اساسنامه شرکت سهامی بیمه دانا با اصلاحات و الحاقات بعدی

هيئت وزيران در جلسه مورخ 15/9/1368 بنا به پيشنهاد شماره 16435 مورخ 14/5/1368 وزارت امور اقتصادي و دارائي و باستناد ماده 2 قانون‌اداره امور شركتهاي بيمه مصوب 13/9/1367 مجلس شوراي اسلامي، اساسنامه شركت سهامي بيمه دانا را بشرح زير تصويب نمودند. اساسنامه شركت سهامي بيمه دانا مصوب 1368,09,15 با اصلاحات و الحاقات بعدي فصل اول : كليات ماده 1 ـ شركت سهامي بيمه دانا كه در اين اساسنامه شركت ناميده مي‌شود با رعايت قانون تأسيس بيمه مركزي ايران و بيمه‌گري و قانون اداره امور‌شركت‌هاي بيمه، طبق مقررات اين اساسنامه اداره خواهد شد. كه در مواردي پيش‌بيني نشده مشمول قانون تجارت مي‌باشد و در صورتي تابع مقررات‌عمومي مربوط به دولت و مؤسساتي كه با سرمايه دولت تشكيل شده‌اند مي‌گردد كه در مقررات مزبور صراحتاً از شركت سهامي بيمه دانا نام برده شده‌باشد. شركت داراي شخصيت حقوقي و استقلال مالي است. ماده 2 (اصلاحي 07ˏ03ˏ1376) ـ هدف و موضوع شركت. ‌الف ـ هدف ‌ايجاد تأمين و اطمينان مورد نياز جامعه از طريق انجام و تعميم انواع بيمه‌هاي بازرگاني ب ـ موضوع 1 ـ انجام انواع ماليات مربوط به امور بيمه‌هاي بازرگاني در رشته بيمه هاي اشيا، مسؤوليت و اشخاص. 2 ـ قبول بيمه‌هاي اتكائي از مؤسسات بيمه داخلي يا خارجي. 3 ـ واگذاري بيمه‌هاي اتكائي به مؤسسات بيمه داخلي يا خارجي. ‌شركت مي‌تواند طبق مقررات به هر نوع عمليات (‌از جمله تأسيس شركتهاي فرعي، خريداري و تملك سهام شركتهاي ديگر با حق فروش و انتقال آنها)‌كه براي توسعه و پيشرفت موضوع شركت ضروري يا مفيد باشد مبادرت نمايد. ماده 3 ـ « سرمايه شركت مبلغ دويست و پنجاه ميليون ريال است كه به بيست و پنج هزار سهم ده هزار ريالي با نام تقسيم شده است و كليه سهام متعلق‌به دولت مي‌باشد كه غير قابل انتقال است. سرمايۂ شركتهاي ادغام شده در شركت مزبور و همچنين وجوه موضوع تبصره 3 ماده 1 قانون اداره امور‌شركتهاي بيمه كه توسط شركت سهامي بيمه آسيا و شركت سهامي بيمه البرز بحساب شركت سهامي بيمه دانا پرداخت مي‌گردد پس از وضع مانده‌حساب زيان انباشته شده شركتهاي فوق‌الذكر با تصويب مجمع عمومي بحساب سرمايه شركت سهامي بيمه دانا منظور خواهد شد.هيأت مديره شركت سهامي بيمه دانا مكلف است كليه دارائيها، بدهيها، تعهدات و حقوق مالي شركتهاي بيمه موضوع تبصره پ ماده پ قانون اداره‌امور شركتهاي بيمه را كه در شركت مذكور ادغام شده‌اند در تاريخ اجراي قانون مزبور مشخص و در دفاتر قانوني شركت بيمه دانا ثبت نمايد.» ماده 4 ـ مركز اصلي شركت تهران است، شركت مي‌تواند نسبت به تأسيس يا انحلال شعب در داخل يا خارج از كشور اقدام نمايد. ماده 5 ـ شركت براي مدت نامحدود تشكيل شده است. فصل دوم - اركان شركت ماده 6 ـ شركت داراي اركان زير است: ‌الف ـ مجمع عمومي ب ـ هيئت مديره ج ـ مدير عامل ‌د ـ بازرس قانوني الف ـ مجمع عمومي ماده 7 ـ مجمع عمومي مركب از وزراء امور اقتصادي و دارائي، بازرگاني، و رئيس سازمان برنامه و بودجه مي‌باشد كه رياست مجمع عمومي با وزير امور‌اقتصادي و دارائي خواهد بود. ماده 8 ـ مجمع عمومي با حضور كليه اعضاء رسميت يافته و تصميمات آن با اكثريت آراء معتبر است. اصل صورتجلسه مجمع عمومي در مركز شركت‌نگهداري و يك نسخه از آن براي هر يك از اعضاء مجمع ارسال مي‌گردد. تبصره - رئيس كل بيمه مركزي