A7%D8%AE%D8%AA">زیرساخت</a> های کافی جهت انجام مجموعه اقدامات نظارتی مرتبط با مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را با استفاده از ظرفیت های موجود <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AF%D8%B3%D8%AA%DA%AF%D8%A7%D9%87-%D9%87%D8%A7">دستگاه ها</a> با رعایت ماده (105) قانون برنامه پنج ساله هفتم پیشرفت <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AC%D9%85%D9%87%D9%88%D8%B1%DB%8C">جمهوری</a> اسلامی ایران مصوب 1403 فراهم و برابر بازخورد شورا نسبت به <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%B5%D9%84%D8%A7%D8%AD-%D8%A2%D9%86">اصلاح آن</a> اقدام نمایند. 2- برنامه های نظارت مبتنی بر خطر (ریسک) که شامل روش های حضوری و غیرحضوری می شود را به منظور حصول اطمینان از پایبندی موسسات مالی مرتبط با حوزه <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B5%D9%84%D8%A7%D8%AD%DB%8C%D8%AA">صلاحیت</a> خود به الزامات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، تدوین و پس از تایید مرکز اجرا نمایند. 3- بر موسسات مالی مرتبط با حوزه صلاحیت خود، از حیث رعایت <a class="tagref" href="/واژه/%D9%82%D9%88%D8%A7%D9%86%DB%8C%D9%86">قوانین</a> و مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نظارت کنند. 4- در صورت تخلف موسسات مالی از قوانین و مقررات مرتبط با مبارزه با پولشویی یا تامین مالی تروریسم، عدم اجرای دستورات و برنامه های نظارتی ابلاغی و یا خودداری از <a class="tagref" href="/واژه/%D9%87%D9%85%DA%A9%D8%A7%D8%B1%DB%8C">همکاری</a> در اجرای برنامه های مذکور، در فرایندهای <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B1%D8%B3%DB%8C%D8%AF%DA%AF%DB%8C-%D8%A7%D8%AF%D8%A7%D8%B1%DB%8C">رسیدگی اداری</a> - انتظامی خود، <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B6%D9%85%D8%A7%D9%86%D8%AA">ضمانت</a> اجراهای مالی موضوع مواد (23) و (25) <a class="lawref" href="/قانون/قانون-بانک-مرکزی-جمهوری-اسلامی-ایران-مصوب-۱۴۰۲-۰۳-۳۰-law01202">قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران</a> مصوب 1402، <a class="lawref" href="/قانون/قانون-بازار-اوراق-بهادار-جمهوری-اسلامی-ایران-law01212">قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران</a> مصوب 1384 با اصلاحات و الحاقات بعدی، ماده (14) قانون توسعه ابزارها و <a class="tagref" href="/واژه/%D9%86%D9%87%D8%A7%D8%AF%D9%87%D8%A7%DB%8C-%D9%85%D8%A7%D9%84%DB%8C">نهادهای مالی</a> جدید به منظور تسهیل اجرای سیاست های کلی اصل چهل و چهارم <a class="tagref" href="/واژه/%D9%82%D8%A7%D9%86%D9%88%D9%86-%D8%A7%D8%B3%D8%A7%D8%B3%DB%8C">قانون اساسی</a> مصوب 1388 با اصلاحات و الحاقات بعدی، <a class="lawref" href="/قانون/قانون-تاسیس-بیمه-مرکزی-ایران-و-بیمه-گری-law00349">قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه گری</a> مصوب 1350 با اصلاحات و الحاقات بعدی و سایر قوانین یا مقررات و <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A2%DB%8C%DB%8C%D9%86-%D9%86%D8%A7%D9%85%D9%87-%D9%87%D8%A7">آیین نامه ها</a> و <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AF%D8%B3%D8%AA%D9%88%D8%B1%D8%A7%D9%84%D8%B9%D9%85%D9%84-%D9%87%D8%A7%DB%8C">دستورالعمل های</a> مرتبط را اعمال کنند. همچنین در صورت لزوم دستگاه متولی نظارت مطابق قوانین مذکور و مقررات مبتنی بر آن باید نسبت به لغو، محدودیت یا تعلیق مجوز موسسه مالی اقدام نمایند. 5- در صورت احراز عدم اجرای موثر مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، نسبت به اعمال محدودیت یا ممنوعیت در <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%B1%D8%A7%D8%A6%D9%87-%D8%AE%D8%AF%D9%85%D8%A7%D8%AA">ارائه خدمات</a> به موسسه مالی تحت نظارت اقدام نمایند. 6- گزارش های شش ماهه از اجرای برنامه های نظارتی، آمار تخلفات شناسایی شده به <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AA%D9%81%DA%A9%DB%8C%DA%A9">تفکیک</a> حوزه های اصلی و تکالیف قانونی، <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B1%D8%B3%DB%8C%D8%AF%DA%AF%DB%8C">رسیدگی</a> های اداری یا قضایی انجام شده، ضمانت اجراهای اعمال شده، ارزیابی <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%AB%D8%B1%D8%A8%D8%AE%D8%B4%DB%8C">اثربخشی</a> اقدامات انجام شده و آسیب های موجود را به همراه پیشنهادهای لازم به مرکز ارائه دهند.