ماده 51

- موسسات مالی مکلفند جهت اجرای فرایندهای شناسایی، <a class="tagref" href="/واژه/%D8%AE%D8%B7%D8%B1">خطر</a> (<a class="tagref" href="/واژه/%D8%B1%DB%8C%D8%B3%DA%A9">ریسک</a>) تعاملات کاری ارباب <a class="tagref" href="/واژه/%D8%B1%D8%AC%D9%88%D8%B9">رجوع</a> را بر اساس مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم طبقه بندی کنند و رویه های شناسایی را متناسب با این خطر (ریسک) در سه سطح ساده، معمول و مضاعف به اجرا گذارند. همچنین، سیاست ها، خط مشی ها و رویه های شناسایی ارباب رجوع باید مبتنی بر رویکرد خطر (ریسک) محور باشد تا <a class="tagref" href="/واژه/%D9%86%D8%B8%D8%A7%D8%B1%D8%AA">نظارت</a> مستمر و هدفمند بر تعامل کاری ارباب رجوع پدید آید و سطح <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%B7%D9%84%D8%A7%D8%B9%D8%A7%D8%AA">اطلاعات</a> اخذ شده از ارباب رجوع ( از جمله اطلاعات <a class="tagref" href="/واژه/%D9%85%D8%A7%D9%84%DA%A9">مالک</a> واقعی <a class="tagref" href="/واژه/%D8%A7%D8%B4%D8%AE%D8%A7%D8%B5-%D8%AD%D9%82%D9%88%D9%82%DB%8C">اشخاص حقوقی</a>) متناسب با خطر (ریسک) وی تعیین، نگهداری و به روزرسانی شود.