ايران بدون حق رأي در جلسات مجمع عمومي شركت حضور مي‌بايد و در صورت لزوم، مدير عامل و ساير اعضاء هيئت‌مديره بدون داشتن حق رأي در جلسات مجمع عمومي حضور خواهند داشت. ماده 9 ـ مجمع عمومي عادي حداقل سالي يكمرتبه تشكيل مي‌شود. مجمع عمومي ممكن است بطور فوق‌العاده به پيشنهاد هر يك از اعضاء‌مجمع عمومي يا مدير عامل يا هيئت مديره و يا بازرس قانوني تشكيل شود. تشكيل جلسات مجمع عمومي بنا بر دعوت كتبي رئيس مجمع عمومي و يا‌مدير عامل خواهد بود ‌مدير عامل موظف است مجمع عمومي را ظرف ده روز پس از دريافت پيشنهاد تشكيل جلسه دعوت كند و تاريخ تشكيل جلسه نمي‌تواند بيش از يكماه از تاريخ دعوتنامه تعيين گردد. در دعوتنامه دستور جلسه، روز و ساعت و محل انعقاد جلسه ذكر خواهد شد. هيچ موضوعي را نمي‌توان در مجمع‌عمومي مطرح كرد مگر آن كه قبلا جزو دستور قرارداد شده باشد. ماده 10 ـ وظايف و اختيارات مجمع عمومي بشرح زير است: 1 ـ تعيين خط مشي كلي شركت. 2 ـ انتخاب مدير عامل و ساير اعضاء هيئت مديره. 3 ـ انتخاب بازرس قانوني. 4 ـ رسيدگي و اتخاذ تصميم نسبت به گزارش سالانه هيئت مديره، ترازنامه حساب سود و زيان پس از استماع گزارش بازرس قانوني. 5 ـ رسيدگي به برنامه و تصويب بودجه شركت. 6 ـ اتخاذ تصميم نسبت به مطالبات لاوصول شركت. 7 ـ تصويب تشكيلات و آئيننامه‌هاي مالي و معاملاتي شركت كه از طرف مدير عامل پس از تأييد هيئت مديره پيشنهاد مي‌شود. 8 ـ تعيين حقوق و مزاياي و پاداش مدير عامل، اعضاء هيئت مديره و حق‌الزحمه بازرس قانوني در چهارچوب مقررات مربوط. 9 ـ پيشنهاد تغييرات سرمايه شركت به هيأت وزيران. 10 ـ بررسي و اتخاذ تصميم نسبت به درخواست هيئت مديره در مورد تغييرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شركت و پيشنهاد آن به هيئت وزيران‌جهت تصويب. 11 ـ اتخاذ تصميم نسبت به هر موضوع ديگري كه با رعايت مفاد اين اساسنامه و قوانين و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد. 12 ـ اتخاذ تصميم نسبت به تأسيس شعبه يا شعب در خرج از كشور به پيشنهاد هيئت مديره. ب ـ هيئت مديره ماده 11 ـ هيئت مديره از پنج نفر تشكيل مي‌شود كه به پيشنهاد وزير مور اقتصادي و دارائي و تصويب مجمع عمومي از ميان اشخاص صلاحيتداري كه‌در امور بيمه يا مديريت يا مالي يا اقتصاد يا حقوق متخصص باشند براي مدت 4 سال انتخاب مي‌گردند. انتخاب مجدد هر يك از آنان براي دوره‌هاي‌بعد بلامانع است. تبصره 1 ـ مدير عامل عضو و رئيس هيئت مديره شركت مي‌باشد. تبصره 2 ـ عزل هر يك از اعضاء هيئت مديره با پيشنهاد هر يك از اعضاء مجمع عمومي و تصويب مجمع مذكور خواهد بود. تبصره 3 ـ احكام انتصاب و عزل مدير عامل و ساير اعضاي هيئت مديره پس از تصويب مجمع عمومي توسط وزير امور اقتصادي و دارائي صادر و‌ابلاغ مي‌گردد. تبصره 4 ـ در صورت فوت يا استعفاء يا عزل يا ممنوعيت‌هاي قانوني هر يك از اعضاء هيئت مديره، مجمع عمومي مي‌بايست در اسرع وقت شخص‌ديگري را با رعايت مقررات ماده فوق انتخاب نمايد. تبصره 5 ـ حداقل 3 نفر از اعضاء هيئت مديره بطور موظف و تمام وقت در شركت انجام وظيفه مي‌نمايند. ماده 12 ـ جلسات هيئت مديره يا حضور اكثريت اعضاء رسميت مي‌يابد و تصميمات متخذه نيز با اكثريت آراء اعضاء هيئت مديره معتبر خواهد بود.‌اين تصميمات بصورت مكتوب تنظيم و به امضاء حاضرين در جلسه خواهد رسيد. ‌استدلال نظر مخالف مي‌بايست در ذيل صورتجلسه قيد شود. تبصره ـ جلسات هيئت مديره با دعوت مدير عالم تشكي مي‌گردد لكن هر يك از اعضاء هيئت مديره مي‌تواند درخواست تشكيل جلسه هيئت مديره را‌كتباً به مدير عامل تسليم دارد. در اين صورت مدير عامل موظف است حداكثر ظرف مدت يك هفته كتباً اعضاء را جهت تشكيل جلسه دعوت نمايد. ماده 13 ـ وظايف و اختيارات هيئت مديره به قرار زير است: 1 - اجراي مصوبات مجمع عمومي 2 - بررسي و تأييد برنامه و بودجه سالانه، تشكيلات، آئيننامه‌هاي مالي و استخدامي و معاملاتي شركت و اصلاحات آن كه از طرف مدير عامل‌پيشنهاد مي‌شود جهت طرح و تصويب در مراجع ذيربط. 3 - اتخاذ تصميم نسبت به تأسيس يا انحلال شعب در داخل كشور به پيشنهاد مدير عامل در چهارچوب تشكيلات مصوب. 4 - ارائه پيشنهاد تأسيس يا انحلال شعب در خارج از كشور جهت اخذ تصميم مجمع عمومي. 5 - اتخاذ تصميم نسبت به قبول يا واگذاري نمايندگي در داخل يا خارج از كشور به پيشنهاد مدير عامل. 6 - اتخاذ تصميم نسبت به خريد يا فروش اموال غير منقول و سرمايه‌گذاريهاي شركت به پيشنهاد مدير عامل. 7 - اتخاذ تصميم نسبت به برنامه اتكائي سالانه شركت به پيشنهاد مدير عامل. 8 - تصويب آئيننامه‌هاي فني و تعيين حدود اختيارات واحدهاي شركت در صدور بيمه‌نامه و پرداخت خسارت. 9 - بررسي و اتخاذ تصميم نسبت به بازيافتي خسارات. 10 - تعيين ذخيره مطالبات مشكوك‌الوصول و اظهارنظر در خصوص مطالبات لاوصول جهت طرح در مجمع عمومي. 11 - تصويب بودجه تفصيلي. 12 - رسيدگي و اقدام نسبت به سازش و داوي در مورد دعاوي با رعايت مقررات مربوط. 13 - تنظيم و تصويب سازمان و شرح وظايف واحدهاي شركت ب. ت. ب. آئيننامه استخدامي و تصويب مقررات داخلي اداري. 14 - بررسي و تأييد ترازنامه و صورتحساب سود و زيان و تهيه گزارش عملكرد سالانه و ارائه آن جهت تصويب به مجمع عمومي 15 - اتخاذ تصميم نسبت به نحوه توزيع سود وه موضوع ماده 6 قانون اداره امور شركت‌هاي بيمه و آئيننامه اجرائي آن.0 16 - پيشنهاد تغييرات در سرمايه و مفاد اساسنامه شركت به مجمع عمومي. 17 - اتخاذ تصميم و يا اظهارنظر حسب مورد نسبت به هر موضوعي كه از طرف مدير عامل مطرح گردد. ج ـ مدير عامل ماده 14 ـ مدير عامل بالاترين مقام اجرائي و اداري شركت است و بطور كلي اداره امور شركت را عهده‌دار باشد. ماده 15 ـ وظايف و اختيارات مدير عامل شركت بشرح زير است: 1 ـ اجراي مصوبات مجمع عمومي و هيأت مديره. 2 ـ تهيه و تنظيم ترازنامه و حساب سود و زيان شركت و تسليم آن به هيأت مديره. 3 ـ نمايندگي شركت در مقابل اشخاص حقيقي يا حقوقي و دادگاه‌ها و ساير مراجع قضائي و غير قضائي با حق توليد تا يك درجه و ساير اختيارات‌مندرج در ماده 62 قانون آئين دادرسي مدني. 4 ـ ارائه پيشنهاد در خصوص قبول و واگذاري بيمه‌هاي اتكائي به هيأت مديره. 5 ـ تعيين برنامه‌هاي كار ب. ت. ب. مصوبات مجمع عمومي و هيأت مديره. 6 ـ تهيه و تنظيم بودجه سالانه جهت طرح در هيأت مديره. 7 ـ استخدام، نصب و عزل و تعيين شغل كاركنان با رعايت مفاد آئيننامه استخدامي. 8 ـ مدير عامل داراي كليه اختيارات لازم براي اداره امور شركت ب. ت. ب. موضوع و هدف مندرج در اساسنامه مي‌باشد مگر در مواردي كه به موجب‌قانون و يا اساسنامه اخذ تصميم در مورد آنها در صلاحيت اركان ديگر شركت باشد. تبصره ـ مدير عامل مي‌تواند به تشخيص و مسئوليت خود قسمتي از وظايف و اختيارات خ. ر. ب. هريك از اعضاء هيأت مديره، و يا ساير كاركنان‌شركت تفويض نمايد. د ـ بازرس قانوني ماده 16 ـ بازرس قانوني شركت سازمان حسابرسي مي‌باشد. بازرس قانوني حق دارد از كليه امور شركت اطلاع حاصل كند ولي حق دخالت در امور‌جاري شركت را نخواهد داشت و اجراي وظايف وي نبايد بهيچوجه مانع جريان عادي كار شركت بشود. ‌ترازنامه و حساب سود و زيان و گزارش عملكرد سالانه شركت حداقل 45 روز قبل از تشكيل مجمع عمومي تسليم بازرس قانوني خواهد شد. بازرس‌قانوني موظف است حداقل دو هفته قبل از تشكيل مجمع عمومي، گزارش خ. ر. ب. هيئت مديره و مجمع عمومي تسليم نمايد. فصل سوم - مقررات مالي ماده 17 ـ سال مالي شركت از اول فروردين ماه هر سال شروع و در پايان اسفند ماه همان سال خاتمه مي‌يابد و حسابهاي شركت به تاريخ مذكور بسته ‌مي‌شود. ‌ترازنامه و حساب سود و زيان شركت بر طبق قانون تأسيس بيمه مركزي ايران و بيمه‌گري و ساير مقررات مربوطه تنظيم مي‌گردد. ماده 18 ـ نامه‌ها و اسناد تعهدآور شركت بايستي به امضاء مدير عامل و يا حداقل دو امضاء مجاز كه توسط مدير عامل تعيين مي‌گردد باشد. تبصره ـ امضاء چك و اوراق بهادار حداقل با دو امضاء و به ترتيبي كه در آئيننامه مالي مشخص مي‌گردد معتبر مي‌باشد. ماده 19 ـ سود ويژه شركت پس از وضع اندوخته‌ها و ماليات و ساير كشور قانوني، به خزانه منتقل خواهد شد. فصل چهارم - مقررات مختلف ماده 20 ـ حداكثر هر خطري كه شركت مي‌تواند بيمه كند 20 درصد مجموع سرمايه، اندوخته و ذخائر فني به استثناء ذخيره خسارت معوق شركت‌بوده و تجاوز از آن مجاز نيست مگر آن كه شركت براي مازاد بر آن تحصيل بيمه اتكائي نمايد. تبصره ـ مجمع عمومي مي‌تواند بر اساس پيشنهاد هيأت مديره و تأييد شوراي عالي بيمه بيست درصد (20%) مذكور در اين ماده را به حداكثر پنجاه‌درصد (50%) افزايش دهد. ماده 21 ـ مدير عامل و ساير اعضاي هيئت مديره و بازرس قانوني مي‌توانند قراردادهاي متعارف بيمه با شركت منعقد كنند. ماده 22 ـ مدير عامل و ساير اعضاء هيئت مديره نمي‌توانند در مدت تصدي خود بنحوي از انحاء در ساير شركتها و مؤسسات بازرگاني داراي سمتي‌باشند. تدريس در دانشگاهها و مؤسسات آموزش عالي، مجاز است. ماده 23 ـ مدير عامل و ساير اعضاء هيئت مديره پس از خاتمه مدت مأموريت تا زماني كه جانشين آنها تعيين نشده است به خدمت خود ادامه خواهند‌داد. ماده 25 (اصلاحي 29ˏ05ˏ1385) ـ آئيننامه ها و مقررات موجود تا زماني كه بر اساس اين اساسنامه تغيير نكرده است بقوت خود باقي خواهد بود. معاون اول رئيس جمهور ‌حسن حبيبي ماده 24(الحاقي 29ˏ05ˏ1385) ـ به منظور كاهش خسارتهاي بيمه كه در تعهد شركت قرار دارد و همچنين كاهش حوادث رانندگي درون شهري و برون شهري و افزايش ايمني جاده ها براي حفظ سلامت مردم، به شركت اجازه داده مي شود حسب مورد، از محل بودجه خسارتها و هزينه هاي سرمايه گذاري خود كه سالانه در بودجه شركت به طور جداگانه پيش بيني و به تصويب مجمع عمومي مي رسد، مبلغي را متناسب با صرفه جويي حاصل از اجراي اين ماده براي تأمين امكانات و تجهيزات مورد نياز طبق اعلام نيروي انتظامي جمهوري اسلامي ايران يا سازمان راهداري و حمل و نقل جاده اي و همچنين پرداخت پاداش به مأمورين نيروي انتظامي و كاركنان سازمان راهداري و حمل و نقل جاده اي كه با اعلام نيروي يادشده و سازمان مذكور در جهت كاهش خسارت فعاليت مؤثري داشته اند، اختصاص دهد. تبصره 1(الحاقي 29ˏ05ˏ1385) ـ پاداش موضوع اين ماده با رعايت مقررات تبصره (29) قانون بودجه سال 1344 كل كشور قابل اختصاص و پرداخت مي باشد. تبصره 2(الحاقي 29ˏ05ˏ1385) ـ امكانات و تجهيزات خريداري شده در اجراي اين ماده براي بهره برداري به صورت اماني حسب مورد در اختيار نيروي انتظامي جمهوري اسلامي ايران يا سازمان راهداري و حمل و نقل جاده اي قرار مي گيرد و طبق مقررات قانوني مربوط سالانه در دفاتر شركت قابل استهلاك است. تبصره 3 (الحاقي 29ˏ05ˏ1385) ـ نظارت بر حسن اجراي مفاد اين ماده و تبصره هاي آن به عهده كارگروهي متشكل از وزراي امور اقتصادي و دارايي، كشور و راه و ترابري مي باشد كه گزارش عملكرد مربوط را هر شش ماه يكبار پس از بررسي به هيئت وزيران تقديم مي نمايد. مصوب 1368/09/15 هیات وزیران هیات وزیران در جلسه مورخ 1368/9/15 بنا به پیشنهاد شماره 16435 مورخ 1368/5/14 وزارت امور اقتصادی و دارائی و به استناد ماده 2 قانون‌اداره امور شرکتهای بیمه مصوب 1367/9/13 مجلس شورای اسلامی، اساسنامه شرکت سهامی بیمه دانا را به شرح زیر تصویب نمودند. ماده 1 - شرکت سهامی بیمه دانا که در این اساسنامه شرکت نامیده می‌شود با رعایت قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری و قانون اداره امور‌شرکت‌های بیمه، طبق مقررات این اساسنامه اداره خواهد شد. که در مواردی پیش‌بینی نشده مشمول قانون تجارت م. ب. و در صورتی تابع مقررات‌عمومی مربوط به دولت و موسساتی که با سرمایه دولت تشکیل شده‌اند می‌گردد که در مقررات مزبور صراحتاً از شرکت سهامی بیمه دانا نام برده شده‌باشد. شرکت دارای شخصیت حقوقی و استقلال مالی است. ماده 2 (اصلاحی 1376/03/07) - هدف و موضوع شرکت. ایجاد تامین و اطمینان مورد نیاز جامعه از طریق انجام و تعمیم انواع بیمه‌های بازرگانی 1 - انجام انواع مالیات مربوط به امور بیمه‌های بازرگانی در رشته بیمه های اشیا، مسئولیت و اشخاص. 2 - قبول بیمه‌های اتکائی از موسسات بیمه داخلی یا خارجی. 3 - واگذاری بیمه‌های اتکائی به موسسات بیمه داخلی یا خارجی. شرکت می‌تواند طبق مقررات به هر نوع عملیات (‌از جمله تاسیس شرکتهای فرعی، خریداری و تملک سهام شرکتهای دیگر با حق فروش و انتقال آنها)‌که برای توسعه و پیشرفت موضوع شرکت ضروری یا مفید باشد مبادرت نماید. ماده 3 - « سرمایه شرکت مبلغ دویست و پنجاه میلیون ریال است که به بیست و پنج هزار سهم ده هزار ریالی با نام تقسیم شده است و کلیه سهام متعلق‌به دولت م. ب. که غیر قابل انتقال است. سرمایه شرکتهای ادغام شده در شرکت مزبور و همچنین وجوه موضوع تبصره 3 ماده 1 قانون اداره امور‌شرکتهای بیمه که توسط شرکت سهامی بیمه آسیا و شرکت سهامی بیمه البرز به حساب شرکت سهامی بیمه دانا پرداخت می‌گردد پس از وضع مانده‌حساب زیان انباشته شده شرکتهای فوق‌الذکر با تصویب مجمع عمومی به حساب سرمایه شرکت سهامی بیمه دانا منظور خواهد شد.هیات مدیره شرکت سهامی بیمه دانا مکلف است کلیه دارائیها، بدهیها، تعهدات و حقوق مالی شرکتهای بیمه موضوع تبصره پ ماده پ قانون اداره‌امور شرکتهای بیمه را که در شرکت مذکور ادغام شده‌اند در تاریخ اجرای قانون مزبور مشخص و در دفاتر قانونی شرکت بیمه دانا ثبت نماید.» ماده 4 - مرکز اصلی شرکت تهران است، شرکت می‌تواند نسبت به تاسیس یا انحلال شعب در داخل یا خارج از کشور اقدام نماید. ماده 5 - شرکت برای مدت نامحدود تشکیل شده است. ماده 6 - شرکت دارای ارکان زیر است: ماده 7 - مجمع عمومی مرکب از وزراء امور اقتصادی و دارائی، بازرگانی، و رئیس سازمان برنامه و بودجه م. ب. که ریاست مجمع عمومی با وزیر امور‌اقتصادی و دارائی خواهد بود. ماده 8 - مجمع عمومی با حضور کلیه اعضاء رسمیت یافته و تصمیمات آن با اکثریت آراء معتبر است. اصل صورتجلسه مجمع عمومی در مرکز شرکت‌نگهداری و یک نسخه از آن برای هر یک از اعضاء مجمع ارسال می‌گردد. تبصره - رئیس کل بیمه مرکزی ایران بدون حق رای در جلسات مجمع عمومی شرکت حضور می‌باید و در صورت لزوم، مدیر عامل و سایر اعضاء هیئت‌مدیره بدون داشتن حق رای در جلسات مجمع عمومی حضور خواهند داشت. ماده 9 - مجمع عمومی عادی حداقل سالی یکمرتبه تشکیل می‌شود. مجمع عمومی ممکن است به طور فوق‌العاده به پیشنهاد هر یک از اعضاء‌مجمع عمومی یا مدیر عامل یا هیات مدیره و یا بازرس قانونی تشکیل شود. تشکیل جلسات مجمع عمومی بنا بر دعوت کتبی رئیس مجمع عمومی و یا‌مدیر عامل خواهد بود ماده 10 - وظایف و اختیارات مجمع عمومی به شرح زیر است: 1 - تعیین خط مشی کلی شرکت. 2 - انتخاب مدیر عامل و سایر اعضاء هیات مدیره. 3 - انتخاب بازرس قانونی. 4 - رسیدگی و اتخاذ تصمیم نسبت به گزارش سالانه هیات مدیره، ترازنامه حساب سود و زیان پس از استماع گزارش بازرس قانونی. 5 - رسیدگی به برنامه و تصویب بودجه شرکت. 6 - اتخاذ تصمیم نسبت به مطالبات لاوصول شرکت. 7 - تصویب تشکیلات و آییننامه‌های مالی و معاملاتی شرکت که از طرف مدیر عامل پس از تایید هیات مدیره پیشنهاد می‌شود. 8 - تعیین حقوق و مزایای و پاداش مدیر عامل، اعضاء هیات مدیره و حق‌الزحمه بازرس قانونی در چهارچوب مقررات مربوط. 9 - پیشنهاد تغییرات سرمایه شرکت به هیات وزیران. 10 - بررسی و اتخاذ تصمیم نسبت به درخواست هیات مدیره در مورد تغییرات و اصلاحات در مفاد اساسنامه شرکت و پیشنهاد آن به هیات وزیران‌جهت تصویب. 11 - اتخاذ تصمیم نسبت به هر موضوع دیگری که با رعایت مفاد این اساسنامه و قوانین و مقررات مربوط در دستور جلسه قرار گرفته باشد. 12 - اتخاذ تصمیم نسبت به تاسیس شعبه یا شعب در خرج از کشور به پیشنهاد هیات مدیره. ماده 11 - هیات مدیره از پنج نفر تشکیل می‌شود که به پیشنهاد وزیر مور اقتصادی و دارائی و تصویب مجمع عمومی از میان اشخاص صلاحیتداری که‌در امور بیمه یا مدیریت یا مالی یا اقتصاد یا حقوق متخصص باشند برای مدت 4 سال انتخاب می‌گردند. انتخاب مجدد هر یک از آنان برای دوره‌های‌بعد بلامانع است. تبصره 1 - مدیر عامل عضو و رئیس هیات مدیره شرکت م. ب.. تبصره 2 - عزل هر یک از اعضاء هیات مدیره با پیشنهاد هر یک از اعضاء مجمع عمومی و تصویب مجمع مذکور خواهد بود. تبصره 3 - احکام انتصاب و عزل مدیر عامل و سایر اعضای هیات مدیره پس از تصویب مجمع عمومی توسط وزیر امور اقتصادی و دارائی صادر و‌ابلاغ می‌گردد. تبصره 4 - در صورت فوت یا استعفاء یا عزل یا ممنوعیت‌های قانونی هر یک از اعضاء هیات مدیره، مجمع عمومی می‌بایست در اسرع وقت شخص‌دیگری را ب. ر. م. ماده فوق انتخاب نماید. تبصره 5 - حداقل 3 نفر از اعضاء هیات مدیره به طور موظف و تمام وقت در شرکت انجام وظیفه می‌نمایند. ماده 12 - جلسات هیات مدیره یا حضور اکثریت اعضاء رسمیت می‌یابد و تصمیمات متخذه نیز با اکثریت آراء اعضاء هیات مدیره معتبر خواهد بود.‌این تصمیمات به صورت مکتوب تنظیم و به امضا حاضرین در جلسه خواهد رسید. تبصره - جلسات هیات مدیره با دعوت مدیر عالم تشکی می‌گردد لکن هر یک از اعضاء هیات مدیره می‌تواند درخواست تشکیل جلسه هیات مدیره را‌کتباً به مدیر عامل تسلیم دارد. در این صورت مدیر عامل موظف است حداکثر ظرف مدت یک هفته کتباً اعضاء را جهت تشکیل جلسه دعوت نماید. ماده 13 - وظایف و اختیارات هیات مدیره به قرار زیر است: 2 - بررسی و تایید برنامه و بودجه سالانه، تشکیلات، آییننامه‌های مالی و استخدامی و معاملاتی شرکت و اصلاحات آن که از طرف مدیر عامل‌پیشنهاد می‌شود جهت طرح و تصویب در مراجع ذیربط. 3 - اتخاذ تصمیم نسبت به تاسیس یا انحلال شعب در داخل کشور به پیشنهاد مدیر عامل در چهارچوب تشکیلات مصوب. 4 - ارائه پیشنهاد تاسیس یا انحلال شعب در خارج از کشور جهت اخذ تصمیم مجمع عمومی. 8 - تصویب آییننامه‌های فنی و تعیین حدود اختیارات واحدهای شرکت در صدور بیمه‌نامه و پرداخت خسارت. 12 - رسیدگی و اقدام نسبت به سازش و داوی در مورد دعاوی ب. ر. م. مربوط. 13 - تنظیم و تصویب سازمان و شرح وظایف واحدهای شرکت ب. ت. ب. آییننامه استخدامی و تصویب مقررات داخلی اداری. 14 - بررسی و تایید ترازنامه و صورتحساب سود و زیان و تهیه گزارش عملکرد سالانه و ارائه آن جهت تصویب به مجمع عمومی 15 - اتخاذ تصمیم نسبت به نحوه توزیع سود وه موضوع ماده 6 قانون اداره امور شرکت‌های بیمه و آییننامه اجرایی آن.0 ماده 14 - مدیر عامل بالاترین مقام اجرایی و اداری شرکت است و به طور کلی اداره امور شرکت را عهده‌دار باشد. ماده 15 - وظایف و اختیارات مدیر عامل شرکت به شرح زیر است: 1 - اجرای مصوبات مجمع عمومی و هیات مدیره. 2 - تهیه و تنظیم ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت و تسلیم آن به هیات مدیره. 3 - نمایندگی شرکت در مقابل اشخاص حقیقی یا حقوقی و دادگاه‌ها و سایر مراجع قضایی و غیر قضایی با حق تولید تا یک درجه و سایر اختیارات‌مندرج در ماده 62 قانون آیین دادرسی مدنی. 4 - ارائه پیشنهاد در خصوص قبول و واگذاری بیمه‌های اتکائی به هیات مدیره. 5 - تعیین برنامه‌های کار ب. ت. ب. مصوبات مجمع عمومی و هیات مدیره. 6 - تهیه و تنظیم بودجه سالانه جهت طرح در هیات مدیره. 7 - استخدام، نصب و عزل و تعیین شغل کارکنان با رعایت مفاد آییننامه استخدامی. 8 - مدیر عامل دارای کلیه اختیارات لازم برای اداره امور شرکت ب. ت. ب. موضوع و هدف مندرج در اساسنامه م. ب. مگر در مواردی که به موجب‌قانون و یا اساسنامه اخذ تصمیم در مورد آنها در صلاحیت ارکان دیگر شرکت باشد. تبصره - مدیر عامل می‌تواند به تشخیص و مسئولیت خود قسمتی از وظایف و اختیارات خ. ر. ب. هریک از اعضاء هیات مدیره، و یا سایر کارکنان‌شرکت تفویض نماید. ماده 16 - بازرس قانونی شرکت سازمان حسابرسی م. ب.. بازرس قانونی حق دارد از کلیه امور شرکت اطلاع حاصل کند ولی حق دخالت در امور‌جاری شرکت را نخواهد داشت و اجرای وظایف وی نباید بهیچوجه مانع جریان عادی کار شرکت بشود. ترازنامه و حساب سود و زیان و گزارش عملکرد سالانه شرکت حداقل 45 روز قبل از تشکیل مجمع عمومی تسلیم بازرس قانونی خواهد شد. بازرس‌قانونی موظف است حداقل دو هفته قبل از تشکیل مجمع عمومی، گزارش خ. ر. ب. هیات مدیره و مجمع عمومی تسلیم نماید. ماده 17 - سال مالی شرکت از اول فروردین ماه هر سال شروع و در پایان اسفند ماه همان سال خاتمه می‌یابد و حسابهای شرکت به تاریخ مذکور بسته می‌شود. ترازنامه و حساب سود و زیان شرکت بر طبق قانون تاسیس بیمه مرکزی ایران و بیمه‌گری و سایر مقررات مربوطه تنظیم می‌گردد. ماده 18 - نامه‌ها و اسناد تعهدآور شرکت بایستی به امضا مدیر عامل و یا حداقل دو امضا مجاز که توسط مدیر عامل تعیین می‌گردد باشد. تبصره - امضا چک و اوراق بهادار حداقل با دو امضا و به ترتیبی که در آییننامه مالی مشخص می‌گردد معتبر م. ب.. ماده 19 - سود ویژه شرکت پس از وضع اندوخته‌ها و مالیات و سایر کشور قانونی، به خزانه منتقل خواهد شد. ماده 20 - حداکثر هر خطری که شرکت می‌تواند بیمه کند 20 درصد مجموع سرمایه، اندوخته و ذخائر فنی به استثناء ذخیره خسارت معوق شرکت‌بوده و تجاوز از آن مجاز نیست مگر آن که شرکت برای مازاد بر آن تحصیل بیمه اتکائی نماید. تبصره - مجمع عمومی می‌تواند بر اساس پیشنهاد هیات مدیره و تایید شورای عالی بیمه بیست درصد (20%) مذکور در این ماده را به حداکثر پنجاه‌درصد (50%) افزایش دهد. ماده 21 - مدیر عامل و سایر اعضای هیات مدیره و بازرس قانونی می‌توانند قراردادهای متعارف بیمه با شرکت منعقد کنند. ماده 22 - مدیر عامل و سایر اعضاء هیات مدیره نمی‌توانند در مدت تصدی خود به نحوی از انحاء در سایر شرکتها و موسسات بازرگانی دارای سمتی‌باشند. تدریس در دانشگاهها و موسسات آموزش عالی، مجاز است. ماده 23 - مدیر عامل و سایر اعضاء هیات مدیره پس از خاتمه مدت ماموریت تا زمانی که جانشین آنها تعیین نشده است به خدمت خود ادامه خواهند‌داد. ماده 24(الحاقی 1385/05/29) - به منظور کاهش خسارتهای بیمه که در تعهد شرکت قرار دارد و همچنین کاهش حوادث رانندگی درون شهری و برون شهری و افزایش ایمنی جاده ها برای حفظ سلامت مردم، به شرکت اجازه داده می‌شود حسب مورد، از محل بودجه خسارتها و هزینه های سرمایه گذاری خود که سالانه در بودجه شرکت به طور جداگانه پیش بینی و به تصویب مجمع عمومی می‌رسد، مبلغی را متناسب با صرفه جویی حاصل از اجرای این ماده برای تامین امکانات و تجهیزات مورد نیاز طبق اعلام نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای و همچنین پرداخت پاداش به مامورین نیروی انتظامی و کارکنان سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای که با اعلام نیروی یادشده و سازمان مذکور در جهت کاهش خسارت فعالیت موثری داشته اند، اختصاص دهد. تبصره 1(الحاقی 1385/05/29) - پاداش موضوع این ماده ب. ر. م. تبصره (29) قانون بودجه سال 1344 کل کشور قابل اختصاص و پرداخت م. ب.. تبصره 2(الحاقی 1385/05/29) - امکانات و تجهیزات خریداری شده در اجرای این ماده برای بهره برداری به صورت امانی حسب مورد در اختیار نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران یا سازمان راهداری و حمل و نقل جاده ای قرار می‌گیرد و طبق مقررات قانونی مربوط سالانه در دفاتر شرکت قابل استهلاک است. تبصره 3 (الحاقی 1385/05/29) - نظارت بر حسن اجرای مفاد این ماده و تبصره های آن به عهده کارگروهی متشکل از وزرای امور اقتصادی و دارایی، کشور و راه و ترابری م. ب. که گزارش عملکرد مربوط را هر شش ماه یکبار پس از بررسی به هیات وزیران تقدیم می نماید. ماده 25 (اصلاحی 1385/05/29) - آییننامه ها و مقررات موجود تا زمانی که بر اساس این اساسنامه تغییر نکرده است بقوت خود باقی خواهد بود. دریافت فایل پی‌دی‌اف